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World-Check

Explicación de World-Check

Acerca de World-Check de Refinitiv

Inteligencia de riesgo precisa para ayudarlo a cumplir con las leyes de prevención de delitos financieros. Con la confianza depositada de las empresas más grandes del mundo, World-Check simplifica las decisiones diarias de incorporación y supervisión para ayudarlo a cumplir con las obligaciones regulatorias.

¿Por qué elegir World-Check de Refinitiv?

World-Check proporciona información confiable para ayudar a las empresas a cumplir con las regulaciones e identificar potenciales delitos financieros. Desde su creación, World-Check atiende las necesidades de análisis de Know Your Customer o Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y de terceros de las empresas más grandes del mundo, lo que simplifica las decisiones diarias de incorporación y supervisión, y ayuda a las empresas a cumplir con las leyes contra el lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo.

…ya que recompensa la corrupción y los delitos, el lavado de dinero daña la integridad de toda la sociedad y debilita la democracia y el estado de la ley.

Por qué hacemos lo que hacemos

El delito financiero tiene un impacto adverso incalculable en nuestro mundo. El producto de dichos delitos, incluido el soborno, la corrupción, el fraude, el narcotráfico y el crimen organizado, están implicados en el financiamiento del terrorismo, los abusos a los derechos humanos, tales como la esclavitud y el trabajo infantil, y los delitos medioambientales.

Las estimaciones sugieren que el costo de los delitos financieros representa entre un 3 y un 4 % del PIB global, o más de USD 2,5 billones, lo que equivale al PIB del Reino Unido.

En un intento por contrarrestar el creciente problema de los delitos financieros, las leyes contra el lavado de dinero se endurecieron considerablemente en los últimos años. Las actualizaciones más recientes se centraron más que nunca en la necesidad de transparencia en los negocios y las transacciones.

Las empresas deben cumplir con las leyes y regulaciones de Know Your Customer, lucha contra el lavado de dinero, lucha contra el financiamiento del terrorismo y lucha contra los sobornos y la corrupción. Como resultado, están obligados a recopilar información sobre los individuos con los que hacen negocios, no solo al principio de una relación, sino también de manera continua.

La información recopilada durante este proceso se debe analizar en comparación con listas de sanciones, listas de control del cumplimiento de la ley y, en algunas lugares, con listas de personas políticamente expuestas (PEP, por sus siglas en inglés). Según las leyes de una jurisdicción determinada, estas pueden ser nacionales, locales, mundiales o una combinación de las tres.

Todos nosotros estamos automáticamente sujetos a algún tipo de debida diligencia o análisis, por ejemplo, cuando se abre una cuenta bancaria, se consulta a un abogado o se inicia una relación comercial con una organización multinacional. Esto se hace por la seguridad de todas las partes y para promover la transparencia y la seguridad en nuestras relaciones comerciales.

Cómo hacemos lo que hacemos

  • Tenemos una amplia infraestructura de investigación con oficinas en todo el mundo y cientos de analistas capacitados que hablan más de 60 idiomas.
  • Mantenemos un enfoque ético responsable y proporcionado, solo mediante el uso de información de código abierto creíble y de buena reputación.
  • World-Check combina la experiencia humana y la tecnología para proporcionar una base de datos mundial y estructurada, que se desduplica y se somete a controles de calidad.
  • Los datos se presentan en un formato altamente estructurado que se puede asimilar en el proceso de debida diligencia y de análisis a través de formatos comunes en una variedad de plataformas técnicas y de software.

Nuestros datos se ponen a disposición de aquellos que los requieran para llevar a cabo la debida diligencia u otras actividades de análisis de conformidad con sus obligaciones legales o regulatorias o con los procedimientos de administración de riesgos diseñados para luchar contra el delito financiero. Consulte nuestra declaración de privacidad de World-Check para obtener más información.

A screenshot of sources used in world-check

Estamos comprometidos a luchar contra el delito financiero

Nuestra meta es ayudar en los esfuerzos para luchar contra el delito financiero y contribuir para que el mundo sea un lugar más seguro donde hacer negocios.