1. Inicio
  2. Productos
  3. World-Check Risk Intelligence
  4. Declaración de privacidad

Última actualización: 30 de diciembre del 2019

Declaración de privacidad de World-Check de Refinitiv

Esta declaración de privacidad explica cómo Refinitiv Limited en el Reino Unido (“Refinitiv”, “nosotros” o “nuestro”) recopila, maneja, divulga, almacena y protege la información acerca de usted en el contexto de nuestro servicio de World-Check (“World-Check”). Además, proporciona información acerca de sus derechos y cómo puede comunicarse con nosotros si tiene alguna pregunta con respecto a cómo manejamos la información. Asimismo, puede acceder a más información acerca de cómo funciona World-Check si hace clic aquí.

Qué abarca esta declaración de privacidad

Esta declaración de privacidad solo abarca World-Check. Las declaraciones de privacidad alternativas se aplican a otros productos, servicios y sitios web que nosotros o nuestras empresas matrices, subsidiarias o empresas filiales tenemos disponibles (en conjunto, el “Grupo Refinitiv”).

De quién World-Check de Refinitiv contiene información

  • World-Check contiene información que ayuda a las instituciones financieras, las empresas, las firmas de servicios profesionales, los gobiernos, los organismos encargados del cumplimiento de la ley, los reguladores y otros clientes de WC (“Clientes de WC”) a realizar la debida diligencia y otras actividades de análisis de conformidad con sus obligaciones legales o regulatorias y los procedimientos de administración de riesgos llevados a cabo en aras del interés público (“Verificaciones”).
  • Está diseñado y se mantiene para mejorar la velocidad, la precisión y la transparencia de las Verificaciones que se llevan a cabo acerca de los clientes y las contrapartes, y que se relacionan con la lucha contra el lavado de dinero, la lucha contra el financiamiento del terrorismo y otros actos ilícitos (por ejemplo, el tráfico ilegal y los delitos medioambientales), “conocer a su cliente”, y los requisitos contra los sobornos y la corrupción.
  • World-Check no está dirigido a niños. En las circunstancias limitadas en las que recopilamos y utilizamos información personal con respecto a niños (por ejemplo, debido a que son hijos de una persona políticamente expuesta [PEP, por sus siglas en inglés {tal como se define a continuación}]), cumplimos con las directrices de la industria y las leyes vigentes.
  • La información solo se incluye en World-Check si los datos de dominio público (tal como se define a continuación) sugieren que existe información acerca de usted que los clientes de WC deben conocer para los fines de las Verificaciones.

Cuando los clientes de WC llevan a cabo Verificaciones, también pueden optar por realizar búsquedas de datos de dominio público contenidos en fuentes de medios mediante herramientas de búsqueda de medios disponibles en World-Check. Por ejemplo, pueden llevar a cabo búsquedas de los nombres de sus clientes o contrapartes en los medios. Para obtener más información acerca de esto, haga clic aquí.

La inclusión de información acerca de usted en World-Check no evita que haga negocios con clientes de WC, tales como las instituciones financieras. Puede conocer si hay información acerca de usted en World-Check aquí. Para consultar nuestras preguntas frecuentes con respecto a cómo funciona World-Check, haga clic aquí.

Qué información personal procesamos

Como parte de World-Check, podemos recopilar y procesar información que se deriva de los datos de dominio público, cuando sea pertinente para las Verificaciones.

Los clientes de WC también pueden optar por llevar a cabo búsquedas opcionales de los datos de dominio público contenidos en fuentes de medios mediante herramientas de búsqueda de World-Check, con el fin de mejorar o complementar sus Verificaciones. Estas herramientas de búsqueda permiten a los clientes de WC ingresar nombres de sus clientes y contrapartes junto con palabras clave utilizadas para fines de investigación en un motor de búsqueda que busca en fuentes de medios y devuelve resultados según esos nombres y palabras clave. Los clientes de WC pueden seleccionar palabras clave con el objetivo de descubrir el tipo de información que se enumera a continuación. Si se lleva a cabo una búsqueda acerca de usted, su nombre aparecería junto a cualquier artículo en los que aparece su nombre (o un nombre similar), junto a cualquier palabra clave relevante que se encuentre en aquel artículo. Sin embargo, los clientes de WC saben que esto no significa que la persona que se aparece en el artículo es realmente usted o que todo lo que contienen los datos de dominio público es verdadero. Tienen la obligación de tomar medidas adicionales para verificar la información y determinar cómo utilizarla.

World-Check puede contener los siguientes tipos de información acerca de usted.

  • Información que ayuda a identificarlo (por ejemplo, nombre, alias (si hubiera), edad, fecha de nacimiento, género, país de residencia, detalles de pasaporte, ciudadanía).
  • Números de identificación personal (por ejemplo, números del seguro social, números del seguro nacional) que se encuentran en los datos de dominio público.
  • Información acerca de circunstancias familiares (por ejemplo, estado civil y sus dependientes), si es una persona políticamente expuesta (PEP, por sus siglas en inglés) o un asociado cercano a una PEP.
  • Detalles de empleo o función y educación (por ejemplo, la organización para la que trabaja, funciones públicas [que incluyen funciones políticas, diplomáticas, religiosas, judiciales, militares y sindicales], el título del trabajo y el historial de educación).
  • Afiliaciones profesionales y personales (por ejemplo, organizaciones [incluidos buques y aeronaves sancionados] e individuos con los que pueda asociarse en su capacidad profesional o personal).
  • Información financiera relevante para comprender los ingresos o el patrimonio (por ejemplo, declaración de bancarrota o insolvencia).
  • La inclusión (si hubiera) en listas de sanciones o en listas públicas de directores descalificados u otros puestos de responsabilidad.
  • Datos de dominio público acerca de delitos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo reales o supuestos, o delitos que son precursores del lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, que también se conocen como delitos determinantes (por ejemplo, delitos financieros, tráfico ilegal, delitos medioambientales, contrabando, membresía de un grupo de crimen organizado).
  • Sus publicaciones en sitios web, blogs o aplicaciones de redes sociales.

Cómo utilizamos la información acerca de usted

Utilizamos la información para facilitar las Verificaciones por parte de los clientes de World-Check, a fin de cumplir con las solicitudes regulatorias y para otros fines relacionados con la administración adecuada de World-Check y la protección de nuestros derechos. Existe más información acerca de estos fines a continuación.

Qué bases legales utilizamos para procesar la información

Algunas leyes nos exigen explicar nuestra razón lícita para procesar la información personal. Procesamos información personal estándar sobre la base de que es para nuestros intereses legítimos o los de otras personas. Por lo general, procesamos datos de categoría especial y delictivos por razones de interés público sustancial según la ley vigente.

A quién le divulgamos la información personal

Ponemos a disposición información de World-Check para los clientes de WC, miembros del Grupo Refinitiv que requieren datos de World-Check para productos o servicios que ofrecen, terceros que nos asesoran y prestan servicios, socios comerciales que trabajan con nosotros a fin de poner a disposición datos de World-Check para el fin de realizar Verificaciones o según lo exija la ley o se desee cumplir la ley. Nuestros proveedores de servicios externos no están autorizados a compartir ni utilizar la información personal que ponemos a disposición para ningún otro fin distinto al de prestarnos servicios a nosotros.

Cómo protegemos la información personal

Nos tomamos en serio la seguridad de la información y utilizamos una amplia variedad de medidas físicas, electrónicas y administrativas para mantener la información personal segura, precisa y pertinente. Estas medidas y nuestras políticas de seguridad de la información están estrechamente alineadas con las normas internacionales ampliamente aceptadas, se revisan con regularidad y se actualizan según sea necesario para cumplir con nuestras necesidades comerciales y con los cambios en los requisitos tecnológicos y regulatorios.

Por qué la información se puede transferir al extranjero

World-Check es un servicio global y la información personal se puede almacenar y procesar fuera de su país de origen, incluso en países que podrían no ofrecer el mismo nivel de protección para la información personal como su país de origen. Contamos con medidas para garantizar que, cuando la información personal se transfiera a nivel internacional, esté sujeta a los mecanismos de protección adecuados de conformidad con las leyes de protección de datos. A menudo, estos incluyen mecanismos de protección contractuales. Para obtener más información acerca de estos mecanismos de protección (incluidas las copias, cuando corresponda), comuníquese con nosotros aquí.

Por cuánto tiempo mantenemos la información

El tiempo durante el cual se almacenan los datos en World-Check depende del tipo de información que poseemos acerca de usted; dichos detalles se pueden encontrar aquí. A continuación, puede obtener más información acerca de los criterios utilizados para determinar los períodos de conservación.

Sus derechos

Es posible que tenga derechos en virtud de las leyes europeas y otras leyes para tener acceso a la información y solicitarnos que rectifiquemos, borremos y restrinjamos el uso de la información. Además, puede tener derecho a oponerse a su uso y a retirar su consentimiento para el uso. A continuación, se proporciona más información acerca de cómo ejercer sus derechos.

Derechos de privacidad de California

El Aviso de Privacidad del Consumidor de California complementa esta Declaración de privacidad y se aplica únicamente a los consumidores de California.

Cómo puede comunicarse con nosotros

Si tiene preguntas, comentarios, reclamos o sugerencias en relación con la protección de datos o esta Declaración de privacidad de World-Check, o cualquier otra inquietud acerca de la manera en que procesamos su información, comuníquese con nuestro equipo de privacidad a contact@world-check.com o a Attn: Data Protection Officer, Refinitiv Limited, Five Canada Square, Canary Wharf, London E14 5AQ, Inglaterra, Reino Unido. Además, puede conocer si World-Check posee información sobre usted aquí.

Cambios a esta declaración de privacidad

Podemos modificar esta declaración de privacidad de vez en cuando.

Cualquier cambio o adición en el futuro al procesamiento de información personal que lo afecte según se describe en esta declaración de privacidad se le notificará a través del canal adecuado por el que nos comunicamos normalmente con usted.

Las respuestas a sus preguntas

¿Refinitiv pone los datos personales que World-Check posee sobre mí a disposición del público en general?

No, Refinitiv no distribuye datos personales que posea World-Check al público en general. Solo los suscriptores autorizados de World-Check tienen acceso a aquellos datos personales.

¿Qué medidas toma Refinitiv para informar a los usuarios acerca del uso adecuado de World-Check?

Refinitiv incluye restricciones de uso en sus contratos con los clientes.

¿Por qué no recibí notificación de que mis datos personales se encuentran en World-Check?

Sus datos personales se recopilaron de fuentes disponibles para el público en general y esas fuentes, por lo general, no proporcionan información de contacto confiable, tales como correo electrónico o direcciones postales. Además, incluso aunque podamos encontrarla, no procesamos dicha información de contacto detallada. Sin embargo, si uno de nuestros clientes de World-Check desea realizar una búsqueda sobre usted en World-Check, se les solicitará que lo informen.

¿Por qué no obtuvieron mi consentimiento para procesar mis datos personales confidenciales?

En primer lugar, tal como se mencionó anteriormente, no contamos con ninguna información de contacto confiable de usted. En segundo lugar, debido a las razones limitadas por las que ponemos World-Check a disposición de nuestros suscriptores, podemos procesar de manera legal los datos personales sin depender de su consentimiento.

Cuando se incluyen mis datos personales en World-Check, ¿les aconseja a los suscriptores que deberían verme de manera negativa?

Por el contrario, aclaramos que la inclusión de un individuo en World-Check no debería tomarse automáticamente para hacer ninguna inferencia específica (negativa u otra) acerca de ellos, y esto se consagra en nuestros contratos con los clientes. Los datos personales de muchos individuos se incluyen en World-Check únicamente debido a que ocupan cargos políticos u otros cargos importantes, o están conectados con dichos individuos. Además, si, por ejemplo, sus datos personales en World-Check incluyen acusaciones acerca de actos ilícitos, les aconsejamos a nuestros usuarios que supongan que usted niega dichas acusaciones.

¿El hecho de que mis datos personales se encuentren en World-Check significa automáticamente que los clientes no pueden o no querrán hacer negocios conmigo?

No. Aconsejamos a nuestros usuarios que no pueden confiar únicamente en los datos personales que se encuentran en World-Check cuando toman una decisión de hacer negocios con cualquier individuo. En cambio, deben realizar verificaciones independientes de dicho individuo para verificar la precisión de los datos personales que procesamos y decidir si llevar a cabo negocios con aquel individuo.

¿Los datos personales que posee World-Check son precisos?

Mantenemos normas de investigación diseñadas para garantizar la precisión y la pertinencia de los datos personales que posee World-Check. Sin embargo, debido a la naturaleza de los datos de dominio público, no podemos descartar que los datos que procesamos puedan contener algunos errores o quedar obsoletos. Por lo tanto, si encuentra un error en cualquier dato personal que procesamos o cree que es irrelevante o excesivo, envíe un mensaje de correo electrónico a contact@world-check.com

Tenga la seguridad de que consideraremos completamente cualquier comunicación que nos envíe, pero es posible que, en cada caso, no se produzcan cambios o eliminemos la información acerca de usted en World-Check si llegamos a la conclusión de que la información sigue siendo precisa y pertinente o si existen otras bases legales disponibles para nosotros, lo que nos permite abstenernos de cambiar o eliminar sus datos personales.

¿Puedo saber qué información tiene Refinitiv acerca de mí en World-Check?

Sí, puede solicitar una copia de los datos personales que tenemos en World-Check. Para garantizar su privacidad, le solicitaremos información para verificar su identidad. A fin de solicitar una copia, envíe un mensaje de correo electrónico a contact@world-check.com

No aplicamos ningún cargo por proporcionarle sus datos personales.

Cualquier evidencia de identificación que proporcione solo se utilizará para verificar su identidad para este fin exclusivo. Nos reservamos el derecho de negar solicitudes de acceso irracionales o injustificadas.

Si tiene preguntas acerca de cómo solicitar una copia de sus datos personales, envíe un mensaje de correo electrónico a contact@world-check.com

¿Puedo actualizar o eliminar mis datos personales de World-Check?

Un individuo puede solicitar que sus datos personales se actualicen o eliminen de World-Check. Sin embargo, es importante tener en cuenta que cualquier derecho que tenga para solicitar actualizaciones o eliminaciones de los datos personales que posee World-Check no es absoluto y que, de manera legal, nos permite abstenernos de realizar cualquier actualización o eliminación a sus datos personales en World-Check. En dichas circunstancias, le explicaremos por qué este es el caso.

Sin embargo, puede tener la seguridad de que hacemos grandes esfuerzos para evitar que se procesen datos personales inexactos, obsoletos, irrelevantes o excesivos en World-Check.

En los casos en que desee continuar con una solicitud para actualizar o eliminar sus datos personales de World-Check, necesitaremos una explicación por escrito de la solicitud con el fin de evaluarla frente a las leyes vigentes. Según la naturaleza de la solicitud y los datos personales involucrados, también podemos solicitarle que proporcione información o documentación de respaldo.

Si tiene preguntas adicionales acerca de la actualización o eliminación de sus datos personales o del tipo de documentación de respaldo que se pueda solicitar, debe dirigirse a contact@world-check.com

Una vez que se tome una decisión acerca de la solicitud de actualizar o eliminar datos personales de World-Check, esa decisión se le comunicará por escrito.

Volver al principio ↑

Definiciones

Datos de dominio público” significa la información personal originalmente disponible para el público y, por lo general, a través de Internet. Los ejemplos incluyen información personal que se encuentra en: (i) listas de control o sanciones; (ii) sitios web de agencias del cumplimiento de la ley, tribunales, autoridades regulatorias u otros organismos gubernamentales; (iii) sitios web y publicaciones políticas, tales como sitios web del parlamento, Gobierno local o políticos individuales; (iv) medios de noticias y publicaciones de buena reputación; y (v) las fuentes de información que un individuo publica por sí mismo, por ejemplo, en su sitio web, blog o cualquier aplicación de redes sociales.