Declaración de privacidad de World-Check de Refinitiv

• World-Check contiene información que ayuda a las instituciones financieras, las empresas, las firmas de servicios profesionales, los gobiernos, los organismos encargados del cumplimiento de la ley, los reguladores y otros clientes y empresas de World-Check dentro del Grupo Refinitiv (“Usuarios de World-Check”) para realizar la debida diligencia y otras actividades de análisis de conformidad con sus obligaciones legales o regulatorias y los procedimientos de administración de riesgos realizados en interés público, incluidos, entre otros, los fines de la prevención del lavado de dinero o de “conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés)”, la prevención del soborno o la corrupción u otros controles de cumplimiento de la regulación, o para prevenir, investigar, detectar o procesar delitos financieros, fraudes y faltas graves de conducta o deshonestidad, u otra actividad criminal o ilegal (por ejemplo, esclavitud moderna, tráfico ilegal, crimen ambiental, etc.) y cualquier conducta poco ética (“Verificaciones”).
• Está diseñado y se mantiene para mejorar la velocidad, la precisión y la transparencia de las Verificaciones que los usuarios de World-Check realizan a los clientes, los proveedores, los socios comerciales y otras contrapartes.
• World-Check no está dirigido a niños. En las circunstancias limitadas en las que recopilamos y utilizamos información personal con respecto a niños (por ejemplo, debido a que son hijos de una persona políticamente expuesta [PEP, por sus siglas en inglés {tal como se define a continuación}]), cumplimos con las directrices de la industria y las leyes vigentes.
• La información solo se incluye en World-Check si los datos de dominio público (tal como se define a continuación) sugieren que existe información acerca de usted que los usuarios de World-Check deben conocer para los fines de las Verificaciones.

Cuando los usuarios de World-Check llevan a cabo Verificaciones, también pueden optar por realizar búsquedas de datos de dominio público contenidos en fuentes de medios mediante herramientas de búsqueda de medios disponibles en World-Check. Por ejemplo, pueden llevar a cabo búsquedas de los nombres de sus clientes, proveedores, socios comerciales u otras contrapartes en los medios. Para obtener más información acerca de esto, haga clic aquí.

La inclusión de información acerca de usted en World-Check no evita que haga negocios con usuarios de World-Check, tales como las instituciones financieras. Puede averiguar si hay información acerca de usted en World-Check aquí. Para consultar nuestras preguntas frecuentes con respecto a cómo funciona World-Check, haga clic aquí.

Como parte de World-Check, podemos recopilar y procesar información que se deriva de los datos de dominio público, cuando sea pertinente para las Verificaciones.

Los usuarios de World-Check también pueden optar por llevar a cabo búsquedas opcionales de los datos de dominio público contenidos en fuentes de medios mediante herramientas de búsqueda de World-Check, con el fin de mejorar o complementar sus Verificaciones. Estas herramientas de búsqueda permiten a los usuarios de World-Check ingresar nombres de sus clientes, proveedores, socios comerciales y otras contrapartes junto con palabras clave utilizadas para fines de investigación en un motor de búsqueda que busca en fuentes de medios y devuelve resultados según esos nombres y palabras clave. Los usuarios de World-Check pueden seleccionar palabras clave con el objetivo de descubrir el tipo de información que se enumera a continuación. Si se lleva a cabo una búsqueda acerca de usted, su nombre aparecería junto a cualquier artículo en los que aparece su nombre (o un nombre similar), junto a cualquier palabra clave relevante que se encuentre en aquel artículo. Sin embargo, los usuarios de World-Check saben que esto no significa que la persona que se aparece en el artículo es realmente usted o que todo lo que contienen los datos de dominio público es verdadero. Tienen la obligación de tomar medidas adicionales para verificar la información y determinar cómo utilizarla.

World-Check puede contener los siguientes tipos de información acerca de usted.

• Información que ayuda a identificarlo (por ejemplo, nombre, alias (si hubiera), edad, fecha de nacimiento, género, país de residencia, detalles de pasaporte, ciudadanía).
• Números de identificación personal (por ejemplo, números del seguro social, números del seguro nacional) que se encuentran en los datos de dominio público.
• Información acerca de circunstancias familiares (por ejemplo, estado civil y sus dependientes), si es una persona políticamente expuesta (PEP, por sus siglas en inglés) o un asociado cercano a una PEP.
• Detalles de empleo o función y educación (por ejemplo, la organización para la que trabaja, funciones públicas [que incluyen funciones políticas, diplomáticas, religiosas, judiciales, militares y sindicales], el título del trabajo y el historial de educación).
• Afiliaciones profesionales y personales (por ejemplo, organizaciones [incluidos buques y aeronaves sancionados] e individuos con los que pueda asociarse en su capacidad profesional o personal).
• Información financiera relevante para comprender los ingresos o el patrimonio (por ejemplo, declaración de bancarrota o insolvencia).
• La inclusión (si hubiera) en listas de sanciones o en listas públicas de directores descalificados u otros puestos de responsabilidad.
• Datos de dominio público acerca de delitos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo reales o supuestos, o delitos que son precursores del lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, que también se conocen como delitos determinantes (por ejemplo, delitos financieros, tráfico ilegal, delitos medioambientales, contrabando, membresía de un grupo de crimen organizado).
• Sus publicaciones en sitios web, blogs o aplicaciones de redes sociales.

Utilizamos la información para facilitar las Verificaciones por parte de los usuarios de World-Check, a fin de cumplir con las solicitudes regulatorias y para otros fines relacionados con la administración adecuada de World-Check y la protección de nuestros derechos. Existe más información acerca de estos fines a continuación.

Algunas leyes nos exigen explicar nuestra razón lícita para procesar la información personal. Procesamos información personal estándar sobre la base de que es para nuestros intereses legítimos o los de otras personas. Por lo general, procesamos datos de categoría especial y delictivos por razones de interés público sustancial según la ley vigente.

Ponemos a disposición información de World-Check para los usuarios de World-Check, empresas dentro del Grupo Refinitiv que requieren datos de World-Check para productos o servicios que ofrecen, terceros que nos asesoran y prestan servicios (incluidos los asesores profesionales), socios comerciales que trabajan con nosotros a fin de poner a disposición datos de World-Check para el fin de realizar Verificaciones o según lo exija la ley o se desee cumplir la ley. Nuestros proveedores de servicios de terceros no están autorizados a compartir ni utilizar la información personal que ponemos a disposición para ningún otro fin distinto al de prestarnos servicios a nosotros.

Nos tomamos en serio la seguridad de la información y utilizamos una amplia variedad de medidas físicas, electrónicas y administrativas para mantener la información personal segura, precisa y pertinente. Estas medidas y nuestras políticas de seguridad de la información están estrechamente alineadas con las normas internacionales ampliamente aceptadas, se revisan con regularidad y se actualizan según sea necesario para cumplir con nuestras necesidades comerciales y con los cambios en los requisitos tecnológicos y regulatorios.

World-Check es un servicio global y el Grupo Refinitiv es una organización global. Su información personal puede transferirse a destinatarios de distintas jurisdicciones y almacenarse y procesarse fuera de su país de origen, incluso en los países que pueden no ofrecer el mismo nivel de protección para su información personal que su país de origen y que no se benefician de una determinación o decisión de idoneidad por parte de los organismos de gobierno aplicables (por ejemplo, la Comisión de la UE, el regulador de protección de datos, la autoridad supervisora, etc.). Contamos con medidas para garantizar que, cuando la información personal se transfiera a nivel internacional, esté sujeta a las medidas de protección adecuadas según las leyes de protección de datos (por ejemplo, incluidos los artículos 44 al 50 del RGPD). A menudo, estas incluyen medidas de protección contractuales. Para obtener más información acerca de estas medidas de protección (incluidas las copias, cuando corresponda), comuníquese con nosotros aquí.

El tiempo durante el cual se almacenan los datos en World-Check depende del tipo de información que poseemos acerca de usted; dichos detalles se pueden encontrar aquí. A continuación, puede obtener más información acerca de los criterios utilizados para determinar los períodos de conservación.

Es posible que tenga derechos en virtud de las leyes europeas y otras leyes para tener acceso a la información y solicitarnos que rectifiquemos, borremos y restrinjamos el uso de la información. Además, puede tener derecho a oponerse a su uso y a retirar su consentimiento para el uso. A continuación, se proporciona más información acerca de cómo ejercer sus derechos.

Si tiene preguntas, comentarios, reclamos o sugerencias en relación con la protección de datos o esta Declaración de privacidad, o cualquier otra inquietud acerca de la manera en que procesamos su información, comuníquese con la Oficina de Privacidad a contact@world-check.com o a Attn: Data Protection Officer, Refinitiv Limited, Five Canada Square, Canary Wharf, London E14 5AQ, Inglaterra, Reino Unido. Además, puede conocer si World-Check posee información sobre usted aquí.

¿Refinitiv pone la información personal que World-Check posee sobre mí a disposición del público en general?

No, Refinitiv no distribuye información personal que posea World-Check al público en general. Solo los usuarios autorizados de World-Check tienen acceso a esa información personal.

¿Qué medidas toma Refinitiv para informar a los usuarios de World-Check acerca del uso adecuado de World-Check?

Refinitiv impone restricciones de uso a los usuarios de World-Check.

¿Por qué no recibí notificación de que mi información personal se encuentra en World-Check?

Su información personal se recopiló de fuentes disponibles para el público en general y esas fuentes, por lo general, no proporcionan información de contacto confiable, tales como correo electrónico o direcciones postales. Además, incluso aunque podamos encontrarla, no procesamos dicha información de contacto detallada. Sin embargo, si uno de los usuarios de World-Check desea realizar una búsqueda sobre usted en World-Check, se les solicitará que lo informen.

¿Por qué no obtuvieron mi consentimiento para procesar mi información personal confidencial?

En primer lugar, tal como se mencionó anteriormente, no contamos con ninguna información de contacto confiable de usted. En segundo lugar, debido a las razones limitadas por las que ponemos World-Check a disposición de los usuarios, podemos procesar de manera legal su información personal sin depender de su consentimiento.

Cuando se incluye mi información personal en World-Check, ¿les aconseja a los suscriptores que deberían verme de manera negativa?

Por el contrario, aclaramos que la inclusión de un individuo en World-Check no debería tomarse automáticamente para hacer ninguna inferencia específica (negativa u otra) acerca de ellos, y esto se consagra en nuestras restricciones de uso. La información personal de muchos individuos se incluye en World-Check únicamente debido a que ocupan cargos políticos u otros cargos importantes, o están conectados con dichos individuos. Además, si, por ejemplo, su información personal en World-Check incluye acusaciones acerca de actos ilícitos, les aconsejamos a nuestros usuarios que supongan que usted niega dichas acusaciones.

¿El hecho de que mi información personal se encuentre en World-Check significa automáticamente que los usuarios de World-Check no pueden o no querrán hacer negocios conmigo?

No. Aconsejamos a los usuarios de World-Check que no pueden confiar únicamente en la información personal que se encuentra en World-Check cuando toman una decisión de hacer negocios con cualquier individuo. En cambio, deben realizar verificaciones independientes de dicho individuo para verificar la precisión de la información personal que procesamos y decidir si llevar a cabo negocios con aquel individuo.

¿La información personal que posee World-Check es precisa?

Mantenemos normas de investigación diseñadas para garantizar la precisión y la pertinencia de la información personal que posee World-Check. Sin embargo, debido a la naturaleza de los datos de dominio público, no podemos descartar que los datos que procesamos puedan contener algunos errores o quedar obsoletos. Por lo tanto, si encuentra un error en la información personal que procesamos o cree que es irrelevante o excesiva, envíe un mensaje de correo electrónico a contact@world-check.com

Tenga la seguridad de que consideraremos completamente cualquier comunicación que nos envíe, pero es posible que, en cada caso, no se produzcan cambios o eliminemos la información acerca de usted en World-Check si llegamos a la conclusión de que la información sigue siendo precisa y pertinente, o si existen otras bases legales disponibles para nosotros, lo que nos permite abstenernos de cambiar o eliminar su información personal.

¿Puedo saber qué información tiene Refinitiv acerca de mí en World-Check?

Sí, puede solicitar una copia de la información personal que tenemos en World-Check. Para garantizar su privacidad, le solicitaremos información para verificar su identidad. A fin de solicitar una copia, envíe un mensaje de correo electrónico a contact@world-check.com

No aplicamos ningún cargo por proporcionarle su información personal.

Cualquier evidencia de identificación que proporcione solo se utilizará para verificar su identidad para este fin exclusivo. Nos reservamos el derecho de negar solicitudes de acceso irracionales o injustificadas.

Si tiene preguntas acerca de cómo solicitar una copia de su información personal, envíe un mensaje de correo electrónico a contact@world-check.com

¿Puedo actualizar o eliminar mi información personal de World-Check?

Un individuo puede solicitar que su información personal se actualice o elimine de World-Check. Sin embargo, es importante tener en cuenta que cualquier derecho que tenga para solicitar actualizaciones o eliminaciones de la información personal que posee World-Check no es absoluto y que, de manera legal, nos permite abstenernos de realizar cualquier actualización o eliminación a su información personal en World-Check. En dichas circunstancias, le explicaremos por qué este es el caso.

Sin embargo, puede tener la seguridad de que hacemos grandes esfuerzos para evitar que se procese información personal inexacta, obsoleta, irrelevante o excesiva en World-Check.

En los casos en que desee continuar con una solicitud para actualizar o eliminar su información personal de World-Check, necesitaremos una explicación por escrito de la solicitud con el fin de evaluarla frente a las leyes vigentes. Según la naturaleza de la solicitud y la información personal involucrada, también podemos solicitarle que proporcione información o documentación de respaldo.

Si tiene preguntas adicionales acerca de la actualización o eliminación de su información personal o del tipo de documentación de respaldo que se pueda solicitar, debe dirigirse a contact@world-check.com

Una vez que se tome una decisión acerca de la solicitud de actualizar o eliminar la información personal de World-Check, esa decisión se le comunicará por escrito.

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“Datos de dominio público” significa la información personal (1) originalmente disponible para el público y, por lo general, a través de Internet; (2) que Refinitiv tiene una base razonable para creer que está legalmente disponible para el público en general mediante (i) el titular de los datos (o el consumidor o el individuo al que se refiere la información personal), (ii) los medios ampliamente distribuidos o (iii) una persona a la que el titular de los datos haya declarado la información personal (siempre que Refinitiv no tenga conocimiento de que el titular de los datos ha restringido la información a un público específico); o (3) que esté disponible legalmente en los registros, bases de datos o sistemas de agencias gubernamentales, departamentos, divisiones u otras unidades operativas, en formato electrónico, papel o cualquier otro formato. Los ejemplos incluyen información personal que se encuentra en: (i) listas de control o sanciones; (ii) sitios web de agencias del cumplimiento de la ley, tribunales, autoridades regulatorias u otros organismos gubernamentales; (iii) sitios web y publicaciones políticas, tales como sitios web del parlamento, Gobierno local o políticos individuales; (iv) medios de noticias y publicaciones de buena reputación; y (v) fuentes de información que un individuo publica por sí mismo, por ejemplo, en su sitio web, blog o cualquier aplicación de redes sociales.