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Refinitiv Due Diligence

Debida diligencia de KYC

Obtenga información detallada y perspectivas integrales diseñadas para ayudar a entidades reguladas como la suya a identificar posibles riesgos del cliente y cumplir con los requisitos obligatorios de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés).

Las sanciones por fallas en Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y en la AML pueden ser elevadas; las multas aplicadas tan solo por el incumplimiento de las de sanciones pueden alcanzar los miles de millones de dólares.

Si bien las regulaciones difieren entre jurisdicciones, se requiere que las instituciones financieras y las industrias reguladas demuestren contar con un sólido programa de cumplimiento para ajustarse a los requisitos legislativos internacionales y nacionales en relación con Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) a fin de combatir el lavado de dinero, contrarrestar el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros asociados.

Las regulaciones han sido impulsadas por organizaciones, por ejemplo, en las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y la guía de Wolfsberg, e incluyen las siguientes:

Cientos de regímenes de sanciones, entre los cuales se incluyen los siguientes:

  • La Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos (OFAC, por sus siglas en inglés), las Naciones Unidas (ONU), el Departamento de Relaciones Exteriores y Comercio (DFAT, por sus siglas en inglés) de Australia, la Tesorería de su Majestad del Reino Unido (UKHMT, por sus siglas en inglés), la Unión Europea (UE), y la Comunidad Andina de Naciones (CAN).

Leyes para la AML y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT, por sus siglas en inglés), entre las cuales se incluyen las siguientes:

  • Ley del Secreto Bancario,
  • Ley Patriótica de EE. UU.,
  • Directivas AML de la UE
  • Ley AML del 2020 de EE. UU.,
  • Ley AML/CFT australiana del 2006 y su enmienda del 2017
  • Ley del Código Penal de la Mancomunidad de Naciones
  • Ordenanza contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo de Hong Kong (AMLO),
  • Pautas AML/CFT de la Autoridad Monetaria de Singapur.

¿Qué es la debida diligencia de KYC?

Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) es el requisito obligatorio por el cual las instituciones financieras y las industrias reguladas deben identificar y verificar la identidad de un cliente en el momento de abrir una cuenta y en intervalos periódicos con el fin de cumplir con las leyes contra el lavado de dinero y para contrarrestar el financiamiento del terrorismo.

Mediante un enfoque basado en el riesgo, Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) exige que se determine el nivel de riesgo de cada cliente de acuerdo con las regulaciones aplicables y con las políticas internas de su empresa. Aquellos clientes que podrían representar un riesgo mayor requieren un análisis más profundo. Para esto, necesita la debida diligencia de KYC a fin de proporcionar información y perspectivas relevantes de calidad sobre los posibles riesgos a los que podría estar expuesto a través de su cliente.

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