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Cumplimiento de AML para bancos digitales
Soluciones digitales de AML y Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) para bancos digitales
Aproveche la potencia de los datos y la tecnología de vanguardia para convertir los desafíos de cumplimiento de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y contra el lavado de dinero (AML) en oportunidades de crecimiento y diferenciación.
Abordar eficazmente los desafíos de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y AML de su banco digital.
La transformación digital sigue avanzando en el mundo bancario y ofrece costos más bajos, conectividad ininterrumpida y experiencias atractivas para los clientes.
Junto con la hiperdigitalización, los delincuentes financieros se están volviendo cada vez más hábiles para aprovechar las nuevas oportunidades de realizar actividades ilícitas que permite la tecnología. Los bancos están en la primera línea de las expectativas regulatorias para descubrir y eliminar el lavado de dinero, el fraude y otros delitos financieros; sin embargo, muchos tienen problemas para cumplir plenamente con las obligaciones de AML y Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés).
Los bancos digitales tienen como objetivo principal a los mileniales y a la generación Z, quienes buscan experiencias de onboarding más rápidas y fluidas. Sin embargo, Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y AML pueden agregar una cantidad significativa de fricción en esa experiencia, lo que da como resultado mayores costos, tasas de abandono e ineficiencias operativas. Todos los procesos de AML deben diseñarse con la experiencia del cliente en su epicentro.
¿Cuáles son los desafíos de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y AML para los bancos digitales?
Los bancos digitales deben garantizar que realizan un monitoreo sólido de AML y comprobaciones de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) para cumplir con las crecientes obligaciones regulatorias y ayudar a mitigar el lavado de dinero, el fraude y otros delitos financieros.
Los desafíos clave incluyen lo siguiente:
- Mayores costos de onboarding y tasas de abandono: los clientes buscan una experiencia de onboarding sin fricciones. La tasa más alta de abandono de clientes interesados se produce en el paso de eIDV, lo que significa un costo más alto de la adquisición del cliente. El 68 % de los clientes abandonó un proceso de onboarding en el 2022.
- Falsos positivos: cuanto más altos sean los falsos positivos, más altos serán los costos para solucionarlos y mayor será la fricción.
- Cambio de circunstancias y alertas continuas: Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) no es un ejercicio que se realiza solo una vez. Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) es un proceso continuo basado en los niveles de riesgo del cliente y en las interacciones con el cliente, como transacciones y pagos.
- Fraude: el fraude de identidad y pago está en aumento desde el 2020. Es esencial comprender a quién le realiza el onboarding como cliente y también monitorear sus transacciones.
Nuestras soluciones
Ayudar a los bancos digitales a seguir cumpliendo con las regulaciones que cambian constantemente
Nuestras soluciones combinan el poder de los datos y la tecnología de vanguardia para resolver los desafíos de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y AML de los bancos digitales de diferentes maneras. Estas soluciones permiten a las empresas digitalizar el monitoreo de sus clientes (AML), la verificación de identidad, la autenticación de cuentas bancarias y la Enhanced Due Diligence, lo que, a su vez, permite un onboarding de clientes mejor, más rápido y sin fricción, mientras sigue cumpliendo con las regulaciones.
Soluciones de inteligencia de riesgos
- Nuestra galardonada base de datos de Inteligencia de riesgos de World-Check contiene datos de inteligencia estructurados sobre individuos, entidades, buques, direcciones de billeteras criptográficas y muchos más.
- Nuestras ofertas de debida diligencia proporcionan una integridad detallada y comprobaciones de antecedentes avanzadas sobre individuos y entidades, y ayudan a comprender el origen de su patrimonio y sus estructuras del UBO.
Soluciones digitales de identidad y fraude
- Nuestras soluciones de verificación de identidad (verificación de direcciones, señales, comprobación de documentos y comprobaciones de identidad) ayudan a verificar a sus clientes y a confirmar si son quienes dicen ser, y lo ayudan a desarrollar esa relación con confianza.
- Nuestra solución de onboarding digital totalmente configurable e implementable de manera veloz lo ayuda a entrar al mercado de forma eficiente mediante un rápido onboarding digital de nuevos clientes y el cumplimiento de AML.
- Nuestra solución de verificación de cuentas utiliza métodos de verificación basados en credenciales y no credenciales para acceder a nuestra base de datos de registros de las cuentas bancarias de los consumidores y las empresas con el fin de proteger de forma segura los pagos y reducir las devoluciones no autorizadas.
Servicios administrados
- Nuestra oferta de servicios administrados lo ayuda a solucionar su alto volumen de coincidencias existentes (según sus políticas y procedimientos) y le permite tener la tranquilidad de cumplir con las normas.
- Proporcionamos las herramientas y la experiencia necesarias para realizar el monitoreo en su nombre, ya sea de forma puntual o continua.
Beneficios
Un enfoque ágil e integral para resolver los desafíos de AML y Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés)
Un conjunto integral de soluciones digitales de API de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) que aborda por completo y en tiempo real la identidad, el cumplimiento de AML, el cumplimiento de sanciones, la debida diligencia y los riesgos de fraude de pagos.
Aproveche la extensión y el alcance inigualables de los datos de nuestra base de datos de Inteligencia de riesgos de World-Check, líder en el sector, respaldada por una marca global de confianza.
Los procesos manuales de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) pueden provocar un onboarding prolongado, la frustración del cliente y el abandono. Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) digital elimina estos problemas, de modo que se logran procesos más rápidos y sencillos para los clientes, y se mejora el cumplimiento.
Recursos
Obtenga más información sobre nuestras soluciones para bancos digitales

Nuestros especialistas adaptarán una solución de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y AML para ayudarlo a solucionar sus necesidades específicas.
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