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Cumplimiento de AML para las empresas de tecnología financiera
Soluciones para los desafíos de AML de las empresas de tecnología financiera
Aproveche la potencia de los datos y la tecnología de vanguardia para convertir los desafíos de cumplimiento de AML existentes en oportunidades de crecimiento y diferenciación.
Aborde eficazmente los desafíos de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés)/Prevención de lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) de su empresa de tecnología financiera.
La aceleración de la digitalización sigue alterando el panorama del sector de los servicios financieros. Las empresas de tecnología financiera están reinventando el panorama de los servicios financieros, especialmente cuando se trata de préstamos, Asset Management, banca, pagos y activos digitales. Ofrecen de forma constante velocidad, agilidad y una experiencia mejorada para el cliente.
El tráfico de clientes sin precedentes que se canaliza hacia las empresas de tecnología financiera ha atraído la atención de los delincuentes financieros, que son cada vez más expertos en explotar las nuevas oportunidades que ofrece la tecnología para realizar actividades ilícitas.
Esto, a su vez, genera una serie de desafíos de onboarding: las empresas de tecnología financiera deben asegurarse de llevar a cabo un sólido análisis de AML y de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) para cumplir con las crecientes obligaciones de regulación y ayudar a mitigar el lavado de dinero, el fraude y otros delitos financieros.
Además, la competencia cada vez mayor y las expectativas digitales de los consumidores expertos en tecnología significan que todos los procesos de AML deban diseñarse con la experiencia del cliente en su foco.
Enlaces útiles
¿Cuáles son las soluciones de cumplimiento de AML para las empresas de tecnología financiera?
Nuestras soluciones combinan el poder de los datos y la tecnología de vanguardia para resolver los desafíos de AML de las empresas de tecnología financiera de muchas formas. Estas soluciones permiten a las empresas digitalizar sus procesos de onboarding de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés), lo que, a su vez, permite tiempos de respuesta mejores y más rápidos, centrados en el cliente y que cumplan con la normativa.
Nuestras soluciones resuelven los desafíos de las empresas de tecnología financiera en cinco áreas clave:
- Onboarding de clientes: los procesos de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) digitales, incluidas la verificación y el control de actividad, sustituyen a los antiguos procesos manuales.
- Supervisión continua: la supervisión automática de los cambios en los riesgos existentes garantiza la precisión de las evaluaciones basadas en el riesgo en el transcurso del tiempo.
- Monitoreo de transacciones: el monitoreo de las transacciones detecta posibles señales de alerta de AML.
- Alertas de cambio de circunstancia: los puntos de datos de cambio de circunstancia específicos activan los procesos de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) pertinentes.
- Puntuación de riesgo: la puntuación tiene en cuenta una serie de factores para calcular una puntuación precisa del riesgo del cliente.
Nuestra solución
Aprovechar la tecnología de vanguardia y los datos sólidos para conseguir más con menos
Nos asociamos con las empresas de tecnología financiera para ayudarlas a crear marcos AML resistentes, conformes a la regulación y centrados en el cliente que sean rentables. Nuestra innovación puede ayudarlo a mejorar la experiencia del cliente, detectar posibles delitos y administrar los cambios regulatorios, todo al mismo tiempo.
Aprovechar los potentes datos y perspectivas de inteligencia de riesgos
La solución aprovecha nuestra base de datos de Inteligencia de riesgos de World-Check, líder en el sector, que incluye datos sólidos y estructurados para el monitoreo de conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en ingles) y de debida diligencia. Las empresas más grandes del mundo confían en World-Check desde hace más de veinte años. Obtenga más información y análisis de antecedentes detallados con los informes de debida diligencia de Refinitiv.
Tecnología API óptima
Qual-ID es nuestra solución de identidad digital y onboarding que ofrece prueba de documentos, control de actividad y matching facial, verificación de identidad y monitoreo de riesgos. La avanzada tecnología API garantiza una integración sencilla y una experiencia de usuario sin problemas con un único punto de contacto.
Red de Socios de confianza
Acceda a nuestra red de socios especializados en el monitoreo de pagos, el monitoreo de transacciones, el cumplimiento de normas de viaje, la detección de fraudes, el análisis, el cumplimiento comercial y las soluciones de flujos de trabajo de onboarding.
Comuníquese con nosotros para recibir soporte
Externalice con nosotros el monitoreo de grandes volúmenes de clientes. Proporcionamos las herramientas y la experiencia necesarias para realizar el monitoreo en su nombre, ya sea de forma puntual o continua.
Beneficios
Un enfoque ágil e integral para resolver los desafíos de AML
Nuestras capacidades de onboarding digital utilizan tecnología de vanguardia con el fin de ofrecer una experiencia omnicanal y optimizada para el usuario. Benefíciese de una integración sin problemas, una configuración mínima y un alto grado de flexibilidad.
Aproveche la extensión y el alcance inigualables de los datos de nuestra base de datos de Inteligencia de riesgos de World-Check, líder en el sector, respaldada por una marca global de confianza.
Los procesos manuales de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) pueden provocar un onboarding prolongado, la frustración del cliente y el abandono. El onboarding digital elimina estos problemas, de modo que se logran procesos más rápidos y sencillos para los clientes, y se mejora el cumplimiento.
El futuro reside en las interacciones remotas en todos los sectores. Esto incluye al sector financiero y la tecnología financiera desempeñará un papel fundamental. De ahora en adelante, los reguladores tendrán que considerar la participación remota como parte integral del sistema financiero, que requiere un marco legal estricto para evitar el lavado de dinero y el delito financiero.
Recursos
Obtenga más información sobre nuestras soluciones para la industria de la tecnología financiera
Nuestros especialistas adaptarán una solución de monitoreo para ayudarlo a satisfacer las necesidades específicas de su empresa de tecnología financiera.
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