- Inicio
- Riesgo y cumplimiento
- Delitos financieros
- Cumplimiento de AML para los proveedores de servicios de pago
Cumplimiento de AML para los proveedores de servicios de pago
Soluciones de AML y conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) para proveedores de servicios de pago
Cumpla con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y administre el creciente riesgo de delitos financieros relacionados con el pago sin comprometer la experiencia del cliente.
Garantizar el cumplimiento de las regulaciones de AML y conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) en evolución
El rápido crecimiento del sector y el creciente paso a lo digital posterior al COVID han acelerado el uso de canales de pago digitales. Las redes delictivas han estado aprovechando esta oportunidad para centrarse en los PSP, con una serie de actividades ilícitas que a menudo implican la apropiación de cuentas o el engaño a los clientes, el lavado de dinero, el embaucamiento de clientes para que envíen dinero a clientes sancionados y otros delitos financieros.
Por lo tanto, para los PSP es importante mantener un sano equilibrio entre el cumplimiento de regulaciones cada vez más complejas y exhaustivas, la protección de los pagos frente a los malos agentes y la reducción de las fricciones en el procesamiento de los pagos. Los PSP pueden lograr una ventaja competitiva si adoptan tecnologías que los ayuden en el onboarding digital, la prevención del fraude y el cumplimiento de las regulaciones, al tiempo que reducen al mínimo las fricciones con los clientes.
Los proveedores de servicios de pago (PSP, por sus siglas en inglés) son clave para el buen funcionamiento de los ecosistemas digitales. Facilitan pagos digitales rápidos las 24 horas del día y los 7 días a la semana entre clientes, negocios y bancos.
¿Cuáles son los desafíos de AML y conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) para los PSP?
Los PSP deben seguir cumpliendo con las regulaciones de AML y conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) en evolución, pero, para tener éxito en un espacio altamente competitivo, deben proporcionar velocidad, eficiencia y una experiencia positiva para el cliente.
Los desafíos clave que enfrentan los PSP incluyen los siguientes:
- Cumplimiento de la legislación de AML y conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) relevante: el sector está atrayendo un mayor escrutinio de los reguladores. En Europa, la legislación por la que se rigen los PSP incluye la Segunda Directiva sobre Servicios de Pago (PSD2), la MiCA y la Quinta Directiva sobre Lavado de Dinero (5MLD). Además, el panorama mundial de las sanciones es cada vez más complejo y los PSP deben asegurarse de no infringir ninguna sanción.
- Identificación de posibles fraudes y lavado de dinero: la supervisión y el monitoreo continuo son las formas más eficaces de identificar riesgos e identificar actividades potencialmente ilícitas.
- Supervisión y monitoreo de transacciones: el monitoreo de transacciones y la supervisión de pagos ayudan a los PSP a detectar posibles riesgos en una fase temprana del proceso.
- Garantía de velocidad y eficiencia en todas las geografías: las soluciones omnicanal que aprovechan la tecnología API ofrecen velocidad y eficiencia en el espacio de transacciones, independientemente de la geografía.
Nuestras soluciones
Ayudarlo a cumplir con las regulaciones de AML y KYC
Nuestras soluciones de tecnología y datos ayudan a los PSP a mantenerse ágiles, mitigar los riesgos relacionados con los pagos y mejorar el cumplimiento
Monitoreo avanzado
Nuestra plataforma World-Check One aprovecha el poder de la base de datos de inteligencia de riesgos de World-Check para ofrecer capacidades de evaluación ágiles y avanzadas, lo que ayuda a los equipos de cumplimiento a identificar posibles delitos y minimizar los falsos positivos.
Identificación digital y onboarding perfectos
La identidad digital es un facilitador principal en la adopción de servicios digitales. Nuestra solución combina la verificación de identidad digital, la prueba de identidad y la evaluación de riesgos en una API única y eficiente.
Informes de debida diligencia de conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en ingles)
Nuestra amplia gama de informes de debida diligencia de conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) proporciona información detallada y revisiones de antecedentes sobre personas o entidades comerciales, independientemente de la industria, el tamaño o la ubicación geográfica.
Beneficios
Una gama de soluciones escalable y rentable para administrar las obligaciones de AML y conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés).
Aprovechamos la tecnología avanzada para ofrecer procesos rápidos y amigables con los clientes con una integración fluida y conectividad omnicanal para maximizar la eficiencia y promover una experiencia positiva del cliente.
Nuestras soluciones son flexibles y se pueden utilizar solas o en conjunto con otras soluciones de Refinitiv para satisfacer requisitos específicos. También son escalables para adaptarse a los requisitos dinámicos del negocio.
Nuestras soluciones no solo aceleran y optimizan los procesos de AML y conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés), sino que también ayudan a reducir el costo general del cumplimiento mediante la introducción de automatización y el aumento de la eficiencia.
Nuestros especialistas adaptarán una solución de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y AML para ayudarlo a solucionar sus necesidades específicas.
Estamos aquí para usted
¿Tiene preguntas? Estamos aquí para ayudarlo. Hable con representante y obtenga las respuestas que más importan.