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Delitos financieros
Monitoreo de sanciones
Acceda a datos inteligentes de monitoreo de sanciones de riesgo relevantes y de calidad que lo ayudarán a cumplir con sus obligaciones normativas de manera rápida y eficiente.
Las sanciones son medidas restrictivas de protección, tales como el congelamiento o bloqueo de activos, la prohibición de inversiones o viajes, las sanciones financieras y los embargos de operaciones y de armas.
Existen diversos tipos de sanciones, entre los que se incluyen los siguientes: sanciones explícitas, en las que se nombra al sujeto; sanciones narrativas o implícitas, que no nombran específicamente a un individuo o una empresa, pero que se extienden a entidades cubiertas por una declaración narrativa sobre un programa de sanciones debido a sus conexiones con la principal entidad sancionada; y sanciones sectoriales. Las sanciones se pueden aplicar contra un país, una entidad, un individuo, una organización y una embarcación, entre otros.
Las sanciones son nuestra máxima prioridad y reciben una atención dedicada; las principales listas de sanciones (OFAC, UE, ONU) se monitorean y cubren las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los 365 días del año. Contamos con más de 470 investigadores ubicados en 240 países y territorios de los cinco continentes, un 90 % de los cuales hablan dos o más idiomas. Actualmente existen más de 57 000 registros de sanciones activas en más de 300 programas de sanciones como parte de la cobertura de detección de sanciones de World-Check.
Monitoreamos más de 10 000 listas de recursos de información mundiales, más de 800 listas de sanciones, regulaciones, aplicación de la ley y más de 5900 sitios oficiales/gubernamentales y agregamos más de 50 000 registros nuevos mensualmente.
¿Qué es el monitoreo de sanciones?
El cumplimiento de las sanciones plantea un desafío para las organizaciones, ya que no solo es un panorama cambiante, sino que no hay una lista finita de sanciones que seguir y aun así las organizaciones deben asegurarse de que no realizan transacciones con ninguna entidad bloqueada.
El monitoreo del riesgo de sanciones es un requisito obligatorio para las entidades reguladas en todos los sectores y es un paso fundamental en el proceso de Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés). Además, las penalizaciones por el incumplimiento de sanciones pueden ser graves. En el 2021, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió multas de más de USD 20 millones, y 10 de las 20 penalizaciones fueron impuestas a corporaciones. En el 2020, las penalizaciones ascendieron a USD 23 millones y solo dos fueron a instituciones financieras.
Asegurarse de que su organización cuenta con un programa de monitoreo de sanciones sólido es esencial. Por lo tanto, el acceso a datos integrales y precisos sobre el riesgo de sanciones es fundamental.
Nuestra solución
¿Necesita ayuda para cumplir con las estrictas regulaciones sobre sanciones?
Nuestro conjunto de soluciones le ofrece todo lo que necesita para ayudarlo a cumplir con las regulaciones en un entorno de sanciones en constante evolución. Acceda a datos precisos sobre las sanciones, consulte informes detallados de comprobación de antecedentes y manténgase al día de cualquier cambio con nuestras capacidades de monitoreo.
Los datos de monitoreo de sanciones de World-Check contienen una cobertura integral de todos los organismos de sanciones conocidos e incluyen más de 300 programas de sanciones.
- Acceda a datos precisos y de calidad: nuestra unidad de investigación especializada monitorea las principales listas de sanciones, las 24 horas del día, los 7 días de la semana, los 365 días del año. Anualmente, nuestros procesos de sanciones se someten a la certificación ISAE 3000 de eficacia de diseño.
- Reduzca significativamente su carga de trabajo de monitoreo de sanciones, debido a que nuestros registros están deduplicados, cada sujeto tiene un registro único. Toda la información de los emisores de las sanciones está disponible en dicho registro, junto con las fuentes oficiales para la verificación, lo que reduce la cantidad de registros que se deben monitorear.
- Filtre fácilmente los registros con palabras clave y elija qué registros se deben monitorear para que coincidan con su propio enfoque basado en el riesgo, las políticas, los procedimientos y las regulaciones para el cumplimiento de sanciones.
- Aborde los desafíos del cumplimiento de las sanciones narrativas, implícitas y sectoriales cuando no hay una lista finita de sanciones que seguir. Hemos aplicado una investigación cualitativa adicional y significativa para descubrir a aquellas entidades e individuos que se encuentran dentro del alcance de estas sanciones.
- Obtenga información detallada y una verificación de antecedentes sobre cualquier negocio o entidad con una amplia gama de informes de debida diligencia.
- Diseñados para brindar una inteligencia profunda y adaptada a su caso de uso y situación, ya sea que necesite informes rápidos y asequibles basados en datos que proporcionen información esencial sobre más entidades o integridad detallada y antecedentes avanzados sobre clientes, proveedores o intereses comerciales que se sabe que son de alto riesgo.
- Aprovechamos nuestros datos inigualables de propiedad y socios, así como la red global de experiencia humana para proporcionar una profunda perspectiva que puede ayudarlo a identificar riesgos y brindar protección contra posibles daños regulatorios, reputacionales y financieros.
Nuestro equipo de servicios administrados puede ayudarlo a mantenerse al tanto de cualquier cambio de perfil y evitar los retrasos con un monitoreo continuo.
- Reduzca la carga que representa el cumplimiento y aproveche al máximo los recursos mediante la externalización del monitoreo continuo a nuestro equipo de servicios de monitoreo administrados.
- Nuestro equipo puede ayudarlo a monitorear grandes lotes de sus terceros y clientes con la base de datos Refinitiv World-Check, que cubre sanciones, personas políticamente expuestas (PEP, por sus siglas en inglés), entidades estatales/controladas por el Estado, cumplimiento de la ley y listas de cumplimiento regulatorio. En caso de que se detecten nuevos problemas, nuestro equipo se lo comunicará.
- Esta solución rentable le permitirá reducir los falsos positivos e identificar los cambios en los niveles de riesgo ante el rápido cambio del panorama de las sanciones.
La Inteligencia de riesgo de instrumentos financieros (FIRI, por sus siglas en inglés) proporciona un contenido de sanciones preciso y exhaustivo tanto para las entidades sancionadas (incluidas las sanciones explícitas e implícitas/narrativas) como para los instrumentos.
- Amplia cobertura de las listas de sanciones y listas de vigilancia nacionales, internacionales y sectoriales, incluida la cobertura completa de los regímenes de sanciones explícitas e implícitas. Incluye, entre otros: la Unión Europea (UE), Hong Kong (HKMA), Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos (OFAC), Naciones Unidas (ONU).
- Precisos y actualizados: los datos de nuestros instrumentos financieros se actualizan semanalmente y se alimentan del contenido de sanciones administrado por el equipo de sanciones World-Check para incluir sanciones explícitas. Los equipos de sanciones de World-Check también llevan a cabo una extensa investigación cualitativa para descubrir el riesgo de sanciones implícitas en entidades estructuradas complejas y, por lo tanto, en sus instrumentos financieros relacionados.
- Los tipos de instrumentos financieros cubiertos incluyen deuda, acciones, derivados, ETF, índices, fondos y garantías.
Beneficios
Por qué clientes de todo el mundo confían en nosotros
Descubra los beneficios de trabajar con nosotros para su cumplimiento de sanciones.
Seguimos las directrices más estrictas para la metodología de investigación y los criterios de inclusión, que aplican un control de calidad minucioso.
Con centros de investigación en los cinco continentes, proporcionamos una supervisión constante de las listas de sanciones, las listas regulatorias y de cumplimiento, así como miles de fuentes de medios confiables, de modo que tenga información precisa y actualizada.
Cientos de palabras clave específicas para nuestros datos lo ayudan a filtrar y explorar en detalle los análisis centrados y a reducir los falsos positivos.
Webinar
Las sanciones siguen dominando la geopolítica y la dinámica comercial mundial. A medida que el complejo y dinámico panorama de las sanciones sigue evolucionando, las empresas de servicios financieros deben contar con un programa eficaz de monitoreo de sanciones para seguir cumpliendo con las regulaciones.
Recursos
Obtenga más información con nuestro conocimiento de monitoreo de sanciones
Nuestros especialistas adaptarán una solución de monitoreo de sanciones para ayudarlo a satisfacer sus necesidades específicas.
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