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July 27, 2022 | Numérisation de la gestion de patrimoine
Les conseillers en gestion de patrimoine sont-ils dépassés à l'ère du numérique ?
Alors que le rôle de la technologie a évolué dans la gestion de patrimoine, un rapport de Refinitiv dévoile l'impact des avancées technologiques sur la relation entre les conseillers en gestion de patrimoine et leurs clients.
- Les conseillers en gestion de patrimoine demeurent une source précieuse et fiable d'information sur les placements pour toutes les générations d'investisseurs.
- Le dernier rapport de Refinitiv sur le patrimoine dévoile les principales observations de plus de 1 500 investisseurs dans le monde, soulignant l'importance des opportunités d'investissement liées aux critères ESG.
- Les investisseurs sont prêts à payer plus cher pour un service personnalisé reposant sur la bonne technologie.
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I. Les conseillers en gestion de patrimoine sont-ils dépassés ?
Dans un contexte de numérisation et de changement continu dans le domaine du patrimoine, le rôle du conseiller en patrimoine reste pertinent et ajoute une valeur tangible à l'équation du patrimoine.
Un rapport Refinitiv révèle que la plupart des investisseurs, à savoir 58 % d'investisseurs guidés par des conseillers et 62 % de clients hybrides (autonomes et guidés par des conseillers), affirment que les recommandations des conseillers constituent leur source d'information la plus fiable, soulignant ainsi la valeur qui reste rattachée aux recommandations humaines.
Aussi technophiles soient-ils, les investisseurs valorisent encore les commentaires de leurs conseillers.
Les représentants de la génération Y, par exemple, accordent une valeur similaire aux réseaux sociaux, qu'ils perçoivent comme une source fiable de conseils en investissement, et aux conseillers humains (35 % et 38 %, respectivement).
38 % des investisseurs de cette génération considèrent les conseillers en gestion de patrimoine comme leur source de conseils d'investissement la plus fiable.
Un autre domaine clé dans lequel les conseillers peuvent apporter une valeur ajoutée est celui des investissements liés aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), qui continuent de gagner en popularité dans le monde entier. Il existe une véritable opportunité pour les conseillers, consistant à combler les lacunes persistantes en matière de connaissances ESG.
Il est intéressant de noter que les clients guidés par des conseillers connaissent moins bien les facteurs ESG (seulement 44 %, contre 53 % pour les investisseurs autonomes), mais surtout, que les clients guidés par des conseillers qui sont informés en la matière sont plus enclins à prendre en compte les facteurs ESG dans leurs futurs investissements.
Cela témoigne du rôle évident des conseillers du point de vue de la préparation des investisseurs aux activités liées aux critères ESG. Les conseillers jouent un rôle déterminant, consistant à fournir des données concrètes, une documentation et des conseils sur la marche à suivre.
II. La technologie comme facteur d'activation
Non seulement les conseillers continuent de jouer un rôle essentiel à l'ère du numérique, mais les changements technologiques qui bouleversent le secteur de la gestion du patrimoine les font gagner en productivité et en efficacité, tout en les aidant à optimiser les services qu'ils proposent.
On trouve un bon exemple des apports de la technologie dans le domaine stratégique de la personnalisation, valorisé par tous les groupes d'investisseurs.
Notre étude révèle que deux tiers (64 %) des personnes de la génération Y et 51 % des investisseurs âgés de 35 à 54 ans sont disposés à payer plus cher pour des produits et services d'investissement personnalisés.
64 % des représentants de la génération Y et 51 % des investisseurs âgés de 35 à 54 ans sont prêts à payer plus cher pour des produits et services d'investissement personnalisés.
De ce fait, le conseiller doit mettre en place une relation personnelle avec chaque client, ce qui prend du temps. Notre étude révèle que 57 % des personnes interrogées préfèrent communiquer avec leurs conseillers par téléphone, suivis de près par 49 % qui privilégient les réunions en personne.
C'est à cet égard que la technologie peut faciliter la tâche des conseillers.
Autrefois, la fourniture d'un service personnalisé limitait le nombre de clients avec lesquels un conseiller en patrimoine humain pouvait travailler, mais une technologie de pointe améliore l'efficacité des conseillers, fournit des données et des informations faciles d'accès et rationalise la communication.
Ainsi, les conseillers peuvent passer plus de temps à proposer une expérience organisée et préparée à leurs investisseurs.
L'impact de la technologie est si important que 34 % des investisseurs de la génération Y et 35 % des investisseurs de la génération X examinent les capacités numériques d'un gestionnaire de patrimoine avant de choisir un conseiller.
III. Comment les conseillers en patrimoine restent-ils pertinents ?
Pour les conseillers qui cherchent à rester pertinents dans un secteur en pleine évolution, il est essentiel de fournir les informations appropriées, au bon moment et au bon endroit.
Pour atteindre ces objectifs, il convient de bien comprendre les besoins individuels des clients, ainsi que la technologie et les outils permettant de collecter, d'analyser et de fournir ces informations dans le format requis par les clients.
La technologie ne peut pas remplacer la valeur que les conseillers humains apportent aux relations avec les clients. Elle peut néanmoins améliorer et optimiser ces relations.
Ce sont les principales conclusions de notre rapport, qui soulignent non seulement que les conseillers en patrimoine restent très pertinents à l'ère du numérique, ce qui constitue un point important, mais aussi qu'ils ont besoin de la technologie appropriée pour différencier leurs services. Ainsi, la réussite dans cet espace dynamique repose sur une combinaison optimale d'intelligence humaine et de puissance technologique.
Lire le rapport complet (EN) :
Comment les sociétés de gestion du patrimoine peuvent-elles attirer et fidéliser les investisseurs d'aujourd'hui.
FAQ
Les conseillers en gestion de patrimoine sont-ils dépassés ?
Dans un contexte de numérisation et de changement continu dans le domaine du patrimoine, le rôle du conseiller en patrimoine reste pertinent et ajoute une valeur tangible à l'équation du patrimoine.