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April 12, 2022 | réglementation
Russie, sanctions et cryptomonnaie
Le dernier volet de sanctions contre la Russie a suscité des craintes quant à la possibilité que ces sanctions soient contournées à l'aide de cryptomonnaies. De plus, les récents développements ont également permis de souligner l'importance pour les sociétés de services financiers de toujours garantir un contrôle des sanctions efficace.
Sommaire
La Russie face aux sanctions
I. Renforcer les sanctions contre la Russie
- Ces dernières années, le marché des cryptomonnaies a connu une croissance phénoménale. Le FMI affirme qu'en septembre 2021, la valeur totale de ce marché dépassait les 2 000 milliards de dollars.
- Les récents développements ont permis de souligner l'importance pour les sociétés de services financiers de toujours garantir un contrôle des sanctions efficace.
- Les solutions d'identité numérique de Refinitiv exploitent une combinaison puissante et exclusive de vérification d'identité numérique, de correction de documents et de contrôle des risques, ainsi que nos fonctionnalités de contrôle des risques World-Check.
I. Renforcer les sanctions contre la Russie
Suite à l'invasion de l'Ukraine par la Russie en février 2022, de nombreux pays ont imposé des sanctions rapides et sévères.
Des États-Unis à l'Union européenne, en passant par le Canada, le Royaume-Uni, l'Australie, le Japon, Singapour, la Suisse et bien d'autres, les gouvernements ont presque immédiatement tenté de freiner la Russie en appliquant de nouvelles sanctions sévères contre le système financier russe.
Bien que ces sanctions aient été longtemps considérées comme un moyen efficace d'imposer, entre autres, des pressions financières sur certains pays, avec l'intention expresse d'atteindre un résultat précis, la numérisation rapide qui gagne actuellement toute la planète peut avoir affecté leur efficacité.
Suite à la pandémie de COVID-19, les marchés financiers connaissent une hyper-numérisation. Si le secteur a bénéficié d'une multitude de nouvelles opportunités, il doit cependant rester vigilant quant à l'apparition de réseaux criminels financiers sophistiqués qui exploitent la technologie pour passer inaperçus.
Dans ce contexte, nous sommes nombreux à nous demander si le paysage numérique pourrait être exploité pour contourner les sanctions, avec une attention particulière consacrée à l'utilisation des cryptomonnaies.
II. Développements dans le domaine des cryptomonnaies
Les marchés des cryptomonnaies ont explosé ces dernières années, avec une valeur marchande totale dépassant les 2 000 milliards de dollars en septembre 2021, soit une valeur 10 fois plus élevée qu'au début de l'année 2020 selon le FMI (Fonds monétaire international). Aujourd'hui, en plus des préoccupations ciblant les sanctions à l'égard de la Russie, ces marchés présentent un risque croissant de criminalité financière pour de nombreux établissements bancaires et financiers.
Paroles d'experts Refinitiv sur les défis liés aux cryptomonnaies en 2022
Sujet de préoccupation particulier, les établissements financiers pourraient contrevenir par inadvertance aux réglementations, même s'ils ne fournissent pas de services bancaires directs à un fournisseur de services d'actifs virtuels.
Afin d'atténuer ces risques, plusieurs développements ont été réalisés (EN) dans le domaine de la réglementation des actifs virtuels, le Groupe d'action financière (GAFI) ayant publié des directives actualisées sur les actifs virtuels et les fournisseurs d'actifs virtuels en 2021.
Des conseils spécifiques ont été proposés concernant la Travel Rule, qui étend les obligations de lutte contre le blanchiment et de lutte contre le financement du terrorisme (LAB/LFT) aux transferts de cryptomonnaies au-delà d'un seuil défini.
Ces développements soulignent que les actifs virtuels sont dans le collimateur des régulateurs et révèlent l'importance d'une diligence raisonnable approfondie.
III. Rester vigilant
Partout dans le monde, les professionnels de la lutte contre le blanchiment d'argent sont chargés d'en faire plus avec moins de moyens. La réduction des ressources disponibles et des budgets peut entraîner des lacunes en matière de diligence raisonnable, qui permettent indirectement à la criminalité financière de s'épanouir, notamment par le contournement des sanctions.
Les sanctions sont notre priorité absolue et font l'objet d'une surveillance constante.
Heureusement, de meilleures données et des technologies de pointe fournissent de plus en plus de solutions qui permettent de gagner du temps et d'économiser de l'argent, et qui sont capables d'identifier les activités potentiellement illicites avec rapidité et précision.
On ne peut que vanter les mérites des contrôles, qui n'ont eu de cesse d'aider les équipes de conformité à identifier les risques toujours plus rapidement.
Les données World-Check Risk Intelligence de Refinitiv, à la pointe du secteur, associées à notre logiciel de contrôle avancé, peuvent aider les équipes de conformité à accélérer leurs processus KYC (Know Your Customer), à intégrer de grands volumes d'informations aux flux de travail existants et à rationaliser le processus de vérification.
En outre, nous proposons à nos clients des solutions d'intégration numérique adaptées, les aidant à renforcer leur conformité, à accélérer leurs processus manuels fastidieux et à réduire leurs coûts.
Nos solutions d'identité numérique exploitent une combinaison puissante et exclusive de vérification d'identité numérique, de correction de documents et de contrôle des risques, ainsi que nos fonctionnalités de contrôle des risques World-Check.
Alors que le monde continue de suivre les événements qui se déroulent en Russie et en Ukraine, il est crucial que tous les acteurs des marchés financiers, y compris, mais sans s'y limiter, ceux qui sont impliqués dans l'espace des actifs virtuels, jouent leur rôle en réalisant des vérifications et des contrôles de diligence raisonnable rigoureux, tout en ouvrant l'œil dans le contexte actuel marqué par des sanctions.