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World-Check expliqué

À propos de Refinitiv World-Check

Des renseignements précis sur les risques pour vous aider à vous conformer aux lois sur la criminalité financière. Approuvée par les plus grandes entreprises du monde, la technologie World-Check simplifie l'intégration et le suivi des décisions au quotidien pour vous aider à respecter vos obligations réglementaires.

Pourquoi choisir Refinitiv World-Check ?

World-Check fournit des informations fiables pour aider les entreprises à se conformer aux réglementations et à identifier les risques de criminalité financière. Depuis sa création, World-Check répond aux besoins pour la connaissance client (KYC) et de filtrage des tiers des plus grandes entreprises du monde. Il simplifie les décisions d'intégration et de filtrage au quotidien et aide les entreprises à se conformer aux lois de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

…en encourageant la corruption et la criminalité, le blanchiment d'argent nuit à l'intégrité de la société tout entière et porte atteinte à la démocratie et à l'État de droit.

Le sens que nous donnons à nos actions

La criminalité financière a des conséquences négatives incalculables sur notre monde. Les produits de cette criminalité, y compris les pots-de-vin, la corruption, la fraude, le trafic de stupéfiants et le crime organisé, sont tous impliqués dans le financement du terrorisme, les violations des droits de l'homme telles que l'esclavage et le travail des enfants, sans oublier la criminalité environnementale.

Selon les estimations, le coût de la criminalité financière représente entre 3 et 4 % du PIB mondial, soit plus de 2 500 milliards de dollars, ce qui équivaut au PIB du Royaume-Uni.

Dans le but de contrer le problème grandissant de la criminalité financière, les lois de lutte contre le blanchiment d'argent ont été considérablement renforcées au cours des dernières années. Les dernières mises à jour se concentrent plus que jamais sur le besoin de transparence dans les affaires et les transactions.

Les entreprises doivent se conformer à la réglementation sur la connaissance client et aux lois de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et la corruption. Par conséquent, elles sont obligées de recueillir des informations sur les personnes avec lesquelles elles font affaire, pas seulement au début d'une relation, mais de manière continue.

Les informations recueillies au cours de ce processus doivent être examinées au regard des listes de sanctions, des listes de surveillance des forces de l'ordre et, dans certains endroits, des listes de personnes politiquement exposées (PPE). Selon la législation en vigueur dans une juridiction donnée, ces listes peuvent être nationales, locales, mondiales ou une combinaison des trois.

Nous sommes tous automatiquement soumis à une certaine forme de diligence raisonnable ou de filtrage. Par exemple, lorsque nous ouvrons un compte bancaire, consultons un avocat ou engageons une relation commerciale avec une organisation multinationale. L'objectif est d'assurer la sécurité de toutes les parties et de promouvoir la transparence et la sécurité dans nos relations commerciales.

Comment nous agissons

  • Nous disposons d'une vaste infrastructure de recherche avec des bureaux dans le monde entier et des centaines d'analystes qualifiés parlant plus de 60 langues.
  • Nous maintenons une approche éthique responsable et proportionnée, en utilisant seulement des informations publiques réputées et fiables.
  • World-Check associe l'expertise humaine et la technologie pour fournir une base de données globale et structurée, qui est dédupliquée et dont la qualité est contrôlée.
  • Les données sont présentées dans un format très structuré qui peut être intégré dans le processus de diligence raisonnable et de filtrage par le biais de formats communs à travers une variété de logiciels et de plateformes techniques.

Nos données sont uniquement mises à la disposition de ceux qui en ont besoin pour effectuer des activités de diligence raisonnable ou d'autres filtrages conformément à leurs obligations légales ou réglementaires ou à leurs procédures de gestion des risques, conçues pour lutter contre la criminalité financière. Consultez notre déclaration de confidentialité World-Check pour plus d'informations (EN).

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Nous nous engageons à lutter contre la criminalité financière

Notre but est de participer aux efforts de lutte contre la criminalité financière et de contribuer à rendre le monde plus sûr.