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Rapport global sur les risques et la conformité 2021

Comment les données, les technologies et la collaboration redéfinissent les risques

Notre enquête révèle comment la pandémie de COVID-19 a considérablement augmenté les risques liés aux clients et aux tiers, mais souligne également le potentiel de la technologie pour les repenser.

Chaque année, Refinitiv mène des enquêtes indépendantes sur différents aspects des risques liés aux clients et aux tiers. Nous avons révélé le véritable coût de la criminalité financière par son impact sur les entreprises, sur la société et sur l'environnement. Plus récemment, nous avons étudié en quoi l'innovation dans les données et les technologies pouvait aider à identifier et à entraver les activités criminelles. L'année dernière, nous nous sommes concentrés sur les risques cachés dans les relations avec les fournisseurs, les distributeurs et les partenaires et cette année, c'est sans surprise que nous nous sommes penchés sur l'impact de la pandémie de COVID-19.

Notre enquête fait état des difficultés des entreprises : 65 % des personnes interrogées estiment que la pandémie les a contraintes à relâcher leur contrôle en matière de connaissance client (KYC, Know Your Customer) et de diligence raisonnable. Certes, la pandémie a considérablement perturbé l'activité, mais les écarts de conformité constituaient déjà un problème récurrent bien avant cette crise. En 2019, notre enquête sur les risques indiquait que 49 % des relations avec des tiers avaient fait l'objet de vérifications de diligence raisonnable. En 2021, ce chiffre est de 44 %. Sur une note plus positive, notre enquête actuelle montre une amélioration de la prise de conscience des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), ainsi que de la criminalité environnementale, ce qui suggère que la pandémie pourrait avoir constitué un tournant.

La pandémie, en augmentant et en exposant les risques, pousse également les organisations à y faire face. Ce rapport explique clairement la marche à suivre pour y parvenir.

Accédez au rapport complet pour découvrir :

  • comment la pandémie a redéfini le risque ;
  • comment l'adoption des technologies contribue à améliorer la sensibilisation aux écarts de conformité et leur détection ;
  • pourquoi les données, les technologies et la collaboration sont si importantes dans nos luttes contre la criminalité financière et environnementale #FightFinancialCrime et #FightGreenCrime.
  • 2 920
    Personnes interrogées dans le monde entier
  • 30
    Pays dans lesquels l'étude a été menée
  • $24,3 milliards 
    Chiffre d'affaires annuel moyen

À lire : remplissez ce formulaire pour ouvrir le rapport complet

Notre enquête révèle comment la pandémie de COVID-19 a considérablement augmenté les risques liés aux clients et aux tiers, mais souligne également le potentiel de la technologie pour les repenser.

Contenu clé

65 %

des personnes interrogées confirment que la pandémie les a contraintes à relâcher leurs contrôles KYC et leurs vérifications de diligence raisonnable

56 %

des relations avec des tiers n'ont fait l'objet d'aucun contrôle de diligence raisonnable

86 %

des personnes interrogées conviennent que les technologies numériques novatrices ont contribué à identifier des crimes financiers