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Conformité AML pour les Fintechs
Solutions KYC et AML pour les Fintechs
Exploitez la puissance des données et des technologies de pointe pour transformer les défis existants en matière de processus Know Your Customer et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) en opportunités de croissance et de démarcation.
Répondez efficacement aux défis de votre Fintech en matière de processus Know Your Customer (KYC) et AML.
L'accélération de la numérisation continue de modifier le paysage du secteur des services financiers. Les Fintechs repensent le paysage des services financiers, en particulier en matière de prêts, de gestion d'actifs, de banque, de paiements et d'actifs numériques. Elles offrent constamment rapidité et flexibilité, ainsi qu'une expérience client améliorée.
Le volume client sans précédent dirigé vers les Fintechs a attiré l'attention des criminels financiers, lesquels sont de plus en plus habiles pour exploiter les nouveaux outils technologiques à des fins illicites.
La concurrence croissante et les attentes numériques des consommateurs férus de technologie impliquent que tous les processus de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/LCB) doivent être conçus autour de l'expérience client.
Quels sont les défis en matière de processus KYC et AML pour les Fintechs ?
Les Fintechs doivent s'assurer qu'elles effectuent des contrôles AML et Know Your Customer rigoureux, afin de répondre aux obligations réglementaires croissantes et d'aider à atténuer le blanchiment d'argent, la fraude et la criminalité financière.
Principaux défis rencontrés par les Fintechs en matière de processus KYC et AML :
- Intégration des clients : un filtrage efficace des clients, le processus Know Your Customer et une due diligence renforcée constituent les piliers de la réussite.
- Surveillance continue : la surveillance automatisée des changements apportés à des risques existants garantit l'exactitude des évaluations basées sur les risques au fil du temps.
- Contrôle et surveillance des transactions : le contrôle et la surveillance des transactions permettent d'identifier les signaux d'alarme potentiels en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
- Alertes de changement de situation : un changement spécifique des données de situation déclenche des processus Know Your Customer adaptés.
- Évaluation des risques : l'évaluation prend en compte une série de facteurs pour calculer des scores de risque client précis.
Nos solutions
Tirez parti d'une technologie de pointe et de données solides pour en faire plus avec moins
Nos solutions combinent la puissance des données et des technologies de pointe pour résoudre les défis des Fintechs en matière de processus Know Your Customer et AML de différentes manières. Ces solutions permettent aux entreprises de numériser leur filtrage des clients, leur processus Know Your Customer et leur due diligence renforcée, ce qui permet des délais d'exécution plus rapides, axés sur le client et conformes à la réglementation.
Accédez à de puissants services de filtrage
La solution tire parti de notre base de données World-Check Risk Intelligence leader du secteur, qui comporte des données structurées et solides pour le filtrage KYC. World-Check est utilisé par les plus grandes entreprises du monde depuis plus de vingt ans.
Des services efficaces en matière d'intégration et d'identité
Qual-ID est notre solution d'identité et d'intégration numérique qui assure une vérification de documents, des contrôles de vivacité et une correspondance faciale, des vérifications d'identité et un filtrage des risques. La technologie d'API avancée garantit une intégration aisée et une expérience utilisateur transparente avec un seul point de contact.
Une due diligence KYC efficace
Obtenez des informations complètes et détaillées pour aider les entités réglementées telles que la vôtre à identifier les risques clients potentiels et à se conformer aux exigences KYC.
Une interaction avec nos services d'assistance
Confiez-nous le filtrage géré de grands volumes de clients. Nous possédons les outils et l'expertise nécessaires pour effectuer des filtrages en votre nom, de manière ponctuelle ou continue.
Avantages
Une approche flexible et globale de résolution des défis en matière de processus KYC et AML
Nos capacités d'intégration digitale utilisent une technologie de pointe pour offrir une expérience omnicanale optimisée pour les utilisateurs. Bénéficiez d'une intégration transparente ne nécessitant qu'une configuration minimale et offrant une grande flexibilité.
Tirez parti de l'étendue et de la profondeur inégalées des données de notre base de données World-Check Risk Intelligence, leader sur le marché, soutenue par une marque mondiale fiable.
Les processus KYC manuels peuvent allonger le délai d'intégration, frustrer les clients et mener à un abandon de leur part. L'intégration numérique permet de pallier ces problèmes grâce à des processus plus rapides et adaptés aux clients, ainsi qu'une conformité améliorée.
L'avenir réside dans les interactions à distance dans tous les secteurs, y compris le secteur financier, et la Fintech détient un rôle clé. À l'avenir, les régulateurs devront considérer l'engagement à distance comme une partie intégrante du système financier nécessitant un cadre juridique strict afin d'éviter le blanchiment d'argent et la criminalité financière.
Ressources
En savoir plus sur nos solutions pour le secteur de la Fintech
Nos spécialistes vous offriront une solution de filtrage personnalisée pour vous aider à répondre aux besoins spécifiques de votre Fintech.
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