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Gestion de patrimoine

Solutions numériques
pour les robots-conseillers

Répondez aux besoins en constante évolution des investisseurs en leur proposant une expérience numérique avancée, tout en vous démarquant de la concurrence grâce à des données, informations et technologies à la pointe du marché. 

Les attentes des investisseurs particuliers sont en constante évolution. Quelles que soient leurs situations, préférences ou aspirations, ils recherchent une expérience fluide et personnalisée, comme dans la plupart des domaines de leur vie. La croissance de la génération Y et des plus jeunes investisseurs, associée à l'accélération de la numérisation, a entraîné une demande accrue à l'égard d'une approche numérique de la gestion de patrimoine.

La compression continue des frais et la demande envers une approche axée sur le numérique ont été propices à l'émergence des robots-conseillers. Ces derniers remettent en question les solutions traditionnelles de gestion de patrimoine en proposant des solutions d'investissement automatisées efficaces et rentables. Le marché florissant des robots-conseillers se traduit également par une forte concurrence, imposant aux entreprises de se différencier à travers une innovation continue et une expérience numérique optimale.

Qu'entend-on par « robots-conseillers » ?

Les robots-conseillers fournissent des conseils en finance et en gestion des investissements par le biais d'un canal en ligne ou numérique, avec peu ou pas du tout d'intervention humaine. 

Grâce à ces services en ligne, qui fournissent des conseils en investissement à faible coût, sans compte ou avec des exigences de compte minimes, les investisseurs peuvent commencer à planifier plus facilement leurs objectifs financiers. La réduction des frais et des exigences en matière de compte, associée à la nature entièrement numérique des robots-conseillers, permet aux utilisateurs de commencer à investir presque immédiatement, parfois en quelques minutes. 

Les robots-conseillers, également appelés « services d'investissement automatisés », mettent à profit des algorithmes informatiques et des logiciels avancés pour créer et gérer des portefeuilles d'investissement. Ces services englobent l'établissement d'un profil de risques, des conseils et des activités d'allocation d'actifs, de rééquilibrage et de surveillance automatiques. Les meilleurs robots-conseillers offrent une expérience d'investissement fluide, simple et sécurisée.

70 % des représentants de la génération Y utilisent des applications mobiles pour accéder aux informations de leur compte et gérer leurs investissements

Notre solution

Offrez aux investisseurs l'expérience numérique dont ils ont besoin 

Nos solutions aident les robots-conseillers à offrir l'expérience numérique attendue par les clients, leur permettant d'investir en toute confiance. 

Un contenu varié pour des expériences digitales différenciées
Nos analyses avancées, associées à des données inégalées, vous aident à séparer le bon grain de l'ivraie, afin de découvrir rapidement des informations pertinentes pour améliorer les conseils prodigués à vos clients.

Diffusion évolutive optimisée pour les flux de travail numériques
Nous fournissons une transmission simplifiée et rentable de nos données via des API ou des widgets, ce qui vous aide à créer des expériences uniques pour les investisseurs sur n'importe quel canal ou plateforme. 

Des capacités numériques pour soutenir les équipes de développement
Fournissez à vos équipes de développement des outils et des solutions accélérant le développement et la mise sur le marché, de façon à allouer davantage de temps aux activités importantes.

Avantages

Ce que vous offrent nos solutions de robots-conseillers

Expérience convaincante pour les investisseurs

Profitez d'expériences numériques modernes et intuitives, adaptées à vos offres de solutions et de segmentation des clients.

Informations et points de vue personnels

Répondez aux demandes des investisseurs et fournissez-leur des informations sur mesure dans les domaines qui leur tiennent le plus à cœur, comme les questions ESG.

Proposez de nouvelles expériences numériques améliorées

Accélérez la mise sur le marché et le développement de nouvelles solutions, tout en améliorant la productivité et en réduisant les coûts.

young man working from home using smart phone and notebook computer
Consultez nos spécialistes

Nos spécialistes vous aideront à identifier les besoins spécifiques de votre entreprise et les avantages que les solutions numériques de Refinitiv pour les robots-conseillers peuvent vous apporter.