つみたてNISAで迷ったら　“投信の通知表”を参考にしては？ 

「つみたてＮＩＳＡ（ニーサ）」は、積み立て専用のＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）で、非課税期間は２０年。金融庁が定めた「長期」「積立」「分散投資」に向く基準を満たし、運用会社が申請した投資信託が対象です。１０月２５日時点で２０１本＝円グラフ。アクティブ投信も２１本含まれています。対象の投信は、金融庁のホームページで確認できます。

どれを選んだらよいか迷ったら、調査会社の評価を参考にするとよいかもしれません。リフィニティブの場合、運用実績をもとに、つみたてＮＩＳＡの投信について、いわば「通知表」を公表しています。過去３年間の実績を「収益一貫性」「経費率」「トータルリターン」「元本保全性」という基準で評価。投資対象が同じ投信のグループの中で、最も優れたものが５、劣っているものを１とする、５段階評価です。

つみたてＮＩＳＡのように長期投資目的の場合は、「収益一貫性」の評価が重要です。大きなリスクをとって高い値上がりを求めるより、中長期的に安定したリターンの方が高い評価につながります。「経費率」はコストが低ければ高評価、「トータルリターン」は分配金込みの収益を見ます。「元本安全性」は、評価日時点で前月末からの値下がりに注目した判断をしています。

９月末時点で総合評価の高い投信を表にしました。ＱＲコードを使うと、リフィニティブの評価サイトにアクセスできます。

担当＝ＤＺＨフィナンシャルリサーチ・石原敬子
Ｒｅｆｉｎｉｔｉｖ（リフィニティブ）はロンドン証券取引所グループ（ＬＳＥＧ）傘下の金融情報提供会社です

【図】株式オープン投信の純資産は過去最高
つみたてＮＩＳＡの対象で高評価の投資信託（２０２１年９月末時点）
つみたてＮＩＳＡが利用可能な投信の投資対象分類
リフィニティブ

ご質問がある場合は、ぜひ当社までご連絡ください。担当者にご相談いただければ、必要な答えがきっと見つかります。