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KYC コンプライアンスのためのオンボーディング

Client On-boarding

リフィニティブの Client On-boarding プラットフォームは、業界最高水準のデータ、テクノロジー、パートナー・コミュニティを活用し、エンドツーエンドのクライアント・ライフサイクル管理ソリューションを提供します。

Client On-boarding が選ばれる理由

Client On-boarding (クライアント・オンボーディング) ソリューションを利用すれば、ベストプラクティスの KYC (顧客確認) ポリシー定義およびクライアントのデータ・モデルとの機能統合により、クライアントのライフサイクル管理プロセスを効率化することができます。

クライアント・データを一元管理し、ルール、プロセス、フォームを定義する高性能なツールを、特定のニーズに合わせてカスタマイズして提供します。リフィニティブのソリューションは、さまざまな法域、事業部門、変化し続ける規制に対応しています。

リフィニティブには KYC プロセス要件に関する深い知識があり、お客様が自社で保有されている機能よりも迅速かつコスト効率の高いソリューションを提供することが可能です。当社のプラットフォームは、KYC クライアント・オンボーディングの複雑な特有のニーズへの対応を促すと同時に、オンボーディングおよびクライアントのライフサイクル・プロセスにおける一般的な事業変更分野に対して最大限の柔軟性を確保しています。

内容と特長

課題に対応し、コンプライアンスを維持

リスク分野のリーダー

新規クライアントのオンボーディングおよびオンボーディング更新サイクルを自動化し、テクノロジーを活用してポリシーを徹底させることでコンプライアンスを確保します。

自動化されたプロセス

自動化されたワークフロー・タスクのルーティング、優先順位付け、モニタリング、エスカレーション、ライフサイクル管理がすべて含まれています。

ライフサイクル管理

新規クライアントのオンボーディングで求められるさまざまなワークストリームを管理し、KYC などの要件の遵守を徹底するようデザインされています。

継続的および遡及的デューデリジェンス

顧客基盤を継続的かつ遡及的にモニタリングし、規制上の要件および社内要件の遵守を確認します。

社内システムとの統合

文書リポジトリ、クライアント・リポジトリ、シングル・サインオン環境、取引システムなどと統合できます。

World-Check Risk Intelligence に照らした評価

自動的にヒットを表示し、PEP、制裁、規制および法的処置、ネガティブなメディア・コンテンツのスクリーニングを実施します。

活用方法

Client On-boarding の活用方法

Client On-boarding は、ベスト・プラクティスのルール、ワークフロー、データ要素があらかじめパッケージされています。使いやすい設定ツールを利用し、個別のポリシー要件に合わせてさらにカスタマイズすることも可能です。

コア・モジュール

Client On-boarding には次のコア・モジュールが含まれています。

  • クライアントの要求およびオンボーディング・フレームワーク
  • KYC コンプライアンス
  • 与信要求承認
  • 法的契約承認
  • FATCA
  • アカウント設定

各モジュールは、クライアントの要件およびオンボーディング・フレームワークに従い単独で実行させることも可能です。最初はいずれか 1 つのモジュール (通常は KYC) を実行し、徐々に導入範囲を拡大することもできます。

コンプライアンスの維持

Client On-boarding は、規制およびコンプライアンス環境が常に変化していることを認識して設計されており、新たな要件に合わせて容易に適応することができます。

リフィニティブのソリューションは、取得および処理するデータの構造と複雑性の理解に基づいて、有効性の高い自動化されたワークフロー・プロセスを実現しています。次のようなオンボーディング・システムのあらゆる特有の目標を達成します。

  • 正確なクライアント情報の収集
  • 長期にわたるデータおよび文書の保存
  • 一貫したポリシー遵守の徹底
  • プロセス全体にわたる透明性および説明責任の確保

即使用可能なソリューション

即使用可能なオンボーディング専用機能、あらかじめ入力された規制ポリシー・テンプレート、さまざまな事業、製品ライン、あらゆる組織にわたって実証済みのクライアント・データ・モデルを提供します。これにより企業に対して、一層迅速でリスクを抑えたソリューションを提供します。