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金融犯罪

アドバース・メディア・スクリーニング

初期段階の潜在的リスクから有罪判決に至るケースまで、個人と組織に関する信頼性の高いソースを情報源とします。品質管理の行き届いた有罪確定前・後両方、またはそれらに関連する等のアドバース・メディア情報にアクセスできます。 

アドバース・メディア・スクリーニングは、顧客またはサードパーティに対するデューデリジェンス・プロセスにおいて重要な要素です。対象者に犯罪関与の嫌疑がある場合など、ビジネスに対する財務リスクや風評被害リスク、その他のリスクを生みかねない隠された事実を発見する際に有効です。

アドバース・メディアとは

アドバース・メディア (ネガティブ・ニュースとも呼ばれます) とは、複数の情報ソースで配信される不都合な、または好ましくないニュースや情報を意味します。一般的には、マネーロンダリング、汚職、制裁対象取引、テロ資金供与などの不法行為に関する有罪確定や、それらへの関与の疑いをニュース・ソースやその他のメディアが報道している場合も、アドバース・メディアに含まれると考えられています。

企業にとって、信頼性の高いアドバース・メディア・コンテンツへのアクセスを、構造化データおよび非構造化データの両面において確保しておくことは必要不可欠です。これにより、取引開始時や定期的なモニタリング時に潜在的なリスクを特定し、十分な情報に基づく意思決定を行うことで、法令を遵守しながらビジネスを進めることができます。

共通する課題とは

ニュース・ソースの多様性と信頼性

リスク情報は、法執行機関、税務当局などの政府機関が発行するプレスリリースや通知に掲載されます。これらは、無料の Web ニュースを検索する際に必ずしも見つかるとは限りません。情報ソースに定評があるかどうか、また、掲載されているのが単なる嫌疑なのか正式な捜査や有罪確定の公表なのかを判断するのは容易ではありません。  

ニュースの量

現代のようなデジタル時代にはいくらでもニュースが手に入りますが、その反面、調査と分析の対象となる情報の量が膨大すぎて、精査をしてみても、関連性のあるニュースをノイズから切り離すことが困難になることがあります。  

マッチング機能

従来のメディア・スクリーニング・システムは、多くの場合、限定的なマッチング機能しかないという欠点があります。

アドバース・メディアの定義の揺れ

アドバース・メディアの定義とリスク・スクリーニング要件は、法律、業種、政策、その他の要因に基づき、国家間や組織間で異なる場合があります。組織によってはコンプライアンス・プログラムの対象範囲が広く、さまざまな評判の要因、不法取引・密売、そして ESG (環境・社会・ガバナンス) 問題などより広範な問題を、アドバース・メディア・スクリーニング・プログラムの一環として考慮しています。 

リフィニティブのソリューション

ノイズの中から明確なシグナルを見つける

コンプライアンス遵守義務と社内ポリシーに沿った形で潜在的なアドバース・メディアを管理できるソリューションをお探しの場合は、リフィニティブにご相談ください。

  • World-Check Risk Intelligence のデータには、アドバース・メディアが含まれており、データベース上で高度に構造化された形式で表示されます。World-Check がモニタリングしている特定の犯罪について告発、尋問、捜査、逮捕、告訴された、あるいは有罪が確定したと信頼できるメディアで報道された組織や個人を特定することができます。  
  • World-Check One のメディア・チェックを使えば、大量の「非構造化」メディア・コンテンツを処理するという課題に対応できます。高度にカスタマイズ可能なスクリーニング・ツールである Intelligent Tagging と自然言語処理の機能によって検索結果を絞り込み、効率、検索の精度や効率を高めることができます。 
  • 制裁、法的処置、規制執行などに関する政府の公式情報に加え、定評のあるメディア・ソースを厳格な収録基準とガイドラインに従って活用し、構造化され、精査された質の高いアドバース・メディア情報を提供します。  
  • お客様固有のポリシー、業務プロセス、リスクベースのアプローチに応じて、二次的識別、キーワード、カテゴリー、サブカテゴリー、地域などのパラメータを設定することで、どのレコードに対してスクリーニングするかを指定できます。 
  • Special Interest Categories 機能により、お客様のビジネスに関連したリスクベースのアプローチと、法令・規制要件に関連性の高いカテゴリーを選択し、フィルタリングを行うことができます。お客様固有のニーズに合わせて関心のあるトピックを選べるため、World-Check データベースに収録された有罪確定前・後両方のレコードに紐づく潜在的なリスクについて、きわめて精緻な情報を得られます。 

※こちらのビデオは音声/サブタイトル が英語になります。

 

ご利用のメリット

アドバース・メディア・スクリーニングが世界中で利用されている理由

柔軟なソリューション

データフィード、API、主力製品である World-Check One など、利便性の高い多様な方法でデータを提供します。

最先端テクノロジーの進歩

高度な AI 機能を活用してノイズをフィルタリングし、最も重要な情報をピンポイントで得られるよう支援します。

信頼性の高いプロバイダー

タイムリーで正確なアドバース・メディア・データ提供の 20 年以上の実績があり、世界有数の金融機関や企業でもご利用いただいています。

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リフィニティブのスペシャリストとつながる

リフィニティブのスペシャリストが、お客様固有のニーズに合わせて、アドバース・メディア・スクリーニングのソリューションをカスタマイズ。