デジタルバンクのマネーロンダリング対策 (AML) コンプライアンス

デジタルバンク向け AML および KYC ソリューション

データと最先端のテクノロジーの力を活用することで、顧客の本人確認 (KYC) およびマネーロンダリング対策 (AML) のコンプライアンスに関する課題を成長と差別化の機会へ変えることができます。

デジタルバンクが直面する KYC および AML の課題に効果的な対処法

DX (デジタル・トランスフォーメーション) は銀行業界に広がり続けており、コスト削減、24 時間 365 日の接続性、魅力的な顧客体験 (カスタマー・エクスペリエンス) を提供しています。

ハイパーデジタル化にともない、テクノロジーが生み出す新たな機会を逆手にとり、不正悪用する金融犯罪も増加しています。銀行は、マネーロンダリングや詐欺などの金融犯罪の発見と根絶を規制当局から期待されている一方、銀行の多くは KYC や AML の規制上義務を完全に履行することに苦慮しています。

デジタルバンクの主なターゲットは、ミレニアル世代と Z 世代です。この世代はより迅速でスムーズなオンボーディングを求めています。しかし、KYC と AML はこのような期待とは反する手間やストレスをもたらし、コスト増加、顧客離れの増加、業務効率の悪化を招く場合があります。全てのAMLのプロセスは顧客体験を中心に設計する必要があります。

デジタルバンクが直面する KYC と AML の課題とは？

デジタルバンクは、増加する規制上義務を果たし、マネーロンダリング、詐欺などの金融犯罪を軽減するために、強固な AML スクリーニングと KYC を実施しなければなりません。

主な課題:

オンボーディング・コストと顧客離反率の増加: 顧客はストレスフリーなオンボーディングを求めています。興味を持った顧客の離反率が最も高いのは電子 ID 認証の段階です。これは顧客獲得コストが高くなることを意味します。2022 年には、顧客離れの 68% がオンボーディングプロセスを断念しています。
誤検出: 誤検出が多発するにともない、是正措置にかけるコストが高くなり、手間やストレスも大きくなります。
状況の変化と継続的なアラート: KYC は 1 回限りの作業ではなく、顧客のリスク水準と、取引や支払いなどに基づいた継続的なプロセスです。
詐欺: 2020 年以降、ID 詐欺や支払い詐欺は増加しています。顧客としてオンボーディングする相手を把握し、その取引をモニタリングすることが不可欠です。

ソリューション

変化し続ける規制に対応するネットバンクをサポート

リフィニティブのソリューションはデータと最先端テクノロジーで、デジタルバンクの KYC や AML の課題をさまざまな方法で解決します。顧客の (AML) スクリーニング、本人認証、銀行口座確認、詳細なデューデリジェンスをデジタル化し、規制遵守のもと、迅速で優れたストレスフリーな顧客オンボーディングを実現します。

Risk Intelligence ソリューション

受賞歴を誇るリフィニティブのWorld-Check Risk Intelligence データベースは、ハイリスクな個人、事業体、船舶、暗号資産ウォレット・アドレスなどに関する構造化されたインテリジェンス・データを網羅しています。
リフィニティブのデューデリジェンス・サービスは、個人や事業体の健全性を詳細にチェックし、高度なバックグラウンド調査を提供します。その資金源と最終受益者 (UBO) 構造把握をサポートします。

World-Check Risk Intelligence を詳しく見る

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デジタル本人確認と不正防止ソリューション

リフィニティブの本人確認ソリューション (英語) (アドレス検証、シグナル、書類確認、生体確認) は、顧客の身元確認と、申告された情報の正否確認を支援し、顧客との関係構築をより強固にします。
設定の自由度が高く迅速な展開が可能なリフィニティブのデジタル・オンボーディング・ソリューション (英語) は、新規顧客の迅速なデジタル・オンボーディングと AML コンプライアンスにより、市場への迅速かつ効率的な参入を実現します。
リフィニティブの口座確認ソリューション (英語) は、認証情報および非認証情報ベースの確認手法を用いて、消費者と企業の銀行口座記録のデータベースにアクセスし、決済の保護と不正な払戻しの抑制を行います。

デジタル本人確認ソリューションを詳しく見る (英語)

マネージドサービス

リフィニティブのマネージドサービスは、お客様のポリシーと手順に基づいて、現行ある多数の照合一致を是正し、規制遵守に対する懸念を払拭します。
リフィニティブがお客様に代わり、スクリーニングを実施します。

マネージドサービスを詳しく見る

ウェルス・マネジメントおよび投資家向けソリューション

最先端のデータとデジタル・ツール、実用的なインサイトから、ウェルス・アドバイザーや投資家が自信を持って意思決定を行えるようサポートします。LSEG の革新的なウェルス・ソリューションがパーソナライズされた体験を創造します。
柔軟かつ直感的なツールやインサイトを提供するデジタル・ソリューションによって、自信を持って投資を実行し、財務健全性を最大限に高めます。

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ご利用のメリット

アジャイル、そして包括的なアプローチで KYC や AML の課題を解決

シームレスに統合する最先端テクノロジー

エンド・ツー・エンドのデジタル KYC API ソリューションは、本人確認、AML コンプライアンス、制裁コンプライアンス、デューデリジェンス、支払い詐欺リスクにリアルタイムで完全に対処します。

広範で詳細なリスク・インテリジェンス・データ

業界最先端の World-Check Risk Intelligence データベースは、信頼性の高いグローバル・ブランドに支持されています。データベース内の広範かつ詳細なデータを活用できます。

カスタマー・エクスペリエンスの向上

手作業で KYC プロセスを実施すると、オンボーディングに時間がかかり、顧客の不満や顧客離れにつながりかねません。デジタル KYC はこれらの課題を解決し、より迅速で顧客に優しいプロセスを実現し、コンプライアンスを向上させます。

リソース

リフィニティブのネットバンク向けソリューション

オンデマンド・ウェビナー

暗号通貨と VASP に関する AML コンプライアンスをひも解く

本ウェビナーでは、規制環境を分析し、暗号通貨取引所を連携した実績に基づき、AML コンプライアンスのベスト・プラクティスを解説します。

ホワイトペーパーをダウンロードする (英語)

エキスパート・トーク

デジタルバンクが AML/KYC の課題を機会へ変える方法

サイバー犯罪関連テクノロジーの発展により、金融犯罪者がこれまで以上に容易に不正行為を行えるようになった今、デジタルバンクはどのようにして強靭かつ堅牢な顧客本位のコンプライアンス体制を構築し、規制の最先端を行くことができるでしょうか。

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ブログ

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サイバー犯罪関連テクノロジーの発展により、金融犯罪者がこれまで以上に容易に不正行為を行えるようになった今、デジタルバンクは急速に高まる脅威に直面しています。このような環境下で、デジタルバンクはどのようにして強靭かつ堅牢な顧客本位のコンプライアンス体制を構築し、規制の最先端を行くことができるでしょうか。