Os gerentes de patrimônio estão entrando em uma nova fase de transformação digital, impulsionada pelas Fintechs e pelo impacto global da Covid-19. Durante um recente webinar da Refinitiv, “Mastering the Second Wave of Digital Wealth”, um painel de especialistas discutiu o valor dos recursos digitais para investidores e seus consultores. Leia abaixo as principais conclusões.
- A atual crise sanitária teve um profundo impacto sobre a gestão digital de patrimônio, com as empresas sendo obrigadas a reavaliar e acelerar as soluções que oferecem aos clientes.
- No webinar “Mastering the Second Wave of Digital Wealth”, organizado pela Refinitiv, especialistas abordaram os recursos digitais que hoje devem ser levados em consideração por gestores de patrimônio e investidores.
- As empresas de serviços financeiros devem se concentrar na qualidade do relacionamento com os clientes, criando uma experiência personalizada para investidores e aprimorando continuamente seu portfolio de soluções digitais.
Pandemia X gestão patrimonial
O surgimento da Covid-19 forçou muitos gestores de investimento a tomar medidas repentinas para a transformação digital. Muitos tiveram que encontrar soluções instantâneas para manter (ou mesmo aumentar) o engajamento com o cliente, conduzindo, por exemplo, reuniões e apresentações via Zoom.
Mas, passada a fase incial de turbulência, o que provavelmente veremos nos próximos 18 a 24 meses será um período de racionalização e investimento contínuo em excelência digital.
Durante o nosso recente webinar, questionamos o público sobre como suas estratégias digitais mudaram em função do coronavírus. Essa breve sondagem revelou que 63,6% dos participantes haviam elevado seus investimentos nessa área; nenhum deles diminuiu o investimento.
Assista ao Webinar: “Mastering the Second Wave of Digital Wealth”
E o que impulsionou essa tendência foi a constatação pelas empresas de que a Covid-19 havia mudado de forma definitiva as expectativas dos clientes em relação ao engajamento digital. Podemos dizer que isso ocorreu, em parte, devido às atividades digitais de corporações como a Amazon e Facebook.
Essa mudança radical deve ser vista como uma oportunidade única para que gestores patrimoniais invistam em tecnologia de ponta capaz de otimizar o envolvimento digital do cliente –ao mesmo tempo em que aumenta a eficiência do consultor.
Assista Refinitiv Perspectives LIVE – Digital Transformation: Buy. Build. Blend
Capacidade digital em foco
As organizações estão mais do que cientes da relevância de sua capacidade digital. Para se ter uma ideia, uma de nossas pesquisas revelou que 86% das gestoras de patrimônio consideram muito importante o atendimento digital aos clientes. Essa crença é apoiada pelo fato de que os consultores financeiros que aderiram a essas ferramentas viram um aumento de 74% nos ativos administrados (assets under management, ou AUM), e de 77% na retenção de clientes (1).
Apesar disso, uma recente pesquisa global com consumidores revela que mais da metade (57%) dos entrevistados estão decepcionados com a resposta online das marcas e a falta de personalização dos produtos. Essa percepção certamente terá impacto sobre os seus gastos futuros e, já que 37% disseram passar mais tempo online desde o início da pandemia (2), é hora de as empresas aproveitarem o momento para aprimorar a experiência digital que oferecem.
Tendências em destaque
Em nosso webinar, os palestrantes também destacaram outros movimentos interessantes no universo de gestão patrimonial, incluindo o aumento do chamado self-directed trading e da mudança em direção a um modelo de portfólio no qual os investidores atendem a si próprios em algumas áreas, mas procuram aconselhamento em situações mais complexas.
Nota-se ainda o crescimento de “investimento social” amparado em dados de grupos (cohort, na expressão em inglês). Isso consiste essencialmente em visualizar a dinâmica da carteira de outros investidores em conjunto, especialmente aqueles com perfis de risco e outras preferências semelhantes. A disposição de compartilhar informações e permitir que outras pessoas vejam as decisões de portfólio traz resultados positivos para todos os investidores.
Por fim, os palestrantes ressaltaram o aumento na demanda por dados ambientais, sociais e de governança (ESG), que se tornou um diferencial importante no kit de ferramentas de análise. O mercado compreende, cada vez mais, o valor dos dados ESG, e incorpora essas informações às decisões de investimento, observando mais de perto a posição de cada empresa sobre sustentabilidade e impacto social.
Sucesso em sua transformação digital
Para um processo de transformação digital bem-sucedido, as empresas devem se concentrar em melhorar os relacionamentos com os clientes, criando uma experiência atraente e personalizada para os investidores.
Os gerentes de patrimônio devem aprimorar seus roteiros digitais, compreendendo a singularidade dos consumidores e fazendo alterações contínuas em suas ofertas, conforme necessário.
Isso porque os clientes atuais, com vasta vivência digital, esperam uma experiência suave e personalizada que se estende a todos os aspectos do relacionamento com a empresa, desde a integração e seleção de investimento até negociação e gestão de dinheiro.
Por sua vez, as empresas precisam encontrar maneiras inovadoras de reduzir seu custo total de propriedade e, ao mesmo tempo, aumentar suas estratégias digitais, colocando-as no mercado rapidamente.
Uma solução seria o uso avançado de widgets, que pode significar uma maneira simplificada de personalizar e implantar dados e conteúdo para otimizar a transformação digital.
Outra é o emprego de ferramentas de colaboração digital que permitem aos investidores se conectar online por chat, voz ou vídeo (em tempo real) com seus consultores. Esses consultores, ou equipe de suporte, também podem interagir rapidamente com o investidor para responder a perguntas ou resolver problemas.
Um último aspecto a ser lembrado é que o custo dessas mudanças está diminuindo constantemente, à medida que a transformação digital evolui. Isso significa que um bom relacionamento com o cliente nunca foi tão importante. Afinal, eles não precisam mais ficar com um gestor de patrimônio específico, mas optam por aqueles que realmente têm algo a oferecer.
Tudo isso que abordamos oferece aos gestores de patrimônio uma oportunidade única: se concentrar nos recursos digitais diferenciados que os ajudarão a maximizar sua vantagem competitiva, aumentando sua eficiência e oferecendo aos clientes uma experiência digital envolvente.
Assista ao Webinar: “Mastering the Second Wave of Digital Wealth”
(1) Fonte: Accenture — Take charge of wealth management disruption
(2) Fonte: Kameleoon –https://www.kameleoon.com/sites/default/files/kam/documents/Research-Release-digital-trends-US.pdf
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