Ir para conteúdo

Abordagem holística no combate ao crime financeiro

James Mirfin
James Mirfin
Global Head of Digital Identity and Financial Crime at Refinitiv

Com a combinação do World-Check à plataforma EPIC, da GIACT, a Refinitiv desenvolve uma poderosa solução de gerenciamento de risco que se mostra eficaz ao longo de todo o “ciclo de vida do cliente”, aperfeiçoando o combate ao crime financeiro.


  1. Ao acelerar o ritmo da revolução digital, a Covid-19 também fez com que o risco de crimes financeiros aumentassem.
  2. Esses crimes englobam desde atentados contra a segurança cibernética até roubo de identidade, fraude e lavagem de dinheiro.
  3. As soluções de risco da Refinitiv, incluindo Qual-ID e World-Check, foram complementadas pela integração com a plataforma EPIC, da GIACT.

Para mais informações baseadas em dados diretamente no seu inbox, assine o boletim semanal Refinitiv Perspectives

Desde a aquisição da GIACT pela Refinitiv, temos investido na combinação da plataforma líder de mercado EPIC (da GIACT) com os nossos poderosos recursos de gerenciamento de risco – incluindo o banco de dados de inteligência de risco World-Check—, com o objetivo de criar uma solução única contra fraude e risco que possa ser acessada por meio de uma única API.

O anúncio da Refinitiv chega em um momento crítico para muitas empresas. Isso porque os níveis de risco aumentaram na esteira do Covid-19, que ajudou a acelerar ainda mais a revolução digital que já se alastrava pelo globo, impactando, de alguma forma, a maior parte das organizações.

Refinitiv combina a plataforma EPIC, da GIACT, ao World-Check, aumentando a proteção ao longo de todo o “ciclo de vida do cliente”

Covid-19, digitalização e o cenário de risco

Como o repentino crescimento da atividade online imposto pela pandemia – e conforme os criminosos buscavam novas oportunidades de obter lucros ilícitos—, testemunhamos uma forte proliferação dos crimes cibernéticos, fraudes e roubos de identidade.

Entre os riscos enfrentados pelas organizações atualmente estão:

  • Riscos de segurança cibernética, que podem resultar em perdas financeiras, danos à reputação, interrupções nas cadeias de suprimentos e fiscalizações regulatórias, para citar apenas alguns.
  • Roubo de identidade, que costuma ter consequências de longo alcance. De acordo com a GIACT, roubos de identidade foram responsáveis por perdas de US$ 712,4 bilhões nos EUA em 2020, um salto de 42% em relação a 2019.
  • Fraude, que também pode resultar em danos financeiros e à reputação, bem como em erosão do valor para o acionista.
  • Lavagem de dinheiro, um flagelo persistente, que leva a danos organizacionais irreparáveis.

Capacidades integradas

A Refinitiv tem uma longa história em fornecimento de dados e soluções de ponta para auxiliar as organizações na luta contra os crimes financeiros.

A Qual-ID, nossa solução holística de ID digital, utiliza fontes confiáves para conduzir o processo de verificação de identidade. Além disso, ela comprova a veracidade de documentos jurídicos e de telas de risco regulatório e financeiro em uma transação. Tudo isso é realizado por meio de uma única API, o que ajuda os times de compliance a identificar potenciais riscos relacionados a crimes financeiros e a tomar decisões mais embasadas ao mesmo tempo em que reduz o atrito para o consumidor.

Já o nosso banco de dados de inteligência de risco World-Check oferece dados de triagem precisos e confiáveis, coletados por centenas de pesquisadores e analistas especializados em todo o mundo. Onde o risco é detectado, ou pelo menos vislumbrado, nossos relatórios de due diligence aprimorada (EDD, na sigla em inglês) fornecem pesquisas e insights sobre a situação financeira, jurídica e de reputação dos indivíduos.

Com a adição dos recursos da GIACT, a Refinitiv complementou significativamente as suas soluções de mitigação de risco, e agora entrega aos clientes uma plataforma abrangente, que reúne um alto grau de experiência humana e know-how técnico em uma única ferramenta (acessível e escalável) para combater fraude, roubo de identidade, lavagem de dinheiro e crimes relacionados a pagamentos.

A GIACT tem mais de 16 anos de experiência na área de pagamentos, risco e fraude, com um importante histórico de proteção às empresas contra fraudes de identidade e em pagamentos. A sua plataforma EPIC oferece “um conjunto completo de soluções para inscrição, pagamento, identidade e compliance”.

E, como um dos principais players do setor de prevenção a fraudes em pagamentos dos EUA, a GIACT ainda tem acesso a dados privilegiados e proprietários do mercado norte-americano e, da mesma forma que a Refinitiv, é capaz de fornecer dados confiáveis ​​em grande escala.

Assista ao vídeo: “Refinitiv acquires GIACT to build end-to-end security”

Como essa solução ajudará a combater o crime financeiro?

Com essa nova integração, criamos uma solução holística líder de mercado que mitiga riscos ao longo do “ciclo de vida do cliente” –conceito que engloba todas as etapas de relacionamento de um cliente com uma empresa—, englobando pagamentos, fraude de identidade e de fornecedor, lavagem de dinheiro, suborno, corrupção e muito mais.

Ao combinarmos a experiência de dois líderes do setor, ambos com foco no desenvolvimento e fornecimento de tecnologia de ponta, estamos bem posicionados para responder aos riscos que emergem de um ambiente digital cada vez mais dinâmico. Isso inclui roubo de identidade, fraude de identidade sintética, fraude de nome verdadeiro, apropriação de conta e comprometimento de e-mail comercial.

Esta nova oferta da Refintiv eleva a eficiência e, ao mesmo tempo, auxilia na redução de custos, já que entrega soluções integradas para inscrição, pagamento, ID, compliance e triagem em tempo real e por meio de uma única API. Ela ainda está disponível via batch ou portal.

A Refinitiv continua seriamente comprometida em ajudar as empresas a navegar pelo ambiente corporativo repleto de desafios que os crimes digitais apresentam.

Assim, acreditamos que esta nova solução, que combina dados abrangentes, análises e experiência humana de dois líderes de mercado, permitirá a você tomar decisões melhores e mais embasadas a fim de mitigar os riscos em sua organização.