Conforme a tecnologia evolui, o mesmo ocorre com as modalidades de crimes financeiros. Neste post, mostramos como programas de parceria permitem que bancos e outras instituições adotem novas ferramentas para combater esse tipo de delito e reduzir o risco de terceiros.
- Muitos dos indivíduos que cometem crimes financeiros têm aproveitado os recentes avanços tecnológicos para facilitar suas atividades ilegais. Para não ficar em desvantagem, reguladores, organizações e provedores de soluções devem se adaptar rapidamente a esse novo ambiente.
- Instituições financeiras e outras empresas que atuam sob rígida regulamentação precisam usar as mais recentes ferramentas e tecnologias para se proteger contra esses riscos.
- Para ajudar nesse sentido, programas de parceria tecnológica permitem aos clientes utilizar dados em uma ampla variedade de casos –ao mesmo tempo em que garantem o aproveitamento do valor total investido tanto em dados quanto em tecnologia.
O mundo da prevenção de crimes financeiros e gerenciamento de riscos de terceiros está em constante evolução. Afinal, os grupos criminosos passaram a empregar as novas tecnologias para facilitar a execução de suas atividades ilegais. Para não perderem essa guerra, reguladores, organizações regulamentadas e provedores de soluções precisam se adaptar rapidamente.
Como o Covid-19 tem afetado os crimes financeiros?
Não é novidade para ninguém que a pandemia de Covid-19 impulsionou essa prática, aumentando fraudes on-line e crimes cibernéticos, além de ter destacado as vulnerabilidades da cadeia de suprimentos. Mas, por outro lado, a crise sanitária global também vem aprimorando várias tendências que, no futuro, servirão para reduzir riscos e prevenir crimes financeiros.
Entre essas tendências, estão os processos de digitalização e de onboarding digital, o gerenciamento mais holístico do ciclo de vida do cliente e revisões das práticas de gestão de riscos da cadeia de suprimentos.
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Na luta para reduzir o risco de terceiros e combater o crime financeiro, a profundidade, a amplitude e a qualidade dos dados são essenciais. Aqui na Refinitiv, coleta, curadoria, análise e distribuição de dados estão na base de tudo o que fazemos.
Mas, por si só, os dados não podem resolver os desafios do risco de clientes e de terceiros; são apenas o começo.
Ferramentas e tecnologia
Para acompanhar os riscos emergentes, as instituições financeiras e outras empresas que atuam sob rígidas regulamentações também precisam se manter atualizadas a respeito de novas ferramentas e tecnologias.
Na Refinitiv, ajudamos os clientes a ter acesso às inovações tecnológicas por meio de nossa extensa rede de parceiros. Com esse sistema, nossos dados podem ser utilizados em uma grande variedade de casos, e os usuários, além de usufruirem de ferramentas inovadoras, obtêm reduções de custo e maximizam o retorno de seus investimentos em dados e tecnologia.
Vários avanços tecnológicos recentes podem impulsionar o combate a crimes financeiros: de Inteligência Artificial (IA) e Machine Learning (ML) a análise de rede, onboarding digital e gerenciamento do ciclo de vida do cliente.
Na prevenção a crimes financeiros, e particularmente na triagem de transações, o emprego de ferramentas baseadas em IA e ML está se tornando a norma. Cada vez mais, as empresas têm investido no aprimoramento de metodologias que se baseiam em regras retrospectivas, com recursos preditivos e preventivos.
Big data e análise de rede também ganham força nas áreas de Know your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML). A tecnologia pode identificar padrões e identificar links e interações anteriormente ocultos entre entidades e indivíduos.
O impacto do Covid-19
A pandemia deflagrada pelo novo coronavírus também acelerou a adoção do banco digital. E o onboarding digital é uma parte crítica disso. Juntamente com os sistemas CRM e CLM, aprimorados para oferecer visões únicas do cliente, as empresas podem reduzir riscos e crimes financeiros enquanto melhoram o relacionamento e aceleram os processos de integração.
O esforço para que se adotem essas tecnologias nos programas de compliance tem sido significativo. Na pesquisa Inovação e Combate ao Crime Financeiro, da Refinitiv, 82% dos entrevistados disseram enfrentar pressão para adotar atitudes mais inovadores.
No entanto, adquirir ferramentas é apenas um primeiro passo: 73% desses mesmos entrevistados afirmam ter dificuldades para tirar proveito dos avanços tecnológicos.
Integração dos dados à tecnologia
Para garantir que sua empresa terá um bom retorno dos investimentos em dados e em tecnologia, é essencial entender como as duas esferas interoperam. Uma forte integração entre dados e tecnologia pode ter um enorme impacto na eficácia de seus esforços em relação a risco e compliance.
O programa de parcerias da Refinitiv permitem aos clientes utilizar dados em uma ampla variedade de casos, ao mesmo tempo em que garantem o aproveitamento do valor total investido tanto em dados quanto em tecnologia.
Os métodos de entrega de nossos dados facilitam a integração com sistemas pré-existentes de terceiros (como um sistema de CRM) para gerenciar o onboarding, KYC e due diligence de terceiros.
Também trabalhamos em estreita colaboração com nossos parceiros, fornecendo especialistas em dados para garantir que os sistemas interajam com precisão com nossos dados em um nível granular –de identificadores secundários, palavras-chave e subcategorias.
Tudo isso reduz significativamente o tempo para implementar novas tecnologias, melhora a eficiência e reduz os custos nos programas de compliance.
Em um ambiente de rápida digitalização e evolução tecnológica, não faltam novos recursos a serem adotados. Porém, as organizações que selecionam ferramentas de forma isolada correm o risco de não alcançar os benefícios pretendidos.
Ao trabalhar com a Refinitiv e nossos parceiros, os clientes obtêm benefícios em relação a dados, tecnologia e colaboração, maximizando os resultados de seus investimentos e os esforços de compliance e gerenciamento de riscos.
