Relatório recém publicado pela Refintiv demonstra que as empresas de gestão patrimonial precisam apostar em um mix de produtos inovadores e estratégia digital de ponta para se manterem relevantes para as novas gerações de investidores.
- Embora a pesquisa realizada pela Refinitiv indique que os investidores de varejo estejam satisfeitos com os serviços prestados pelos gestores de patrimônio durante o recente período de volatilidade do mercado, ainda há espaço para eles se adaptarem melhor às necessidades das gerações mais jovens.
- Para interagirem mais naturalmente com os investidores da Geração X e da Geração do Milênio, as empresas de gestão patrimonial devem oferecer informações sobre ativos alternativos e aproveitar o uso de canais digitais e sociais como fontes de ideias de investimento.
- Nosso novo relatório conclui que os gestores têm boas oportunidades para se diferenciar nesse setor, e recomenda cinco maneiras de atrair e engajar o investidor moderno.
Em meio às frequentes turbulências dos mercados globais, avanços tecnológicos e incessante oferta de ativos alternativos que vêm abalando o setor, as gestoras de investimento precisam, mais do que nunca, focar no atendimento personalizado para obter (e manter) uma vantagem competitiva.
Nosso mais recente relatório, “Preenchendo a lacuna entre gerações: 5 maneiras de atrair investidores e criar uma vantagem competitiva, baseia-se em uma pesquisa com mais de 1.000 investidores de varejo, que jogou luz sobre o que eles esperam de experiências digitais e relacionamentos com consultores, além de indicar o real tamanho de seu apetite por investimentos alternativos.
Segundo o estudo, nove em cada dez (92%) entrevistados se dizem satisfeitos com seus consultores financeiros. Investidores de todas as gerações reconhecem a importância do serviço executado nos últimos anos, em que os mercados atingiram níveis recordes de volatilidade.
Entretanto, ao analisarmos de forma mais granular os dados da pesquisa, percebemos que as firmas de gestão patrimonial, em sua maioria, ainda estão mais sintonizadas com os clientes baby boomers do que com os das gerações X e do milênio.
Ou seja, detectamos que ainda há margem para que as empresas de gestão de patrimônio se adaptem melhor às necessidades do investidor moderno e das gerações mais jovens. Isso porque esses segmentos buscam experiências digitais diferenciadas e oportunidades de investimento que fujam do lugar comum.
Foco em investimentos alternativos
Para atrair os investidores mais jovens e desenvolver uma relação bem sucedida e de longo prazo –especificamente com aqueles das gerações X e do milênio–, as firmas de gestão patrimonial devem começar a fornecer informações e educação sobre criptomoedas, investimentos ESG e outros investimentos alternativos.
De acordo com nosso estudo, essas classes de ativos não têm o mesmo apelo para os baby boomers. Tome como exemplo os investimentos ESG: enquanto 23% dos chamados millennials e 22% dos clientes da geração X dizem que gostariam de discutir esses investimentos com seus consultores financeiros, apenas 9% dos boomers estão interessados nisso.
O mesmo padrão de resposta se repete quando perguntamos a respeito de outros produtos “alternativos” –de fundos de hedge a investimentos privados e imóveis. No entanto, todas as gerações de investidores gostariam de mais informações sobre estratégias de índices, o que escancara a existência de uma oportunidade inexplorada para os profissionais do setor.
Redes sociais: fonte de ideias de investimento
Na atual era digital, já está mais do que claro que os canais digitais e sociais são a principal fonte de informação para todos os investidores –mas especialmente para as gerações mais jovens.
O relatório da Refinitiv mostra que 33% dos indivíduos pertencentes à Geração do Milênio, e 21% da Geração X usam mídias sociais para obter insights e ideias de investimento, em comparação com 3% dos boomers que fazem o mesmo.
Isso destaca uma oportunidade e uma área de crescimento para consultores e empresas do setor de gestão patrimonial.
Além disso, as gerações mais jovens recorrem a uma variedade de canais de mídia social, como Reddit, TikTok ou Twitter. Eles também têm preferências específicas quando se trata de canais de comunicação. Por exemplo, para a maioria dos investidores da Geração X, a comunicação com seus consultores poderia ser feita de forma digital. Mais uma vez, isso mostra o crescimento dos canais de comunicação digital.
Como conquistar o investidor moderno
Numa época em que os investidores estão adotando cada vez mais novos produtos de investimento e conteúdo digital, as gestoras de patrimônio têm a oportunidade de aumentar o valor de suas ofertas, personalizando conselhos e estratégias para atender às necessidades e objetivos exclusivos de cada cliente.
Para isso, nosso relatório destaca cinco maneiras –que passa desde pela personalização de serviços até a identificação de oportunidades de investimento de longo prazo para 2023– para as empresas se diferenciarem e ajudarem a preencher a lacuna entre gerações.
