Diante de investidores em busca de maior diversidade em seus portfólios, a Refinitiv realizou um novo estudo para explorar o crescente interesse em investimentos alternativos e como as empresas de gestão de patrimônio estão integrando-os em suas estratégias.
- A popularidade dos investimentos alternativos tem sido impulsionada por pessoas que buscam novos insights e oportunidades para melhorar seu bem-estar financeiro.
- O mais recente relatório sobre gestão patrimonial da Refinitiv revela informações importantes de mais de 1.500 investidores em todo o mundo, e ressalta a demanda por mais investimentos alternativos.
- ESG, criptomoedas, ativos tokenizados e NFTs (tokens não fungíveis) são apenas algumas das áreas que as firmas de gestão patrimonial precisam explorar e incorporar em suas estratégias de negócios a fim de se diferenciar e entregar maior valor à clientela.
Durante anos, temos percebido uma demanda cada vez maior por investimentos alternativos. E isso ocorre por uma razão muito clara: num universo financeiro tão dinâmico, seria um desperdício não investigar oportunidades inovadoras que prometem entregar bons resultados, não?!
Para as gestoras de patrimônio que atendem às novas gerações de investidores, essa é a chance perfeita para diferenciar e personalizar suas ofertas em meio ao atual ambiente digital. Se conseguirem aproveitar a oportunidade, além de atrair novos clientes, podem fidelizar aqueles já existentes com um serviço exclusivo e de alto valor.
Diante desse panorama, a Refinitiv realizou um estudo detalhado do sentimento prevalente entre os investidores mais afluentes, de alto patrimônio líquido. Esse documento, recém publicado, destaca que o apetite do varejo por investimentos que vão além de ações e títulos tradicionais cresceu substancialmente –e que essa é uma tendência que veio para ficar.
Amplie sua oferta de produtos
O relatório da Refinitiv demonstra a crescente popularidade dos dados alternativos e das oportunidades que estariam relacionadas a eles, como investimentos vinculados a ESG, criptomoedas, ativos tokenizados e NFTs (tokens não fungíveis).
Para acompanhar essa tendência, as empresas de gestão de patrimônio devem sair de sua zona de conforto e apresentar aos clientes um cardápio de ofertas variadas, que vai muito além das opções tradicionais de investimento. Ou seja, a única forma de manter a participação de mercado e crescer nessa área é incorporar uma ampla gama de ativos alternativos ao catálogo de produtos.
Hoje em dia, a lista de investimentos alternativos é extensa, e não para de crescer. Portanto, antes de mais nada, os gestores de patrimônio devem entender esses novos veículos de investimento. Só assim eles poderão, no longo prazo, dar a seus clientes acesso a investimentos alternativos como parte de uma estratégia geral de alocação de ativos.
A consolidação do ESG como investimento alternativo
Não é de surpreender que no topo da lista de investimentos alternativos estejam aqueles relacionados a fatores ESG (aliás, eles já são quase considerados mainstream).
Há um número cada vez maior de investidores procurando alinhar seus propósitos ou valores às escolhas de investimento, e dedicando tempo para entender como seus fundos afetam os processos de tomada de decisão nas corporações.
Um fator chave para aumentar o interesse em ESG é a compreensão. Como mostra o infográfico abaixo, 50% dos entrevistados indicaram que estão mais dispostos a considerar investimentos ESG atualmente por compreenderem melhor o seu impacto.
Fonte: Tornando-se Pessoal: Como as empresas de patrimônio podem atrair e reter o investidor moderno
O relatório também indica que para 42% dos investidores o desempenho positivo é a principal razão pela qual estão dispostos a considerar investimentos vinculados a ESG. Isso porque reconhecem a capacidade de seu portfólio de ter um bom desempenho enquanto contribui para o bem da sociedade.
Sem dúvida, essa mudança na forma de enxergar o ESG continuará a impulsionar a demanda, tornando fundamental que as gestoras de patrimônio se familiarizem com esse tipo de investimento e ofereçam aos investidores as ferramentas necessárias para avalia-los a fundo.
Ativos digitais impulsionam a inovação
Já em relação ao espaço de criptomoedas e de ativos virtuais em geral, constatamos um enorme crescimento tanto em novas tecnologias quanto no interesse dos investidores.
Quando questionados sobre quais inovações terão maior impacto positivo nos mercados financeiros, os participantes da pesquisa vieram com respostas surpreendentes (e outras nem tanto). Confira no infográfico a seguir:
Fonte: Tornando-se Pessoal: Como as empresas de patrimônio podem atrair e reter o investidor moderno
Depois da negociação sem comissão (32%), as criptomoedas foram a segunda categoria mais citada (29%) entre os entrevistados.
Quando se trata de ativos digitais e criptomoedas, fica claro que os investidores mais jovens estão impulsionando a demanda, com 44% dos millennials afirmando que as criptomoedas terão o maior impacto positivo nos mercados financeiros, seguidas pelos ativos tokenizados (32%) e NFTs (23%).
Os millennials podem estar liderando o caminho em relação aos ativos digitais, mas a demanda e o interesse por essas inovações continuarão a crescer conforme a tecnologia, a transparência e a acessibilidade sejam aperfeiçoadas.
Urgência por serviços diferenciados
À medida que o segmento de gestão patrimonial se adapta e evolui, os participantes do setor devem lembrar que a combinação entre mercados financeiros dinâmicos, concorrência cada vez maior e preferências dos investidores cria uma urgência por serviços diferenciados.
E, se por um lado, a ideia de fornecer a todos os clientes o pacote completo de inovações não é o melhor para todas as firmas, por outro, entender exatamente quais são essas inovações irá prepará-las para o sucesso.
O catálogo de opções de investimentos continuará crescendo, e, para terem sucesso, as empresas devem se reposicionar e aprimorar suas estratégias. Só assim, elas poderão atender a uma demanda, cada vez maior, por ativos “alternativos” e agregar valor ao seu negócio.
