Por meio de uma ampla combinação de canais digitais, gestores de patrimônio podem fornecer a seus clientes dados e análises abrangentes que ajudem nas decisões de investimento.
- Permanecer relevante e construir uma relação de fidelidade, proporcionando uma experiência envolvente ao investidor, são prioridades dos gestores patrimoniais.
- Nova pesquisa da Refinitiv com mais de 1.000 investidores revela a evolução das principais expectativas desse público desde o início da pandemia de Covid-19.
- A sondagem descobriu que dados e análises, especialmente dados alternativos, como os ESG e provenientes de análises de notícias, serão essenciais para atender aos anseios dos investidores e preservar a relevância dos gestores.
Um relatório baseado em uma recente pesquisa global da Refinitiv aponta como as atividades de trading, necessidades de dados e expectativas digitais dos investidores estão evoluindo, além de investigar o papel desempenhado por dados e análises no mundo pós Covid-19.
Com o título “O Padrão de Ouro do Wealth Management: Redefinindo as Necessidades de Dados dos Investidores”, o documento destaca como a pandemia criou níveis sem precedentes de incerteza, elevação da volatilidade e mudanças nas expectativas dos participantes do mercado –tudo isso levando investidores a se envolver mais com as estratégias financeiras e mostrar apetite crescente por aconselhamento, dados e análises.
Baseado nas conclusões de nossa pesquisa com cerca de 1.000 clientes (autônomos e de consultorias) em todo o mundo, o relatório ressalta o papel dos dados no setor de gestão patrimonial, deixando claro que quem costuma aplicar seu capital, de forma independente ou por meio de consultorias, sente cada vez mais necessidade de ofertas de dados abrangentes.
Contudo, a nossa análise conclui que os dados, por si só, podem não ser suficientes. As pessoas hoje procuram uma experiência digital multicanal, que além de oferecer referências completas, ajude-as a compreender e gerenciar informações, tornando-as aptas a influenciar positivamente suas decisões financeiras.
Busca por dados e análises
A nova sondagem da Refinitiv deixou bastante claro que as necessidades dos clientes –em todos os setores— vêm mudando rapidamente, e que eles demandam mais dados e novos recursos digitais para maximizar oportunidades e mitigar riscos.
Mas, a pesquisa também revelou que as empresas de gestão patrimonial não estão acompanhando o ritmo das expectativas: 39% dos respondentes não se sentem adequadamente equipados com os dados e o conteúdo de que precisam para tomar as melhores decisões.
Os entrevistados também expressaram interesse em obter acesso a uma variedade de conteúdos multimídia, como webinars, vídeos e podcasts.
Diante desse cenário, o relatório conclui que os gestores precisarão, daqui em diante, integrar dados de alta qualidade a conteúdo multimídia que possa ser distribuído por uma ampla gama de canais.
Nota-se ainda que essa necessidade crescente de dados tem acompanhado o aumento na frequência do trading.
Para se ter uma ideia, ao serem questionados em que medida suas atividades de investimento mudaram nos seis meses anteriores a setembro de 2020, descobriu-se que:
- 38% dos respondentes mais adeptos a operar no mercado – que possuem “trading mind-set”– disseram que as negociações se tornaram mais frequentes. Para os investidores da geração do milênio esse percentual salta a 44%.
- O comportamento do investidor mais tradicional, de longo prazo, também apresentou mudanças, já que 23% de todos os entrevistados afirmaram ter negociado com mais frequência durante o período.
Embora os dados de preços padrão ainda sejam essenciais, fontes alternativas de dados já fornecem perspectivas bem abrangentes sobre o mercado. Isso foi comprovado durante a alta volatilidade dos últimos 12 meses, e vemos um claro crescimento na demanda por indicadores ambientais, sociais e de governança (ESG), além de notícias e análises de mídia social.
Foco em investimentos ESG
Os investimentos relacionados a fatores ESG continuam a ganhar popularidade, embora o acesso a dados de qualidade nessa área ainda sejam um desafio.
Segundo a pesquisa da Refinitiv, 34% dos entrevistados mostram-se mais interessados em investimentos ESG agora do que de seis a doze meses atrás. E os millennials são os grandes impulsionadores dessa tendência: 61% deles estão mais dispostos a investir em ESG hoje em dia.
Para manter esse ímpeto, os provedores precisam fornecer dados ESG precisos, transparentes e que ofereçam cobertura suficiente para que os investidores consigam avaliar as empresas e fazer comparações significativas.
Ressaltando a necessidade de transparência está o fato de que 24% dos entrevistados citaram o greenwashing como uma barreira para aplicações em ESG.
Os provedores também devem tornar os dados ESG visualmente atraentes e de fácil consumo, já que esses elementos costumam ser novos para muita gente.
A hora dos dados alternativos
De acordo com o relatório podemos concluir que os investidores estão familiarizados com o universo de dados. Aliás, muitos navegam por várias fontes de informação antes de decidir onde vão colocar seu capital.
Embora dados confiáveis sejam um requisito importante, análises poderosas que dão sentido a esses elementos são inestimáveis. E dados alternativos –como análises de notícias, pesquisa de produtos, atividade de websites, fóruns de internet e sinais ESG em tempo real— são considerados potencialmente “revolucionários”. Mais da metade (54%) dos entrevistados concorda que a análise de notícias seria útil para amparar decisões de gerenciamento de portfólio.
Esse tipo de análise permite que se identifique insights em fontes de notícias por meio de tagging e metadados, levando o usuário, por exemplo, a descobrir conteúdos altamente relevantes e oportunos, medir o sentimento passado por determinada informação ou prever riscos de inadimplência.
Uma nova abordagem
À medida que o mundo se ajusta a um novo normal e cresce o otimismo em relação à recuperação econômica global, a intensa necessidade de dados que temos testemunhado ao longo da pandemia trará, provavelmente, consequências duradouras.
E em meio a esse panorama, gerentes de patrimônio precisarão adotar uma nova abordagem: reconhecer, de uma vez por todas, que as expectativas de sua clientela foi transformada –juntamente com as estratégias e processos de investimento.
Os profissionais com visão de futuro devem se concentrar em fornecer conteúdo com base em dados poderosos e insights orientados por dados. Além de permitir aos investidores tomar decisões mais acertadas, essa abordagem ajudará os gestores a se diferenciar, permanecer relevante e oferecer uma experiência positiva ao cliente.
