Novo relatório da Refinitiv demonstra como novas tecnologias adotadas pelo setor de gestão patrimonial impactam diretamente no relacionamento entre consultores e clientes.
- Gestores de patrimônio continuam sendo uma valiosa fonte de informações sobre investimentos para todas as gerações de investidores.
- O mais recente relatório da Refinitiv sobre Gestão Patrimonial traz importantes insights obtidos por meio de entrevistas com mais de 1.500 investidores em todo o mundo, além de destacar a importância das oportunidades de investimento relacionadas a ESG.
- Segundo o novo estudo, os investidores estão dispostos a pagar mais por um serviço que seja personalizado e viabilizado pela tecnologia certa.
Os consultores de patrimônio ainda são relevantes?
Apesar da ampla digitalização e das inúmeras mudanças ocorridas recentemente no setor de gestão patrimonial, uma certeza permanece: os consultores da área seguem agregando enorme valor às estratégias de investimento.
De acordo com um novo relatório da Refinitiv sobre o assunto, a maioria dos investidores –58% daqueles que dependem exclusivamente de consultores e 62% dos híbridos (que operam de forma autônoma e com consultores)– admite que as recomendações dos especialistas são sua fonte de informação mais confiável, indicando que o aconselhamento de um profissional não é algo que deverá ser deixado de lado tão cedo.
Aliás, os resultados apontam que mesmo os investidores com maior expertise na área de tecnologia valorizam a contribuição do consultor. Os millennials, por exemplo, acreditam que os consultores humanos são até mais confiáveis do que as mídias sociais (38% e 35%, respectivamente) como fonte de dados para decisões de investimentos.
Outra área importante na qual os consultores podem agregar valor é a dos investimentos relacionados a questões ambientais, sociais e de governança (ESG), que continuam a ganhar popularidade em todo o mundo.
E a grande oportunidade para esses profissionais está, mais precisamente, em preencher as lacunas de conhecimento referentes à agenda ESG. Isso porque, curiosamente, os investidores atrelados a consultores estão menos familiarizados com fatores ESG (apenas 44% em comparação com 53% dos investidores independentes), mas, ao mesmo tempo, mais abertos a esse tipo de opção no futuro caso sejam bem-informados sobre o tema.
Ou seja, os especialistas em gestão patrimonial parecem ter pela frente um importante papel a desempenhar para guiar seus clientes pela arena ESG, fornecendo desde pesquisas e dados financeiros concretos até indicações de como proceder nesse novo segmento.
Leia o relatório Tornando-se pessoal: como as empresas de patrimônio podem atrair e reter o investidor moderno
Tecnologia como facilitadora
Mais do que ainda serem fundamentais para a gestão de patrimônio em tempos digitais, os consultores podem aproveitar os desenvolvimentos tecnológicos a seu favor. Ou seja, com as novas ferramentas já disponíveis para o setor, esses profissionais podem elevar seu grau de eficiência, otimizar os serviços oferecidos e alcançar mais, muito mais.
Um bom exemplo desse papel empoderador da tecnologia pode ser a personalização dos serviços, algo que é valorizado por todos os grupos de investidores. Nossa pesquisa revelou que dois terços (64%) dos millennials e 51% dos investidores entre 35 e 54 anos estão dispostos a pagar mais por produtos e serviços de investimento personalizados.
Isso significa que o gestor patrimonial deve fomentar uma relação pessoal com cada cliente, e isso leva tempo.
O relatório revelou que 57% dos entrevistados preferem interagir com seus consultores por telefone, seguidos de perto por 49% que desejam ter reuniões presenciais.
E é exatamente aqui que a tecnologia pode capacitar ainda mais os profissionais da área. No passado, fornecer um serviço personalizado limitava o número de clientes com os quais qualquer consultor de patrimônio (humano) poderia trabalhar. Mas hoje em dia tecnologias de ponta ajudam a melhorar a sua eficiência, fornecendo dados e insights que podem ser facilmente acessados e simplificando a comunicação. Essa nova realidade está permitindo a esses especialistas entregar experiências exclusivas à clientela.
E, para ter uma ideia da importância que os clientes atuais dão às novas tecnologias, 34% dos investidores da geração Y, e 35% da X, dizem pesquisar sobre os recursos digitais de um gestor de patrimônio antes de contratar seus serviços.
Como permanecer relevante no futuro?
Fornecer as informações certas, no momento certo e no lugar certo é crucial para os profissionais que desejam se manter relevantes em um setor que não para de evoluir.
Atingir esses objetivos, por sua vez, requer uma total compreensão das necessidades individuais dos clientes, bem como as ferramentas para reunir, analisar e fornecer essas informações no formato que eles precisam.
Claro que a tecnologia não pode substituir o valor que os consultores humanos agregam aos relacionamentos com os investidores. Ela pode, no entanto, aprimorar essas relações.
Essas são as principais descobertas de nosso novo relatório, e elas não apenas ressaltam que os consultores de patrimônio permanecem altamente relevantes na era digital, mas que também dependem da tecnologia certa para diferenciar seus serviços. Temos, assim, a combinação ideal entre inteligência humana e poder tecnológico, garantia de bons negócios em um setor em constante evolução.
Para ler o relatório na íntegra, clique aqui
