Com o fornecedor certo de relatórios de ações corporativas, as empresas de serviços financeiros podem transformar montanhas de dados em insights valiosos para os negócios. Confira.
- Em meio à volatilidade dos mercados, as empresas de serviços financeiros precisam de dados “limpos”, catalogados e padronizados –e tudo isso deve ser entregue o mais rapidamente possível.
- O principal objetivo dos relatórios de ações corporativas é auxiliar as organizações do setor financeiro a analisar riscos de investimento. Mas eles também podem ter outras funções, como a de ajudar em avaliações de risco reputacional e no gerenciamento de dados de notificação.
- Para que as instituições financeiras tirem o máximo proveito dos dados de ações corporativas são recomendadas boas práticas como: cobertura global em um formato simplificado e padronizado; entrega de dados de acordo com o padrão da indústria ISO 15022; a obtenção dos melhores dados do mercado, atualizados constantemente com vários updates ao longo do dia.
Apesar de o volume e a complexidade dos relatórios de ações corporativas aumentarem continuamente em todo o mundo, eles ainda estão muito longe de seguirem modelos padronizados. E, encurraladas no meio desse movimento contraditário, encontram-se as empresas de serviços financeiros, que hoje são intensamente afetadas pela incerteza e volatilidade das praças globais.
Para que possam competir efetivamente nos mercados atuais, essas organizações requerem bem mais do que apenas dados precisos. É necessário que os dados já sejam entregues “limpos”, etiquetados e padronizados, para que seja possível localizar facilmente links, relacionamentos e conexões que levem a decisões e ações ágeis. Além disso, tudo isso precisa ser oferecido por meio de uma plataforma flexível o suficiente para se integrar facilmente a dados proprietários e feeds de terceiros. E algo primordial: é necessária muita, muita rapidez em todo esse processo.
Navegando por um novo cenário de risco
Gerenciamento de risco de investimento é uma das principais funções dos relatórios de ações corporativas.
Afinal, saber quando uma organização planeja oferecer ou aumentar um dividendo, realizar uma fusão ou aquisição, desmembrar uma divisão de baixo desempenho ou tomar qualquer outra ação é fundamental para que instituições financeiras possam mitigar sua exposição e gerenciar, de fato, o risco operacional.
Essas informações são especialmente importantes durante tempos de incerteza econômica e volatilidade do mercado, como os que temos vivido atualmente.
Após a massiva venda de ativos iniciada em março de 2020, quando a Organização Mundial da Saúde declarou a existência da pandemia, os EUA e a maioria dos principais mercados de ações internacionais voltaram a se recuperarar.
Olhando para o futuro, porém, há pouca clareza sobre quando e como as economias começarão a se fortalecer depois que o vírus for finalmente erradicado. Entender como as corporações estão respondendo a essas pressões econômicas contínuas será a chave para navegar com sucesso neste território desconhecido.
Ainda assim, o risco de investimento é apenas uma das considerações a serem feitas. As firmas de serviços financeiros também precisam levar em conta o risco reputacional. Isso porque clientes e acionistas insatisfeitos valem-se cada vez mais das redes sociais para transmitir até mesmo mínimas insatisfações.
Na atual indústria de serviços financeiros, altamente competitiva, empresas com visão de futuro estão substituindo processos manuais –ineficientes e caros— por automação, em busca de reduzir erros e acelerar as operações.
Aproveitar a tecnologia certa para gerenciar com eficácia dados de notificação, de relatórios obrigatórios, pode garantir que nenhum tipo de informação seja perdida.
O machine learning, por exemplo, possibilita que relatórios de notificação de ação semiestruturados e não estruturados sejam progressivamente marcados e classificados de forma mais eficaz, deixando-os prontos para a revisão do analista.
Por fim, é preciso considerar o impacto de fiscalizações mais restritivas. Reguladores nos principais mercados estão se concentrando na transparência em todos os aspectos da governança corporativa. Ao mesmo tempo, a legislação que rege o setor cresceu tanto em escopo quanto em complexidade, e as penalidades por descumprimento são cada vez mais altas.
Clareza e consistência de ponta a ponta
Para que possam identificar e capturar oportunidades de mercado, os dados empregados precisam ser consistentes entre si. Afinal, cada vez que você tenta juntar streams de fontes múltiplas usando diferentes formatos e identificadores, dá margem de manobra para interpretações conflitantes por provedores de dados, o que corrói a utilidade das informações.
Os dividendos, por exemplo, são anunciados em texto livre e todas as empresas os relatam ao mesmo tempo. Se os analistas precisarem pesquisar várias fontes de dados usando formatos diferentes, eles podem acabar analisando dezenas ou centenas de documentos de uma vez. Esses documentos terão de ser normalizados, digitalizados e classificados, exigindo intervenção manual, o que amplia os custos de suporte e aumenta o risco.
Os dados de notificação também são mais valiosos quando entregues por meio de um hub consolidado para uso mais amplo em toda a organização.
Até mesmo uma atividade bastante rudimentar como a consolidação de ações (stocks) pode provocar um efeito cascata sobre os preços de avaliação, altas das ações, lotes do conselho, números de identificação de títulos internacionais (ISINs, na sigal em inglês) e assim por diante. Como resultado, uma consolidação pode impactar simultaneamente em avaliações de posições, divulgações de participações regulatórias e até mesmo na identificação de ativos básicos.
Usando os melhores dados disponíveis com identificadores consistentes, os usuários podem capturar dados de ações corporativas apenas uma vez e depois aplicá-los em modelos díspares, reduzindo o potencial de confusão e os custos indiretos.
Boas práticas para relatórios de ações corporativas
Para uma mudança radical nos relatórios de ações corporativas devem ser adotados formatos que são bem mantidos e compreendidos.
Se todos os provedores tivessem formas consistentes de distribuição, estaríamos muito mais próximos do processamento direto. No entanto, até que isso aconteça, as instituições financeiras continuarão a se debater com as inevitáveis anomalias e variações nos layouts que são inerentes à coleta de informações de diferentes origens.
Veja, a seguir, o que a fonte de dados certa pode oferecer para que você aproveite ao máximo os dados relacionados a ações corporativas.
- Cobertura global em um formato simplificado e padronizado
Os diversos mercados e economias de hoje estão inextricavelmente ligados. Para acompanhar a economia global, você precisa de um fluxo de dados de uma única fonte que forneça informações e análises consistentes em todos os principais mercados.
- Os melhores dados do mercado, atualizados constantemente com vários updates ao longo do dia
Tempo é dinheiro, e as mudanças ocorrem com velocidade cada vez maior. Você precisa de um feed de dados que seja continuamente atualizado, fornecendo as informações globais mais recentes.
- Uma plataforma orientada por API (Application Programming Interface) para a perfeita integração com os sistemas existentes
Para tirar o máximo proveito de seus dados, é preciso uma solução completa que possa suportar as várias atividades de processamento da empresa. Ela também precisa ser personalizável, pois assim você integra todos os dados necessários de um jeito que se adapte ao seu negócio.
- Entrega de dados de acordo com o padrão da indústria ISO 15022
Você necessita de conteúdo que cubra eventos ISO e não ISO, além de extensos dados históricos de ações corporativas, que permitam o gerenciamento todos os seus dados com eficiência e por meio de uma única fonte.
- Transparência e um canal de auditoria para ajudar a sua empresa a cumprir com os padrões de compliance
É recomendado que você tenha acesso a especialistas em informações sobre divulgação e que ofereçam pacotes de dados especializado com cerca de 160 ações de empresas, direitos de voto e fatos de referência.
Ter acesso confiável a dados de ações corporativas é crucial para o seu negócio –não importa se você é um gestor de portfólio em busca de dados de referência e de desempenho; administrador de fundos que requer grandes quantidades de dados de preços de ativos cruzados em um cronograma fixo; ou apenas um usuário que deseja ter dados de mercado disponível em sua intranet.
Com a variedade de pacotes e plataformas da Refinitiv, você pode integrar os dados de que precisa ao formato que melhor se adequa aos seus negócios.
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