Para oferecer uma experiência inovadora e personalizada aos investidores, as firmas de gestão de patrimônio devem, antes de mais nada, garantir que o onboarding digital de novos clientes seja simples, rápido e, sobretudo, seguro.
- Infelizmente, muitos gerentes de patrimônio acabam perdendo novos negócios porque os processos tradicionais de KYC e de due diligence mostram-se demorados, ineficientes e caros.
- Para fornecer aos investidores uma experiência customizada e segura, mas que englobe um processo inteiramente remoto de integração de novos clientes, um bom programa de KYC se faz essencial.
- O onboarding digital permite aos gestores de patrimônio envolver rapidamente potenciais novos clientes para que, a partir daí, construam relacionamentos valiosos, confiáveis e de longo prazo.
Mantenha sempre uma vantagem competitiva
Com a revolução digital global em ritmo acelerado, os consumidores aumentaram suas expectativas a respeito do atendimento, que hoje precisa ser instantâneo, sem barreiras, remoto e confiável.
No setor de gestão patrimonial isso não foi diferente. Portanto, para assegurar vantagem competitiva, firmas de gestão de patrimônio, bancos privados e corretoras on-line, assim como as novas empresas de WealthTech, estão buscando maneiras mais inteligentes de aderir à transição digital e diferenciar suas estratégias de negócio.
Apesar da apreensão inicial de bancos e outras instituições financeiras, hoje em dia eles já constatam que a (inevitável) mudança para relacionamentos que ocorrem majoritariamente na esfera digital cria uma série de oportunidades de oferecer melhores experiências a sua clientela.
Na verdade, a revolução digital pela qual passa o setor financeiro pode ajudar as gestoras de patrimônio a reverter um índice bastante desfavorável ao seu segmento, que é o de perda de clientes durante os processos de integração.
Pesquisas da Refinitiv demonstram que, em 2021, empresas do ramo perderam, em geral, 68% dos novos negócios (leia-se, investidores) devido a processos tradicionais de KYC e de due diligence, que costumam ser demorados, ineficientes e caros.
Por isso, instituições financeiras vêm demandando soluções que viabilizem um onboarding 100% digital, o que entrega a todas as partes (empresa, gestores e clientes) vantagens como conveniência, rapidez, segurança e novas possibilidades de interação.
E, para fornecer aos investidores uma experiência realmente completa, sob medida, ao mesmo tempo em que admitem novos clientes de forma remota, os gestores de patrimônio precisam contar com um excelente programa de KYC.
O divisor de águas da identidade digital
O onboarding digital permite aos gestores de patrimônio envolver rapidamente potenciais novos clientes para que, a partir daí, construam relacionamentos valiosos, confiáveis e de longo prazo.
Além de simplificar os processos, encurtando o tempo de cada etapa, a integração digital diminui o índice de erros humanos, oferecendo maior precisão e otimizando os padrões de conformidade.
E, como aumentam a eficiência, as soluções digitais também ajudam a reduzir significativamente os custos operacionais. As nossas soluções exclusivas de onboarding digital, por exemplo, focam em estratégias para otimizar a alocação de recursos, com redução de casos de referência.
É hora de reavaliar sua estratégia?
Para ter sucesso em um mercado dinâmico e cada vez mais competitivo, daqui em diante as firmas de gestão de patrimônio devem se concentrar em oferecer aos investidores experiências personalizadas e de alto valor agregado.
Na Refinitiv, desenvolvemos uma solução holística que abrange identidade digital, triagem e due diligence. Nosso intuito é ajudar a sua empresa a melhorar a eficiência da equipe de compliance, controlar custos e promover experiências mais envolventes para os investidores.
Focamos continuamente em inovação, garantindo que nossos recursos e conjuntos de dados abrangentes evoluam para atender às necessidades de todo o ciclo de vida do cliente.
Nossas ferramentas são construídas sobre uma plataforma low/no code, o que nos permite implementar rapidamente novas soluções e adaptá-las às mudanças exigidas pelo seu negócio e pelo ambiente regulatório.
