Há exatamente duas décadas, a Refinitiv lançou o World-Check, ferramenta essencial para clientes tanto do setor financeiro quanto corporativo que buscam novas maneiras de cumprir suas obrigações regulatórias de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Comemore conosco!
- Já se passaram 20 anos desde que o World-Check começou a ajudar os clientes a cumprir suas obrigações regulatórias em relação a crimes financeiros.
- Nos últimos anos, testemunhamos uma explosão de novos tipos de crimes financeiros, impondo desafios ainda maiores aos profissionais e às empresas.
- Como temos nos adaptado para continuar atendendo às suas necessidades? Nós nos esforçamos para entender os desafios únicos de cada cliente e fornecer a solução necessária no momento certo.
Em 2011, David Craig –na época managing director of the governance risk and compliance business e agora CEO da Refinitiv— identificou corretamente que, após a crise financeira de 2008, o cumprimento das obrigações regulatórias se tornaria um desafio significativo para os bancos.
Ele entendeu, então, o enorme potencial do World-Check para desempenhar um papel de liderança ao auxiliar as instituições financeiras a superar os obstáculos do compliance. Vamos ser diretos: foi a aquisição do World-Check que lançou a base do que hoje é o setor de gerenciamento de risco da Refinitiv.
De lá para cá muita coisa mudou. Hoje, cerca de 10.000 clientes ao redor do globo contam com nossos dados, tecnologia e experiência humana para ajudá-los a atender às suas necessidades de risco e compliance. Além disso, muitos dos usuários de nossos serviços estão fora do setor financeiro, já que o escopo dos regulamentos cresceu, exigindo processos de due diligence mais rigorosos no relacionamento com fornecedores e terceiros.
Uma jornada de 20 anos na luta contra o crime financeiro
Nos últimos vinte anos, nossos clientes foram desafiados por criminosos e grupos do crime organizado que se tornaram mais sofisticados em seus métodos de lavagem de fundos ilícitos por meio do sistema financeiro global.
Diante desse cenário, a complexidade e o escopo das regulamentações de crimes financeiros tiveram que se expandir, caso contrário não seria possível acompanhar os contraventores
Também temos visto surgirem novas variedades de crimes financeiros, que englobam desde o tráfico de seres humanos e de vida selvagem até o chamado crime verde.
Esse panorama impõe novos desafios aos nossos clientes. Mas estamos empenhados em ajudá-los a reagir a essas ameaças emergentes. E, por meio de um maior investimento em dados e tecnologia de ponta, bem como em parcerias com novos stakeholders, pretendemos fornecer soluções inovadoras.
O segredo? Nossa experiência humana
A expertise humana desempenhou um papel fundamental para o aprimoramento do World-Check nas últimas duas décadas, e temos certeza de que continuará a fazê-lo no futuro.
Nossa dedicada equipe de analistas de pesquisa –muitos dos quais estão conosco ao longo desses vinte anos— cresceu significativamente, e suas capacidades se expandiram para realizar investigações em mais de 65 idiomas. Ao seu lado, estão alguns dos mais talentosos e inovadores desenvolvedores, ajudando a aprimorar cada vez mais o produto e apresentar novas provas de conceito.
Em 2014, lançamos o World-Check One, plataforma que já arrebatou vários prêmios. Esse foi, sem dúvida, um grande passo, resultante da poderosa combinação da inteligência de risco da equipe de pesquisa do World-Check com o software de triagem automatizado de última geração proposto pelo time de tecnologia.
Para os usuários, essa ferramenta foi decisiva, uma vez que simplificou e acelerou os processos de integração e de due diligence dos clientes. E, a cada dia, segue oferecendo eficiência e facilidade no monitoramento de risco e remediação.
Há dois anos, lançamos o Media Check do World-Check One, para ajudar a identificar as informações mais relevantes entre o crescente volume de dados de risco. Essa ferramenta exclusiva de triagem e processamento se baseia em tecnologias sofisticadas de Inteligência Artificial para compilar os dados que mais importam para nossos clientes.
Assista “World-Check One: Media Check Feature”
Para estender ainda mais a nossa cobertura de conteúdo, em 2019 formamos uma parceria estratégica com a empresa Dunn e Bradstreet, grande fornecedora de dados e análises de negócios para a América Latina e Caribe. Isso resultou no lançamento de nossa ferramenta líder de mercado UBO Check, capaz de verificar o beneficiário final (ultimate beneficial ownership, ou UBO) ou controlador de empresas com as quais nossos clientes fazem negócios.
Assista: “Beneficial ownership screening with Refinitiv World-Check One”
Coalizão contra o crime fianceiro
A natureza global do crime financeiro mostra como o problema é grande demais para que um único órgão ou organização governamental possa combatê-lo de forma isolada. É preciso uma abordagem coordenada e coerente de uma gama de diferentes agentes que operam no ecossistema de combate a esse tipo de crime.
A Refinitiv está na vanguarda do lançamento da “Coalizão Global para a Luta contra o Crime Financeiro”, sendo um dos membros fundadores, juntamente com a Europol e o Fórum Econômico Mundial.
A coalizão busca promover uma colaboração mais eficaz dos setores público e privado e envolver os formuladores de políticas com o objetivo de tornar mais eficazes as regras de combate à lavagem de dinheiro.
Sempre prontos para ouvir
Valorizamos muito o relacionamento próximo que mantemos com nossos clientes, sempre nos esforçando para compreender os desafios únicos de cada organização e fornecer a solução necessária na hora certa.
Além disso, para nos ajudar a entender melhor os macro desafios enfrentados pelos profissionais de risco e compliance, realizamos regularmente pesquisas que avaliam as opiniões de dezenas de milhares de profissionais em todo o mundo.
Publicações como “The True Cost of Financial Crime — a Global Report” e “Os Riscos Reais: Ameaças Ocultas nos Relacionamentos com Fornecedores” fornecem valiosos insights e dados sobre as tendências que estão moldando a área do compliance.
Mas vamos ouvir nossos próprios clientes. Durante o ano, nos dirigimos a alguns de nossos milhares de clientes para descobrir por que eles optaram pelo Refinitiv World-Check.
Assista: Hilda Gituro, Head of Risk & Compliance, Diamond Trust Bank Kenya Limited (DTB)
Assista: Jordan Michaelides, Head of Partnerships, CoinJar
A caminho dos próximos 20 anos!
Diante de um cenário em que as ameaças estão em constante evolução, a tecnologia e os dados continuarão a ter um papel crucial para desmantelar as redes de crimes financeiros.
Desde o início da pandemia de coronavírus, o risco de crimes financeiros aumentou significativamente. Mas, mesmo antes da crise, a natureza do problema já vinha mudando, com a fraude relacionada à identidade se transformando em uma dos delitos mais sofisticados e de rápido crescimento no mundo.
Esse crescente quadro de ameaças tem colocado pressão significativa sobre as organizações para que monitorem seus próprios sistemas e garantam a proteção de seus clientes (e clientes em potencial). As empresas e instituições financeiras devem considerar seriamente não apenas os riscos de lavagem de dinheiro, mas também os relacionados à identidade, cibercrime e fraude.
O momento também requer um esforço concentrado para reunir grandes empresas, reguladores, políticos e organizações filantrópicas e, juntos, enfrentar esse desafio.
Nós, da Refinitiv, queremos dizer “obrigado” a todos os nossos clientes e colaboradores por duas décadas de trabalho conjunto na luta contra o crime financeiro. E que venham as próximas!
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