Se, por um lado, a revolução digital trouxe inúmeros avanços para a sociedade, por outro, ela facilita a vida de grupos criminosos que cometem fraudes contra indivíduos, empresas e até governos. Um painel promovido pela Refinitiv com especialistas no assunto analisou diferentes aspectos dessa questão e explica como as soluções de integração e identidade digital oferecem aos bancos e instituições financeiras a chance de combater o problema. Leia neste post os principais destaques do evento.
- Em mais uma edição do já tradicional Expert Talk –série de paineis promovidos pela Refinitiv com especialistas de diferentes setores—, analisamos como grupos que praticam crimes financeiros costumam explorar tecnologias emergentes para promover essas atividades ilegais.
- Durante a crise global desencadeada pela Covid-19, a situação foi exacerbada. Atualmente, os criminosos se valem das crescentes oportunidades que o medo, incertezas e desespero geram na sociedade para cometer uma série de delitos.
- Com uma combinação única de elementos, o Qual-ID fornece uma solução holística de identidade e triagem digital que aumenta a eficiência da equipe de compliance, reduz custos e entrega ao cliente uma experiência mais positiva.
À medida que a evolução digital propaga-se por vários setores, os consumidores afeitos a novas tecnologias passam a esperar a mesma experiência (24/7/365) que têm no varejo online também em outros serviços, como os oferecidos pelos bancos de varejo e gestores de patrimônio.
Afinal, conectividade, conveniência e o maior envolvimento do consumidor estão entre os benefícios mais atraentes do processo global de digitalização. No entanto, bancos e outras instituições financeiras (FIs) estão cada vez mais cientes da necessidade de proteger seus clientes de criminosos altamente sofisticados que vêm utilizando recursos digitais para fraudar empresas e indivíduos.
Leia a transcrição do Expert Talk –Digital solutions to fight against financial crime
Covid-19 e crime financeiro
O Federal Bureau of Investigation (FBI) tem fornecido vários exemplos de como gangues estão aproveitando a atual pandemia para cometer fraudes –inclusive se passando por funcionários do governo para extrair informações pessoais para fins ilícitos. Com muitos profissionais trabalhando de suas casas, também cresceu a incidência do tipo de golpe na qual as vítimas são solicitadas a enviar ou mover dinheiro, tornando-se verdadeiros “ajudantes” dos criminosos.
E pesquisas realizadas pela Refinitiv confirmam que os crimes financeiros seguem fazendo vítimas por todos os lados. Nosso relatório de 2019, chamado “A Inovação e a luta contra o crime financeiro”, apontou que mais de dois terços (72%) dos entrevistados estavam cientes da ocorrência de delitos dessa natureza em suas operações globais nos 12 meses anteriores à pesquisa.
A evolução digital continuará ganhando força. Inclusive, o comércio online deverá registrar um crescimento global de mais de 20% CAGR (taxa de crescimento anual composta, em português) até 2022, atingindo quase US$ 5,8 trilhões em valor. Enquanto isso, criminosos de colarinho branco continuarão a empregar novas tecnologias em suas atividades ilícitas.
Portanto, é imperativo que os bancos e outras instituições financeiras aproveitem o que há de melhor em soluções tecnológicas para evitar crimes financeiros e proteger seus clientes.
As soluções de identidade digital, por exemplo, oferecem oportunidade de sucesso imediato nessa área extremamente crítica.
Novas soluções digitais
Hoje em dia, bancos e outras instituições financeiras se deparam com uma concorrência acirrada, margens mais estreitas e a necessidade de garantir uma experiência positiva ao cliente –isso tudo enquanto atenuam ameaças à segurança, como violações de dados em larga escala e ataques de phishing. Diante desse panorama, os fraudadores encontram mais facilidade para assumir identidades de proprietários legítimos por meio de fraude de controle de contas.
A atual crise sanitária apenas agravou o cenário, ajudando os criminosos a explorar os já elevados estados de incerteza e medo da população. Entretanto, instituições financeiras com visão de futuro vêm acelerando seus programas de transformação digital para mitigar os níveis mais altos de risco previstos durante e após a pandemia.
Esperamos, sobretudo, um aumento significativo no uso de soluções de integração e identidade digital, que oferecem benefícios como:
- tempo de resposta mais rápido
- maior precisão
- maior segurança
- eficiência operacional
- redução de custos
- melhoria da experiência para o cliente
Assista o vídeo: Refinitiv Qual-ID is a unique digital identity solution
Solução completa de identidade e rastreamento digital
Ferramenta de identificação e verificação digital da Refinitiv, a Qual-ID foi criada especificamente para lidar com os desafios enfrentados pelas instituições financeiras. Com uma combinação única de elementos, ela fornece uma solução holística de identidade e triagem digital que aumenta a eficiência da equipe de compliance, reduz custos e entrega ao cliente uma experiência mais positiva.
A Qual-ID utiliza nosso banco de dados líder de mercado, o World-Check Risk Intelligence, que conta com informações precisas e confiáveis de fontes respeitáveis, incluindo listas de observação, registros governamentais e pesquisas conduzidas na mídia.
Com a incorporação dos recursos do World-Check ao Qual-ID, os clientes podem verificar identidade com base em fontes confiáveis, comprovar documentos legais e rastrear riscos regulatórios e financeiros –tudo em uma única transação, por meio de uma API.
À medida que a evolução digital segue sua trajetória, bancos e instituições financeiras têm uma oportunidade real de abraçar esse processo de transformação, aproveitando o poder de novas ferramentas para otimizar os esforços na luta contra o crime financeiro.
Leia a transcrição do Expert Talk –Digital solutions to fight against financial crime
