Com uma combinação certa de dados, insights e soluções digitais, as WealthTechs podem aumentar os ativos sob gestão e garantir o sucesso em um setor dinâmico e cada vez mais competitivo.
- As wealthtechs (ou invest-techs, como também são conhecidas essas fintechs ligadas ao mercado de investimentos e gestão de ativos) precisam oferecer experiências hiper-personalizadas e conectividade omnichannel para prosperar em um ambiente que se caracteriza pelo dinamismo e alta competitividade.
- A Refinitiv oferece amplitude e profundidade inigualáveis de dados, tecnologia de ponta e soluções únicas para que as empresas de tecnologia aprimorem a experiência de seus clientes.
- Também capacitamos as empresas de tecnologia a diferenciar suas ofertas digitais e elevar a participação de mercado.
Fintechs reinventam o ambiente da gestão patrimonial
À medida que o setor de gestão de patrimônio segue sua jornada de transformação digital, atender às necessidades de uma nova geração de investidores com vasto conhecimento tecnológico tornou-se prioridade para muitos participantes desse mercado.
O termo fintech, abreviação de financial technology (tecnologia financeira) refere-se, de forma geral, à oferta de uma ampla gama de serviços financeiros via meios digitais. E wealthtech, por sua vez, é um subconjunto de fintechs que foca em serviços digitais de gestão de patrimônio, algo essencial nos tempos atuais.
A enorme transferência de riqueza intergeracional continua fazendo com que os “ativos sob gestão” (AUM, na sigla em inglês) dos nativos digitais sejam cada vez mais volumosos. E isso, juntamente com os avanços tecnológicos, representa uma excelente oportunidade para as empresas de tecnologia. Afinal, esses investidores esperam experiências digitais que sejam envolventes e personalizadas, bem como conectividade omnichannel.
Diante desse cenário, os players do setor de gestão patrimonial estão aproveitando o poder da tecnologia para redefinir a maneira de fazer negócios, e isso inclui diversos tipos de fintechs, como:
- Robo-advisor – serviço online de gestão de patrimônio que utiliza algoritmos avançados de gerenciamento de portfólio para oferecer consultoria de investimento automatizada. Os consultores robóticos são uma opção econômica para investidores que desejam uma experiência autodirigida apoiada por conselhos confiáveis gerados digitalmente.
- Corretores on-line – capacitam investidores autônomos a gerenciar seus próprios portfólios e investimentos on-line, fornecendo acesso a ferramentas digitais, pesquisas, dados de mercado, insights e muito mais.
Oportunidade e desafios únicos para as wealthtechs
As wealthtechs precisam oferecer ao cliente, desde o início, uma experiência personalizada e envolvente. Da integração, alocação de ativos e monitoramento de portfólio a insights personalizados e ideias de investimento, as empresas devem garantir uma interação intuitiva e sem atritos com a clientela se quiserem prosperar em um ambiente incrivelmente competitivo. Os maiores desafios nesse caminho são:
- Desenvolver uma experiência digital de ponta. Para criar uma experiência digital que seja líder de mercado é preciso aproveitar uma variedade de recursos, que englobam desde videochamadas e outras ferramentas de bate-papo até aplicativos interativos e engajamento em mídias sociais acessíveis em uma variedade de dispositivos. Um recente relatório da Refinitiv, “Tornando-se pessoal: como as empresas de patrimônio podem atrair e reter o investidor moderno”, indicou que 46% dos investidores acessam as informações de suas contas de investimento por meio de um aplicativo móvel.
- Acompanhar o ritmo da inovação tecnológica. Com a concorrência acirrada e a constante evolução do mercado, é crucial que as wealthtechs acompanhem os avanços da tecnologia, garantindo que ela foque no cliente e entregue o que os investidores esperam.
- Ser ágil em desenvolver e lançar novos serviços no mercado. Em um segmento que funciona em ritmo acelerado, as wealthtechs devem estar aptas a criar e fornecer rapidamente novas soluções para os investidores a fim de aumentar sua participação de mercado.
- Gerenciar e controlar custos. Afinal, muitas wealthtechs são startups ou scaleups e devem manter um rígido controle de custos.
Soluções ágeis para oferecer maior personalização
Garantir experiências personalizadas é a chave para o sucesso (a longo prazo) de qualquer wealthtech.
Pesquisas da Refinitiv demonstram que 64% dos millennials e 51% dos investidores na faixa etária de 35 a 54 anos estão dispostos a pagar mais por produtos e serviços de investimento personalizados.
E a ampla gama de soluções da Refinitiv foi desenvolvida justamente para capacitar as empresas de gestão patrimonial a oferecer essa experiência personalizada. As wealthtechs já podem combinar recursos digitais, dados e análises com seus dados proprietários e de clientes para customizar soluções e agregar valor:
- Aproveite toda a profundidade e amplitude de nossos dados e notícias líderes de mercado, que, combinados às nossas análises avançadas, ajudam os investidores a filtrar o “ruído” para identificar rapidamente insights
- Use nossos recursos e soluções digitais para descobrir oportunidades que se alinham ao perfil de risco e aos objetivos de cada investidor, garantindo experiências cada vez mais personalizadas.
- Forneça insights exclusivos, alavancando indicadores de mídia e de sentimento com base em milhares de sites de mídia social e notícias de todo o mundo, ajudando a embasar melhor as decisões de investimento.
- Atenda à crescente demanda por dados de sustentabilidade e auxilie os investidores a alinhar seus valores às decisões de investimento com nossos dados ESG, que abrangem mais de 450 pontos de dados em 210 países.
Com presença global e alcance local para resolver os desafios que caracterizam o espaço de gestão patrimonial, a Refinitiv segue amparando seus clientes e parceiros, oferecendo soluções que ajudam a diferenciar suas ofertas e agregar maior valor.
Assista: “Data solutions to power your investor portals” I Refinitiv Wealth Solutions
