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Refinitiv Due Diligence
KYC due diligence
Obtenha informações detalhadas e insights abrangentes para ajudar entidades regulamentadas, como a sua, a identificar possíveis riscos para o cliente e cumprir os requisitos obrigatórios do Conheça seu cliente (KYC).
As penalidades para falhas de KYC e antilavagem de dinheiro podem ser severas, multas por violações de sanção por si só podem chegar a bilhões de dólares.
Os regulamentos diferem de jurisdição para jurisdição, no entanto, as instituições financeiras e os setores regulamentados são obrigados a demonstrar que têm um programa de compliance robusto em vigor para estar em conformidade com os requisitos legislativos internacionais e nacionais em torno de KYC, a fim de combater a lavagem de dinheiro, o financiamento de atividades ilícitas ou terrorismo e outros crimes financeiros associados.
Os regulamentos foram conduzidos por recomendações de organizações como o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), a orientação da Wolfsberg e incluem:
Centenas de regimes de sanções, como:
- A Divisão de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA, ONU, DFAT, UKHMT, UE, CANs.
Legislação antilavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo, incluindo, mas não se limitando a:
- Lei de Sigilo Bancário,
- USA PATRIOT Act,
- Diretivas da UE para AML
- Lei AML dos EUA, 2020,
- Lei australiana AML/CFT de 2006 - Projeto de Emenda de 2017
- Código Penal da Commonwealth,
- Lei de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo de Hong Kong (AMLO),
- Observações sobre AML/CFT da Lei MAS.
O que é due diligence de KYC?
O Conheça Seu Cliente (KYC) é uma exigência obrigatória para que as instituições financeiras e o setor regulamentado identifiquem e verifiquem a identidade de um cliente ao abrir uma conta e em intervalos periódicos para cumprir com a legislação antilavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo.
Ao empregar uma abordagem baseada em risco para o KYC, o nível de risco de cada cliente precisa ser determinado de acordo com as regulamentações e as políticas internas. Aqueles que representam um risco mais alto exigem mais escrutínio. Para isso, você precisa da KYC due diligence para fornecer informações relevantes de qualidade e informações sobre os riscos potenciais aos quais você pode estar exposto por meio de seu cliente.
Nossa solução
Conhecimento profundo de domínio de um fornecedor confiável
Entregamos relatórios de due diligence de qualidade há quase duas décadas. Compilado por uma equipe de profissionais com qualificações que conhecem aspectos diferentes do país e do setor, de lei e tributação até a administração de negócios e relações internacionais.
Seja uma due diligence adicional ou aprimorada necessária em uma empresa ou em um indivíduo, para estabelecer a propriedade efetiva final (UBO) de uma empresa, ou, para a fonte de riqueza de um indivíduo, temos um relatório para atender às suas necessidades e com o nível de complexidade que você precisa.
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