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Compliance com AML para bancos digitais

Soluções de AML e KYC digital para bancos digitais

Aproveite o poder dos dados e da tecnologia de ponta para transformar os desafios de compliance de Know your client (KYC, Conheça seu cliente) e Anti-money laudering (AML, Combate à lavagem de dinheiro) em oportunidades de crescimento e diferenciação.

Lide com os desafios de AML e KYC de seu banco digital com eficiência.

A transformação digital continua a se mover no mundo bancário, com ofertas de custos mais baixos, conectividade 24h por dia todos os dias e experiências do cliente envolventes.

Juntamente com a hiper digitalização, os crimes financeiros estão se tornando cada vez mais adeptos à explorar novas oportunidades tecnológicas para realizar atividades ilícitas. Os bancos estão na linha de frente das expectativas regulatórias para descobrir e eliminar a lavagem de dinheiro, fraudes e outros crimes financeiros. No entanto, muitas instituições bancárias ainda têm dificuldades em atender totalmente às obrigações de KYC e AML.

Os bancos digitais visam principalmente as pessoas da geração Z e os millenials, que buscam por experiências de integração mais rápidas e fluidas. No entanto, o KYC e o AML podem acrescentar uma quantidade considerável de atrito nessa experiência, resultando no aumento do custo, das taxas de desistência e das ineficiências operacionais. Todo o processo de AML deve ser projetado com a experiência do cliente em seu núcleo.

Quais são os desafios de KYC e AML para os bancos digitais?

Os bancos digitais devem garantir que estão conduzindo triagens de AML e verificações de KYC robustas para atender às crescentes obrigações regulatórias e ajudar na redução da lavagem de dinheiro, fraude e outros crimes financeiros.

Os principais desafios incluem:

  • Custos de integração e taxas de desistência mais altos: os clientes estão buscando por uma experiência de integração sem atrito. A taxa mais alta de abandonos de clientes interessados ocorre na etapa de verificação de identidade eletrônica (eIDV), o que significa um custo mais alto na aquisição de clientes. Cerca de 68% dos clientes abandonaram um processo de integração em 2022.
  • Falsos positivos: quanto maior o número de falsos positivos, maiores os custos para remediá-los e maior o atrito.
  • Mudança de circunstância e alertas contínuos: o KYC não é um exercício único. O KYC é um processo contínuo com base nos níveis de risco do cliente e nas interações com o cliente, como transações e pagamentos.
  • Fraude: as fraudes de identidade e de pagamento vêm aumentando desde 2020. É essencial entender quem você está integrando como cliente e também monitorar suas transações.

Nossas soluções

Como ajudar os bancos digitais a manter a conformidade com normas em constante mudança

Nossas soluções combinam o poder dos dados e a tecnologia de ponta para resolver os desafios de KYC e AML dos bancos digitais de diferentes maneiras. Essas soluções permitem que as empresas digitalizem a triagem de seus clientes (AML), a verificação de identidade, a autenticação de contas bancárias e a due diligence aprimorada, o que, por sua vez, permite uma integração melhor e mais rápida de clientes sem atritos, mantendo a conformidade com as normas.

Benefícios

Uma abordagem ágil e holística para resolver desafios de KYC e AML

Tecnologia de ponta com integração eficiente

Um conjunto completo de soluções de API de KYC digital que aborda totalmente os riscos de identidade, compliance com AML, compliance com sanções, due diligence e fraude de pagamentos em tempo real.

Amplitude e profundidade de dados de inteligência de risco

Aproveite a amplitude e a profundidade inigualáveis dos dados em nosso banco de dados World-Check Risk Intelligence líder do setor, sustentado por uma marca global confiável.

Experiências do cliente aprimoradas

Os processos manuais de KYC podem resultar em integração prolongada, frustração e abandono do cliente. O KYC digital elimina esses desafios, resultando em processos mais rápidos e amigáveis ao cliente e melhor compliance.

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Nossos especialistas desenvolverão uma solução de KYC e AML para ajudar a resolver suas necessidades específicas.