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Compliance com AML para bancos digitais
Soluções de AML e KYC digital para bancos digitais
Aproveite o poder dos dados e da tecnologia de ponta para transformar os desafios de compliance de Know your client (KYC, Conheça seu cliente) e Anti-money laudering (AML, Combate à lavagem de dinheiro) em oportunidades de crescimento e diferenciação.
Lide com os desafios de AML e KYC de seu banco digital com eficiência.
A transformação digital continua a se mover no mundo bancário, com ofertas de custos mais baixos, conectividade 24h por dia todos os dias e experiências do cliente envolventes.
Juntamente com a hiper digitalização, os crimes financeiros estão se tornando cada vez mais adeptos à explorar novas oportunidades tecnológicas para realizar atividades ilícitas. Os bancos estão na linha de frente das expectativas regulatórias para descobrir e eliminar a lavagem de dinheiro, fraudes e outros crimes financeiros. No entanto, muitas instituições bancárias ainda têm dificuldades em atender totalmente às obrigações de KYC e AML.
Os bancos digitais visam principalmente as pessoas da geração Z e os millenials, que buscam por experiências de integração mais rápidas e fluidas. No entanto, o KYC e o AML podem acrescentar uma quantidade considerável de atrito nessa experiência, resultando no aumento do custo, das taxas de desistência e das ineficiências operacionais. Todo o processo de AML deve ser projetado com a experiência do cliente em seu núcleo.
Quais são os desafios de KYC e AML para os bancos digitais?
Os bancos digitais devem garantir que estão conduzindo triagens de AML e verificações de KYC robustas para atender às crescentes obrigações regulatórias e ajudar na redução da lavagem de dinheiro, fraude e outros crimes financeiros.
Os principais desafios incluem:
- Custos de integração e taxas de desistência mais altos: os clientes estão buscando por uma experiência de integração sem atrito. A taxa mais alta de abandonos de clientes interessados ocorre na etapa de verificação de identidade eletrônica (eIDV), o que significa um custo mais alto na aquisição de clientes. Cerca de 68% dos clientes abandonaram um processo de integração em 2022.
- Falsos positivos: quanto maior o número de falsos positivos, maiores os custos para remediá-los e maior o atrito.
- Mudança de circunstância e alertas contínuos: o KYC não é um exercício único. O KYC é um processo contínuo com base nos níveis de risco do cliente e nas interações com o cliente, como transações e pagamentos.
- Fraude: as fraudes de identidade e de pagamento vêm aumentando desde 2020. É essencial entender quem você está integrando como cliente e também monitorar suas transações.
Nossas soluções
Como ajudar os bancos digitais a manter a conformidade com normas em constante mudança
Nossas soluções combinam o poder dos dados e a tecnologia de ponta para resolver os desafios de KYC e AML dos bancos digitais de diferentes maneiras. Essas soluções permitem que as empresas digitalizem a triagem de seus clientes (AML), a verificação de identidade, a autenticação de contas bancárias e a due diligence aprimorada, o que, por sua vez, permite uma integração melhor e mais rápida de clientes sem atritos, mantendo a conformidade com as normas.
Soluções de inteligência de risco
- Nosso premiado banco de dados World-Check Risk Intelligence contém dados de inteligência estruturada sobre indivíduos de risco elevado, entidades, embarcações, endereços de carteira de criptografia e muito mais.
- Nossas ofertas de due diligence fornecem integridade detalhada e verificações de antecedentes avançadas de pessoas e entidades e ajudam a entender sua fonte de riqueza e estruturas de proprietário beneficiário final (UBO).
Soluções de identidade digital e fraude
- Nossas soluções de verificação de identidade (verificação de endereço, sinais, verificação de documentos e verificações de atividade) ajudam a verificar seus clientes e a confirmar que eles são quem dizem que são, além de ajudar você a construir esse relacionamento com confiança.
- Nossa solução de integração digital totalmente configurável e de rápida implantação ajuda você a entrar no mercado de forma rápida e eficiente, integrando digitalmente novos clientes rapidamente e em conformidade com AML.
- Nossa solução de verificação de conta usa métodos de verificação baseados em credenciais e não credenciais para acessar nosso banco de dados de registros de contas bancárias comerciais e de consumidores para proteger pagamentos e reduzir devoluções não autorizadas.
Serviços gerenciados
- Nossa oferta de serviços gerenciados ajuda você a corrigir o alto volume de correspondências existentes (de acordo com suas políticas e procedimentos) e mantém sua conformidade.
- Fornecemos as ferramentas e a experiência para realizar a triagem em seu nome, seja uma única vez ou de forma contínua.
Benefícios
Uma abordagem ágil e holística para resolver desafios de KYC e AML
Um conjunto completo de soluções de API de KYC digital que aborda totalmente os riscos de identidade, compliance com AML, compliance com sanções, due diligence e fraude de pagamentos em tempo real.
Aproveite a amplitude e a profundidade inigualáveis dos dados em nosso banco de dados World-Check Risk Intelligence líder do setor, sustentado por uma marca global confiável.
Os processos manuais de KYC podem resultar em integração prolongada, frustração e abandono do cliente. O KYC digital elimina esses desafios, resultando em processos mais rápidos e amigáveis ao cliente e melhor compliance.
Recursos
Saiba mais sobre nossas soluções para bancos digitais
Nossos especialistas desenvolverão uma solução de KYC e AML para ajudar a resolver suas necessidades específicas.
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