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Compliance com a antilavagem de dinheiro para fintechs

Soluções para os desafios de antilavagem de dinheiro das fintechs

Aproveite o poder dos dados e da tecnologia de ponta para transformar os atuais desafios de compliance com a antilavagem de dinheiro em oportunidades de crescimento e diferenciação.

Aborde com eficiência os desafios de conhecer o seu cliente/antilavagem de dinheiro da sua fintech.

A aceleração da digitalização continua a alterar o cenário do setor de serviços financeiros. As fintechs estão repensando o cenário de serviços financeiros, especialmente quando se trata de empréstimos, gerenciamento de ativos, bancos, pagamentos e ativos digitais. Eles estão sempre oferecendo velocidade, agilidade e uma experiência do cliente aprimorada.

O tráfego sem precedentes de clientes que está sendo canalizado para as fintechs tem atraído a atenção de criminosos financeiros, que estão se tornando cada vez mais adeptos da exploração de novas oportunidades tecnológicas para atividades ilícitas.

Isso, por sua vez, levou a uma série de desafios de integração: as fintechs devem garantir que conduzem uma triagem robusta antilavagem de dinheiro (AML) e verificações de Conheça seu cliente (KYC), para atender às crescentes obrigações regulatórias e ajudar a mitigar lavagem de dinheiro, fraude e outros crimes financeiros.

Além disso, a concorrência cada vez maior e as expectativas digitais dos consumidores experientes em tecnologia significam que todos os processos antilavagem de dinheiro devem ser projetados com a experiência do cliente em seu epicentro.

O que são soluções de compliance com a antilavagem de dinheiro para fintechs?

Nossas soluções combinam o poder dos dados e da tecnologia de ponta para solucionar de muitas maneiras os desafios da antilavagem de dinheiro das fintechs. Essas soluções permitem que as empresas digitalizem seus processos de integração de KYC, o que, por sua vez, permite menores tempos de resposta, centrados no cliente e em conformidade regulatória.

Nossas soluções resolvem os desafios das fintechs em cinco áreas principais:

  • Integração de clientes: processos digitais de KYC, incluindo verificações de atividade, substituem os processos manuais antigos.
  • Monitoramento contínuo: o monitoramento automatizado de alterações nos riscos existentes garante a precisão das avaliações baseadas em riscos ao longo do tempo.
  • Monitoramento de transações: o monitoramento de transações identifica potenciais sinais de alerta de antilavagem de dinheiro.
  • Alertas de mudança de circunstância: pontos de dados específicos de mudança de circunstância acionam processos de KYC relevantes.
  • Pontuação de risco: a pontuação leva em conta uma série de fatores para calcular pontuações precisas de risco do cliente.

Nossa solução

Aproveite a tecnologia líder e os dados robustos para obter mais com menos

Fazemos parceria com as fintechs para ajudá-las a criar estruturas antilavagem de dinheiro resilientes, em compliance e centradas no cliente que sejam econômicas. Nossa inovação pode ajudar você a melhorar a experiência do cliente, identificar possíveis crimes e controlar mudanças regulatórias – tudo de uma só vez.

Aproveite dados e insights avançados de inteligência de risco

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A solução aproveita nosso banco de dados World-Check Risk Intelligence líder do setor, composto por dados robustos e estruturados para KYC e verificação de due diligence. O World-Check tem a confiança das maiores empresas do mundo há mais de vinte anos. Obtenha mais análises e verificações de histórico detalhadas com os Relatórios Refinitiv Due Diligence.

Tecnologia de API perfeita

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A Qual-ID é nossa solução de integração e identidade digital que oferece revisão de documentos, verificações de atividade e correspondência facial, verificação de identidade e triagem de riscos. A tecnologia API avançada garante facilidade de integração e uma experiência de usuário perfeita com um único ponto de contato.

Rede de parceiros confiáveis

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Acesse nossa rede de parceiros especializados em triagem de pagamentos, monitoramento de transações, compliance com regras de viagem, detecção de fraudes, análises, compliance comercial e soluções de fluxo de trabalho de integração.

Una-se a nós para obter suporte

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Terceirize a triagem de altos volumes de clientes para nós. Fornecemos as ferramentas e o conhecimento para realizar a triagem em seu nome, de forma pontual ou contínua.

Benefícios

Uma abordagem ágil e holística para resolver desafios de antilavagem de dinheiro

Tecnologia líder, integração perfeita

Nossos recursos de integração digital usam tecnologia de ponta para oferecer uma experiência omnichannel otimizada pelo usuário. Beneficie-se da integração perfeita, da configuração mínima e de um alto grau de flexibilidade.

Amplitude e profundidade dos dados de triagem

Aproveite a amplitude e a profundidade inigualáveis dos dados em nosso banco de dados World-Check Risk Intelligence líder do setor, sustentado por uma marca global confiável.

Experiências do cliente aprimoradas

Os processos manuais de KYC podem resultar em integração prolongada, frustração e abandono do cliente. A integração digital elimina esses desafios, resultando em processos mais rápidos e amigáveis ao cliente e melhor compliance.

O futuro está nas interações remotas em todos os setores. Isso inclui o setor financeiro, e as fintechs terão um papel fundamental. No futuro, os reguladores terão que considerar o envolvimento remoto como parte integrante do sistema financeiro e que exige uma estrutura legal rigorosa para evitar lavagem de dinheiro e crimes financeiros.
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Nossos especialistas adaptarão uma solução de triagem para atender às necessidades específicas da sua empresa de fintech.