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Compliance com a antilavagem de dinheiro para fintechs
Soluções para os desafios de antilavagem de dinheiro das fintechs
Aproveite o poder dos dados e da tecnologia de ponta para transformar os atuais desafios de compliance com a antilavagem de dinheiro em oportunidades de crescimento e diferenciação.
Aborde com eficiência os desafios de conhecer o seu cliente/antilavagem de dinheiro da sua fintech.
A aceleração da digitalização continua a alterar o cenário do setor de serviços financeiros. As fintechs estão repensando o cenário de serviços financeiros, especialmente quando se trata de empréstimos, gerenciamento de ativos, bancos, pagamentos e ativos digitais. Eles estão sempre oferecendo velocidade, agilidade e uma experiência do cliente aprimorada.
O tráfego sem precedentes de clientes que está sendo canalizado para as fintechs tem atraído a atenção de criminosos financeiros, que estão se tornando cada vez mais adeptos da exploração de novas oportunidades tecnológicas para atividades ilícitas.
Isso, por sua vez, levou a uma série de desafios de integração: as fintechs devem garantir que conduzem uma triagem robusta antilavagem de dinheiro (AML) e verificações de Conheça seu cliente (KYC), para atender às crescentes obrigações regulatórias e ajudar a mitigar lavagem de dinheiro, fraude e outros crimes financeiros.
Além disso, a concorrência cada vez maior e as expectativas digitais dos consumidores experientes em tecnologia significam que todos os processos antilavagem de dinheiro devem ser projetados com a experiência do cliente em seu epicentro.
O que são soluções de compliance com a antilavagem de dinheiro para fintechs?
Nossas soluções combinam o poder dos dados e da tecnologia de ponta para solucionar de muitas maneiras os desafios da antilavagem de dinheiro das fintechs. Essas soluções permitem que as empresas digitalizem seus processos de integração de KYC, o que, por sua vez, permite menores tempos de resposta, centrados no cliente e em conformidade regulatória.
Nossas soluções resolvem os desafios das fintechs em cinco áreas principais:
- Integração de clientes: processos digitais de KYC, incluindo verificações de atividade, substituem os processos manuais antigos.
- Monitoramento contínuo: o monitoramento automatizado de alterações nos riscos existentes garante a precisão das avaliações baseadas em riscos ao longo do tempo.
- Monitoramento de transações: o monitoramento de transações identifica potenciais sinais de alerta de antilavagem de dinheiro.
- Alertas de mudança de circunstância: pontos de dados específicos de mudança de circunstância acionam processos de KYC relevantes.
- Pontuação de risco: a pontuação leva em conta uma série de fatores para calcular pontuações precisas de risco do cliente.
Nossa solução
Aproveite a tecnologia líder e os dados robustos para obter mais com menos
Fazemos parceria com as fintechs para ajudá-las a criar estruturas antilavagem de dinheiro resilientes, em compliance e centradas no cliente que sejam econômicas. Nossa inovação pode ajudar você a melhorar a experiência do cliente, identificar possíveis crimes e controlar mudanças regulatórias – tudo de uma só vez.
Aproveite dados e insights avançados de inteligência de risco
A solução aproveita nosso banco de dados World-Check Risk Intelligence líder do setor, composto por dados robustos e estruturados para KYC e verificação de due diligence. O World-Check tem a confiança das maiores empresas do mundo há mais de vinte anos. Obtenha mais análises e verificações de histórico detalhadas com os Relatórios Refinitiv Due Diligence.
Tecnologia de API perfeita
A Qual-ID é nossa solução de integração e identidade digital que oferece revisão de documentos, verificações de atividade e correspondência facial, verificação de identidade e triagem de riscos. A tecnologia API avançada garante facilidade de integração e uma experiência de usuário perfeita com um único ponto de contato.
Rede de parceiros confiáveis
Acesse nossa rede de parceiros especializados em triagem de pagamentos, monitoramento de transações, compliance com regras de viagem, detecção de fraudes, análises, compliance comercial e soluções de fluxo de trabalho de integração.
Una-se a nós para obter suporte
Terceirize a triagem de altos volumes de clientes para nós. Fornecemos as ferramentas e o conhecimento para realizar a triagem em seu nome, de forma pontual ou contínua.
Benefícios
Uma abordagem ágil e holística para resolver desafios de antilavagem de dinheiro
Nossos recursos de integração digital usam tecnologia de ponta para oferecer uma experiência omnichannel otimizada pelo usuário. Beneficie-se da integração perfeita, da configuração mínima e de um alto grau de flexibilidade.
Aproveite a amplitude e a profundidade inigualáveis dos dados em nosso banco de dados World-Check Risk Intelligence líder do setor, sustentado por uma marca global confiável.
Os processos manuais de KYC podem resultar em integração prolongada, frustração e abandono do cliente. A integração digital elimina esses desafios, resultando em processos mais rápidos e amigáveis ao cliente e melhor compliance.
O futuro está nas interações remotas em todos os setores. Isso inclui o setor financeiro, e as fintechs terão um papel fundamental. No futuro, os reguladores terão que considerar o envolvimento remoto como parte integrante do sistema financeiro e que exige uma estrutura legal rigorosa para evitar lavagem de dinheiro e crimes financeiros.
Recursos
Saiba mais sobre nossas soluções para o setor de fintech
Nossos especialistas adaptarão uma solução de triagem para atender às necessidades específicas da sua empresa de fintech.
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