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Compliance dos prestadores de serviços de pagamento com as normas de antilavagem de dinheiro
Soluções de AML e KYC para prestadores de serviços de pagamento
Cumpra as normas de Antilavagem de dinheiro (AML) e Conheça seu cliente (KYC) e gerencie o risco crescente de crimes financeiros relacionados a pagamentos, sem comprometer a experiência do cliente.
Garantir o compliance com as crescentes normas de AML e KYC
O rápido crescimento dentro do setor e o aumento das mudanças para o digital pós-Covid aceleraram o uso de canais de pagamento digital. As redes criminosas estão aproveitando essa oportunidade para visar Prestadores de serviços de pagamento (PSPs), aplicando uma série de atividades ilícitas que geralmente envolvem enganação ou apropriação de contas de clientes, lavagem de dinheiro, golpes para os clientes enviarem dinheiro a pessoas sancionadas e outros crimes financeiros.
Portanto, para os PSPs, é importante ter um equilíbrio saudável entre cumprir as regulamentações cada vez mais complexas e abrangentes, proteger os pagamentos contra criminosos e reduzir os atritos no processamento de pagamento. Os PSPs poderão obter uma vantagem competitiva se adotarem tecnologias que contribuam para a integração digital, a prevenção contra fraudes e o aumento da conformidade regulatória, reduzindo ao mínimo os atritos com os clientes.
Os PSPs são essenciais para os ecossistemas digitais em bom funcionamento. Eles facilitam pagamentos digitais rápidos 24/7 entre clientes, empresas e bancos.
Quais são os desafios das normas de AML e KYC para os PSPs?
Os PSPs devem permanecer em conformidade com as crescentes normas de AML e KYC. No entanto, para terem sucesso em um espaço altamente competitivo, eles precisam oferecer velocidade, eficiência e experiência do cliente positiva.
Os principais desafios enfrentados pelos PSPs incluem:
- Compliance com a legislação relevante de AML e KYC: o setor está atraindo um escrutínio maior dos órgãos reguladores. Na Europa, a legislação que rege os PSPs inclui a Diretiva de serviços de pagamento 2 (PSD2), a MiCA e a 5ª Diretiva de lavagem de dinheiro (5MLD). Além disso, o cenário global de sanções está se tornando cada vez mais complexo e os PSPs precisam garantir a não violação de quaisquer sanções.
- Identificação de possíveis fraudes e lavagem de dinheiro: a triagem e o monitoramento contínuo são as formas mais eficazes de identificar riscos e possíveis atividades ilícitas.
- Monitoramento e triagem de transações: o monitoramento de transações e a triagem de pagamentos ajudam os PSPs a sinalizar possíveis riscos logo no início do processo.
- Garantia de velocidade e eficiência em todas as regiões geográficas: as soluções omnichannel que aproveitam a tecnologia de Interface de programação de aplicativos (API) oferecem velocidade e eficiência no espaço das transações, independentemente da região geográfica.
Nossas soluções
Ajudando você a cumprir as normas de AML e KYC
As nossas soluções de dados e tecnologia permitem que os PSPs fiquem ágeis, reduzam os riscos relacionados a pagamentos e melhorem o compliance
Triagem avançada
A nossa plataforma World-Check One aproveita o poder do banco de dados de inteligência de risco World-Check para oferecer recursos de triagem ágeis e avançados, ajudando as equipes de compliance a identificarem possíveis crimes e a minimizarem falsos positivos.
Identificação e integração digitais perfeitas
A identidade digital é um importante facilitador na integração de serviços digitais. A nossa solução combina verificação de identidade digital, prova de identidade e triagem de risco em uma única API eficiente.
Relatórios de KYC Due Diligence
A nossa ampla gama de relatórios de KYC Due Diligence entrega insights aprofundados e verificações de histórico de pessoas físicas ou entidades de negócios, independentemente do setor, do tamanho ou da localização geográfica.
Benefícios
Uma gama dimensionável e econômica de soluções para gerenciar as obrigações de AML e KYC.
Aproveitamos a tecnologia avançada para entregar processos rápidos e fáceis ao cliente com integração perfeita e conectividade omnichannel, maximizando a eficiência e promovendo uma experiência do cliente positiva.
As nossas soluções são flexíveis e podem ser usadas sozinhas ou em conjunto com outras soluções da Refinitiv, para atender a requisitos específicos. Elas também são dimensionáveis para acomodar requisitos comerciais dinâmicos.
As nossas soluções não só aceleram e otimizam os processos de AML e KYC, como também ajudam a reduzir o custo geral de compliance ao introduzir a automação e aumentar a eficiência.
Nossos especialistas desenvolverão uma solução de KYC e AML para ajudar a resolver suas necessidades específicas.
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