1. Pagina inicial
  2. Risco e compliance
  3. Crimes financeiros
  4. Triagem de sanções

Crimes financeiros

Triagem de sanções

Acesse dados de triagem de sanções relevantes, de alta qualidade e baseados em inteligência de risco, que vão ajudar você a cumprir as suas obrigações regulatórias com rapidez e eficácia.

As sanções são medidas de proteção restritivas, como congelamento ou bloqueio de ativos, investimento ou proibição de viagens, sanções financeiras, armas e embargos comerciais.

Em 2020, 50 países, órgãos internacionais ou regionais estão aplicando programas de sanção. As sanções podem ser aplicadas a um país, entidade, indivíduo, organização e embarcação, entre outros, por exemplo.  

Existem vários tipos de sanções, incluindo: sanções explícitas, nas quais o indivíduo é nomeado; sanções narrativas ou implícitas, que não nomeiam especificamente um indivíduo ou empresa, mas abrangem entidades cobertas por uma declaração narrativa sobre um programa de sanções, devido às suas conexões com a principal entidade sancionada; e sanções setoriais. 

No início de 2020, houve um total de mais de 34.000 sanções explícitas em mais de 280 programas de sanção, mostrando um aumento de 62% desde setembro de 2017.  

O que é a triagem de sanções?

O atendimento às sanções representa um desafio para as organizações, pois, além de se tratar de um cenário em constante mudança, não existe uma lista fixa de sanções a ser seguida. Contudo, as organizações devem garantir que não estejam negociando com alguma entidade proibida. 

A triagem de riscos de sanções é um requisito obrigatório para entidades regulamentadas em todos os setores, e é uma etapa crítica no processo chamado "Conheça o seu cliente" (ou Know Your Customer, KYC, na sigla em inglês). Além disso, as penalidades por violação de sanções podem ser severas. Em 2020, a Divisão de Controle de Ativos Estrangeiros do Tesouro dos Estados Unidos (US Treasury Office of Foreign Assets Control) aplicou multas que totalizaram mais de 23 milhões de dólares, 14 das 16 penalidades foram aplicadas a empresas. Em 2019, as penalidades totalizaram 1,2 bilhão de dólares, e das 26 penalidades, apenas quatro eram para instituições financeiras.

É essencial garantir que a sua organização tenha um programa robusto de triagem de sanções em vigor. Portanto, é fundamental que se tenha acesso a dados abrangentes e precisos sobre o risco de sanções. 

Nossa solução

Precisa de ajuda para cumprir as rigorosas normas de sanção? 

Nossos dados de triagem de sanções contêm cobertura abrangente de todos os órgãos de sanção conhecidos e incluem mais de 280 programas de sanção. Além disso, também cobrimos extensivamente as sanções narrativas ou implícitas, bem como as sanções setoriais.  

  • Obtenha ajuda para atender às suas obrigações regulatórias, com a possibilidade de fazer a triagem de informações atualizadas e precisas sobre as sanções.  
  • Reduza significativamente a sua carga de trabalho de triagem de sanções, já que os nossos registros são desduplicados, ou seja, cada indivíduo tem um único registro. Todas as informações dos emissores de sanções estão disponíveis nesse registro, juntamente com fontes oficiais de verificação, o que reduz consideravelmente o número de registros que precisam ser triados. 
  • Escolha quais registros deverão ser triados para atender à sua própria abordagem baseada em risco, políticas, procedimentos e normas de atendimento às sanções, pois todos os registros sancionados têm palavras-chave usadas para facilitar a filtragem. 
  • Supere os desafios de precisar atender às sanções narrativas, implícitas e setoriais, sem que exista uma lista fixa de sanções a ser seguida. Fizemos ainda mais pesquisas qualitativas e significativas, para descobrir as entidades e os indivíduos que se enquadram no escopo dessas sanções. Para simplificar a extração de dados-alvo específicos, os registros sujeitos a sanções narrativas são marcados com palavras-chave "especiais". 
  • Aborde as complexas necessidades de dados para manter conformidade com instrumentos financeiros sancionados, por meio de conteúdo preciso e abrangente sobre as sanções, tanto para as entidades sancionadas (incluindo sanções explícitas e implícitas/narrativas), quanto para instrumentos, entidades diretamente listadas pela Divisão de Controle de Ativos Estrangeiros e pela UE, suas subsidiárias e listas de instrumentos emitida por essas entidades após a aplicação de quaisquer Pedidos Executivos (EOS).
  • Visualize associações e relacionamentos identificados em um registro. Quando mais informações estiverem disponíveis a partir de uma fonte aprovada, ou dentro das próprias listas de sanções, nossos registros serão aprimorados com links para os registros associados e fontes verificáveis listadas.   
  • Obtenha garantia de dados de sanções de qualidade. Nossa unidade de pesquisa especializada monitora as principais listas de sanções, absolutamente todos os dias do ano, 24 horas por dia. Anualmente, nossos processos de sanções são submetidos à certificação ISAE 3000 de eficácia de projeto, com base na integridade, precisão e validade de nossas atualizações de sanções. 
  • Escolha métodos de entrega convenientes e variados para atender às suas necessidades comerciais, incluindo downloads de arquivos de dados, APIs e opções de plataforma.  
  • Tenha a consciência tranquila de quem usa um provedor confiável. Fornecemos dados precisos e oportunos de triagem de sanções há quase duas décadas, e somos parceiros das maiores empresas e instituições financeiras do mundo.
  • Obtenha garantia quando precisar de mais informações. Podemos ajudar você com a nossa gama de relatórios de due diligence que oferecem abrangentes verificações de histórico sobre indivíduos e empresas. 

Entre em contato conosco para saber como podemos ajudar você com os desafios de conformidade com sanções. 

Benefícios

Por que somos confiáveis em todo o mundo

Descubra os benefícios de trabalhar conosco em sua conformidade com sanções.

Inteligência confiável

Seguimos as mais rigorosas diretrizes de metodologia de pesquisa e critérios de inclusão - aplicando rigoroso controle de qualidade.

Informações atualizadas

Com centros de pesquisa em todos os cinco continentes, fornecemos monitoramento ininterrupto de listas de sanções, listas regulamentares e de fiscalização, bem como milhares de fontes de mídia confiáveis, para que você tenha informações precisas e atualizadas.

Screening direcionado

Centenas de palavras-chave específicas referentes aos nossos dados ajudam você a filtrar e focar para obter um screening direcionado e reduzir falso-positivos.

center
Conecte-se com nossos especialistas

Os nossos especialistas adaptarão uma solução de triagem de sanções para atender às suas necessidades específicas.