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Risco e Compliance

O Brasil no World-Check:
Complexidade e desafios

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O Brasil no World-Check: Complexidade e desafios
01:02
  • 00:00:01:00 - 00:00:30:03

    Danilo Segoshi

    Bom dia pessoal. Tudo bom? Como andam coisas por aí? Muito obrigado pela presença de vocês. Sabemos que hoje em dia, apesar da pandemia e tudo mais, nós seguimos com as agendas bem cheias, não só com reuniões, mas gostaria de agradecer de novo a presença de vocês. E justamente para poder dar início a uma série de webinars que vamos fazer aqui com o nosso time de research.

    00:00:30:08 - 00:01:15:01

    Danilo Segoshi

    O time é composto por mais de 400 profissionais, dentre eles temos brasileiros que justamente precisam estar antenados e conhecer justamente o nosso âmbito nacional. Aqui, o cenário e tudo mais. A questão de regulamentação do mais certo. E aqui quemvos fala é o Danilo Segoishi, eu sou o customer sucess manager aqui na Refinitiv para o sul do Latam, então sim, estou baseado aqui no Brasil e em São Paulo e junto com a Julie que conversamos a respeito, viemos aqui trazer justamente este webinar para justamente aproximar o, mostrar que o time de research está.

    00:01:15:02 - 00:01:45:02

    Danilo Segoshi

    O time de pesquisa não é um time intocável, é um time que está aí, está à disposição de vocês para justamente poder tirar todas as dúvidas e tudo mais, especialmente no que diz a respeito de listas, a maneira como é feito inclusão, exclusão de registros e tudo mais que tem a ver aí ao mundo do World-Check. Então, comigo estão a Julie, a Karina e Humberto e vou deixar a apresentação para que eles se apresentem.

    00:01:45:02 - 00:01:47:08

    Danilo Segoshi

    Por favor.

    00:01:48:11 - 00:02:12:06

    Humberto Aleixo

    Olá, bom dia a todos! É um prazer estar com vocês aqui no webinar. Meu nome é Humberto. Eu sou de São Paulo, a minha formação e pós graduação na área de educação para jovens e adultos. Eu moro na África do Sul, na Cidade do Cabo, já há dez anos e eu sou analista do World-Check há dois anos.

    00:02:14:13 - 00:02:45:02

    Karina Avila

    Muito bem. Meu nome é Karina. Eu sou natural de São Paulo, na capital. Resido na Cidade do Cabo, na África do Sul, já há quase 17 anos e trabalho com o World-Check há quase quatro anos. E é um prazer imenso estar podendo dividir um pouquinho desse tempo com vocês hoje e mostrar como toda essa dinâmica do World-Check funciona no contexto brasileiro.

    00:02:48:02 - 00:03:26:10

    Humberto Aleixo

    Bom, então vamos dar início ao nosso webinar falar um pouquinho do que é o World-Check que representa. Ok, aí no final nós vamos estar abertos pra perguntas. Bom, o World-Check que é uma plataforma global que tem como objetivo ajudar a sua organização a cumprir com regulamentações estabelecidas por orgãos reguladores que visam combater crimes de natureza financeira ou específica. Nós ajudamos a simplificar o processo de conhecer o seu cliente e estabelecer relacionamentos seguros e saudáveis para o seu negócio e a sociedade de maneira geral.

    00:03:27:06 - 00:03:56:10

    Humberto Aleixo

    Nós utilizamos informações disponíveis em domínio público para reportar indivíduos ou entidades que têm algum tipo de risco atrelado do perfil ou que podem estar sucintos a futuros riscos devido à posição que ocupam. Aqui, especificamente, eu me refiro aos PEPs, que são pessoas politicamente expostas, que vão falar um pouquinho mais para frente. E a minha colega Karina irá detalhar de maneira mais aprofundada também e qual a importância do World-Check para você?

    00:03:58:01 - 00:04:29:07

    Humberto Aleixo

    Nós sabemos que hoje em dia, com o advento da internet, com acesso a informação sendo muito mais dinâmico, transações financeiras ocorrem a todo momento e em tempo real. E, obviamente, o risco que envolve fazer negócios com pessoas ou entidades também passa a ser muito mais iminente. É aí onde o World-Check entra uma ferramenta que auxilia você a fazer a sua due diligence ou seja, o processo de conhecer o seu fornecedor ou cliente de maneira mais assertiva e com menos riscos envolvidos.

    00:04:31:01 - 00:05:18:00

    Humberto Aleixo

    Nós falamos que o World-Check que é uma ferramenta e uma plataforma de informações agregadas, pois juntamos informações de várias fontes para poder compor um perfil. O número de fontes utilizadas pode variar bastante, dependendo do tipo e quantidade de informações que nós incluímos em um perfil aqui, onde nós vemos duplicados. Quer dizer que cada cada pessoa, cada entidade capturada no World-Check possuem um perfil único, atrelado a ela e em caso de nomes parecidos ou homônimos, o que vai diferenciar são alguns identificadores únicos que cada pessoa ou entidade possui, como data de nascimento, número de documentos pessoais, etc.

    00:05:19:09 - 00:05:45:05

    Humberto Aleixo

    Quanto estruturado a ferramenta do World-Check possui mais de 30 campos que permitem captura mais completa de todas as informações necessárias para compor um perfil. Isso também ajuda o cliente a filtrar e identificar um risco e fazer. Net de pessoas. Todos os perfis do World-Check adotam o mesmo padrão com relação à maneira como as informações são preenchidas na base de dados.

    00:05:46:05 - 00:06:12:00

    Humberto Aleixo

    Acho que é importante mencionar também que o World-Check adota um critério narrativo na composição de seus seus relatórios e de seus perfis. Ou seja, na parte do relatório contamos uma historinha do ocorrido. Obviamente, tudo de acordo com os critérios de escrita que adotamos, mas obviamente, de maneira a o cliente entender a ordem cronológica dos fatos e ter um entendimento mais completo do ocorrido.

    00:06:13:12 - 00:06:37:08

    Humberto Aleixo

    Para facilitar um pouco o entendimento, vou dar um exemplo. Então, digamos, maio de 2017. Preso com cinco quilos de cocaína. Junho de 2020 Denunciado pelo Ministério Público de São Paulo por tráfico de entorpecentes em abril de 2021. Sentenciado a 15 anos de cadeia em regime fechado por tráfico de entorpecentes.

    00:06:39:11 - 00:07:11:11

    Humberto Aleixo

    Como a gente pode observar, a narrativa concisa, obviamente resumida, mas bem detalhada, de maneira a facilitar o entendimento. E, por último, vale a pena ressaltar que, por conta de todas as funcionalidades que mencionei até agora e também das que eu ainda vou abordar, podemos informar, sem dúvida, que o World-Check trata se de uma base de dados altamente inteligente, é útil na hora de analisar e conhecer melhor o seu cliente.

    00:07:16:07 - 00:07:45:14

    Humberto Aleixo

    Ok, nem todo tipo de crime pode ser incluído no World-Check. É necessário estabelecer critérios para definir o que pode ser incluído na base de dados e o que não pode. Nós aderimos algumas legislações que estabelecem critérios de inclusão, como, por exemplo, regulamentações de combate à lavagem de dinheiro e terrorismo, critérios do GAFI, que é o Grupo de Ação Financeira Internacional da LGPT, que é a Lei Geral de Proteção de Dados.

    00:07:46:14 - 00:08:21:04

    Humberto Aleixo

    Obviamente, além de critérios internos do World-Check que estabelecem valores mínimos capturas relacionados a atividades criminosas que nós chamamos de flash shows, essas leis determinam não somente que tipo de informação pode ser capturada, mas também por quanto tempo. Manter essa informação na base, quando essa informação pode ser excluída e tudo mais. Além disso, o World-Check também estabelece conexões entre os registros que se relacionam entre si.

    00:08:21:04 - 00:08:49:14

    Humberto Aleixo

    Por exemplo, digamos que uma organização criminosa que foi desmantelada e presa. Cada indivíduo capturado terá um perfil único na base do World-Check e esses perfis são entrelaçados. Isso ajuda muito a você analisar o perfil de cada indivíduo que você seja capaz de estabelecer essas conexões e chegue facilmente a todos os membros da organização criminosa que foram presos juntos.

    00:08:51:07 - 00:09:18:05

    Humberto Aleixo

    Eu mencionei aqui um cenário de risco, mas na verdade essas conexões elas vão muito mais a fundo. Eu vou dar um outro exemplo que não necessariamente se refere ao risco, mas sim de uma pessoa politicamente exposta aqui, que são os PEPs. Então, por exemplo, um político que foi eleito para um determinado cargo, o perfil desse político vai estar automaticamente linkado ao partido político do qual ele é afiliado.

    00:09:19:10 - 00:09:47:10

    Humberto Aleixo

    Ou um outro exemplo, o diretor de uma empresa estatal. Ele também vai estar conectado à estatal da qual ele integra o quadro de diretores e por aí vai. Essas conexões elas ajudam muito ao cliente a fazer uma avaliação de maneira muito mais holística e completa. Quando estiver analisando esses perfis. E como eu mencionei anteriormente, o World-Check tem abrangência global.

    00:09:48:03 - 00:10:22:12

    Humberto Aleixo

    Atualmente, nós atuamos em mais de 245 países e temos analistas nativos espalhados por praticamente todos os continentes, falando mais de 65 línguas. Com relação ao time do Brasil, especificamente, a minha colega Karina mais para frente vai entrar um pouquinho mais de detalhes a respeito do time. Mas de antemão, eu já adianto que nós estamos analistas na África do Sul, na Polônia, na Costa Rica, em Cingapura, no Reino Unido, nos Estados Unidos e etc.

    00:10:23:01 - 00:10:57:13

    Humberto Aleixo

    Só mencionando mais um pouquinho a respeito dos campos estruturados do World-Check, que eu não vou mencionar todos eles, porque tomaria muito tempo da apresentação. Mas eu acho que alguns deles são importantes de mencionar, como por exemplo, o campo onde vai o nome da pessoa ou da entidade da empresa. Nós procuramos, sempre que possível, incluir a forma mais completa e, de acordo com o reportado nos identificadores, que são os documentos que nós utilizamos também em outro campo relacionado a índices que nós chamamos de categoria.

    00:10:58:12 - 00:11:42:04

    Humberto Aleixo

    Eu vou falar um pouquinho mais das categorias, mais pra frente também, mas só para dar uma pincelada. Nós temos campos que chamamos de identificadores. Esses são os campos onde preenchemos o local de nascimento da pessoa, a data de nascimento, número de RG, número de CPF ou CNPJ. No caso das empresas, temos o campo que chamamos de biografia, e aqui esse campo especificamente, trata da atividade profissional da pessoa ou, no caso de atividade profissional desconhecida, mas que essa pessoa esteja relacionada a uma organização criminosa, então nós vai nesse campo.

    00:11:42:04 - 00:12:21:11

    Humberto Aleixo

    Essa informação, que seria membro de uma organização criminosa. E, por último, aqui vale a pena ressaltar que o World-Check recebeu várias premiações pela contribuição em combater crimes financeiros e a importância que exercem no cenário global, como por exemplo, mais recentemente pelo prêmio da Interpol e também um prêmio da Indústria pela cobertura das sanções aplicadas contra a Rússia na guerra contra a Ucrânia.

    00:12:23:00 - 00:12:50:00

    Humberto Aleixo

    Bom, falei um pouquinho a respeito do World-Check, mas nós, juntamente com o World-Check, nós estamos também alguns produtos complementares que ajudam você a fazer essa análise de maneira muito mais assertiva. E eu vou falar um pouquinho deles agora. O primeiro sendo o Mídia Check, que basicamente utilizamos as mesmas fontes de consulta que são utilizadas no World-Check.

    00:12:50:11 - 00:13:26:00

    Humberto Aleixo

    A diferença que no World-Check que essas fontes de informação elas passam por um processo de análise e filtragem para averiguar quais se enquadram na categorias de inclusão da base de dados, enquanto que no Mídia Check isso já não acontece. Ou seja, você tem a liberdade de filtrar a informação de acordo com a sua necessidade e talvez até para combinar o resultado da sua busca às informações encontradas no World-Check, estabelecendo assim uma pesquisa mais completa e talvez que se adeque melhor à sua necessidade.

    00:13:27:00 - 00:14:00:00

    Humberto Aleixo

    Um exemplo aqui, para facilitar o entendimento, digamos que você precisa averiguar se um determinado político tem risco associado ao perfil no World-Check, o perfil desse político vai existir na base de dados pelo simples fato da pessoa ser politicamente exposta. E já que PEPs se enquadram na inclusão, nos critérios de inclusão na base de dados, mas que não necessariamente no World-Check, têm algum risco atrelado ao perfil dessa pessoa.

    00:14:01:01 - 00:14:39:06

    Humberto Aleixo

    Porém, quando você filtrou na mídia checks, você identificou que essa pessoa está envolvida em um caso, um exemplo de violência doméstica. Então, a violência doméstica não se enquadra nos critérios de inclusão na base do World-Check porque não tem como premissa o crime de natureza financeira, como lavagem de dinheiro, extorsão ou qualquer outro exemplo. Mas, ao fazer essa combinação e essa análise, você poderá repensar sua decisão de estabelecer negócios com esse PEP e criar relações comerciais com ele.

    00:14:41:06 - 00:15:26:10

    Humberto Aleixo

    E as fontes que utilizamos, que obviamente são altamente confiáveis porque nós utilizamos notícias publicadas em sites da Polícia Federal, Polícia Civil, sites dos Ministérios Públicos, sites de bancos de procurados da polícia, sites de tribunais de Justiça, Suprema Corte, enfim, por aí vai. Mas, obviamente, nós também utilizamos outros tipos de mídia que são mídias de grande vinculação pública, além do midia check, outras e outros produto complementar ao World-Check é o RDD, Refinitiv Due Diligence.

    00:15:28:03 - 00:16:10:05

    Humberto Aleixo

    Essa ferramenta também tem como objetivo ajudar você a ter informações adicionais encontradas no Word Check e que por ventura não cobrimos. Um exemplo digamos que você tenha necessidade de identificar todos os processos existentes contra determinada pessoa ou entidade. Alguns processos não são relevantes para o World-Check por não se enquadrarem nos critérios de inclusão. No RDD, essa informação vai ser compilada tudo em um único relatório ou, digamos também que você precisa identificar a fonte de riqueza de um determinado indivíduo.

    00:16:10:05 - 00:16:52:04

    Humberto Aleixo

    ou entidade. O RDD também tem essa funcionalidade, que é compilar essa informação para você. E aí, juntamente com as informações encontradas no Word-Check ou não, você consegue fazer uma análise muito mais completa, muito mais assertiva com relação à pessoa ou entidade da qual você deseja analisar. Então, o produto World-Check é disponibilizado na língua inglesa. Porém, a grande maioria das mídias que utilizamos para compor o perfil são de língua portuguesa.

    00:16:52:13 - 00:17:30:07

    Humberto Aleixo

    Então, os analistas, quando se deparam com essas fontes de informações, eles verificam os dados. Nós verificamos os dados e, caso tudo se enquadre nos critérios de inclusão, a informação é adaptada à formatação específica do World-Check e ela é compilada na base de dados em língua inglesa. Mas acho importante ressaltar que, de maneira a facilitar a vida de qualquer pessoa que busca um perfil na base de dados, a plataforma possui uma ferramenta de tradução integrada dos três campos, que são o núcleo do perfil que é a biografia, o campo de identificação e relatórios.

    00:17:31:07 - 00:17:47:13

    Humberto Aleixo

    Para o nosso contexto de Brasil, especificamente, é possível traduzir para Português, mas essa funcionalidade também está disponível em outros idiomas, como o chinês simplificado, japonês, russo, francês e espanhol.

    00:17:57:01 - 00:18:38:10

    Humberto Aleixo

    Ok, e o que é incluído no World-Check? O que seria relevante? Primeiramente, nós incluímos crimes de natureza financeira, sejam eles criminais ou civis, com algumas ressalvas. No caso civil, que acontece muito frequentemente, a infração da Lei de Improbidade Administrativa, porém, nem toda improbidade pode ser relevante de acordo com os critérios de inclusão. O tipo de improbidade mais corriqueiro que nós encontramos no dia a dia é relacionado a violações da Lei de Licitações.

    00:18:39:11 - 00:19:12:13

    Humberto Aleixo

    Mas, além desse, nós também cobrimos notícias relacionadas ao trabalho escravo, a crimes de natureza ambiental e, entre outros, na esfera cível. Quanto aos crimes de natureza financeira, nós encontramos estelionato, lavagem de dinheiro, corrupção e evasão de divisas, fraude, extorsão e também para gente fala de extorsão. É importante também mencionar um cenário muito corriqueiro no Brasil, que é a famosa rachadinha.

    00:19:14:13 - 00:19:41:02

    Humberto Aleixo

    Além desses, nós incluímos também o tráfico de drogas, mas também com critérios específicos de inclusão, porque o objetivo aqui é, sem dúvida, reportar grandes organizações criminosas. E aí nós estamos falando de pessoas ligadas ao Primeiro Comando da Capital, o PCC, Comando Vermelho, Família do Norte. Enfim, tem várias outras aí também.

    00:19:43:03 - 00:20:21:14

    Humberto Aleixo

    Além do contexto de drogas, nós também incluímos tráfico de armas e munições, tráfico de órgãos humanos. Apesar de muito raramente esse tipo de atividade ser reportado em domínio público no Brasil. Então, agora vamos falar um pouquinho a respeito das categorias que eu mencionei logo no começo da apresentação. Nós utilizamos as categorias para facilitar o entendimento e a identificação de um perfil logo de cara.

    00:20:22:05 - 00:20:53:02

    Humberto Aleixo

    Sem que que você precisa ler todo o conteúdo para saber do que se trata. Vou mencionar aqui algumas das mais utilizadas e cada uma delas representa. Por questão de tempo, também não será possível mencionar todas. A primeira é, sem dúvida, uma das mais utilizadas e individual. Essa categoria. Ela é aplicada a qualquer pessoa incluída no World-Check, porque tem risco atrelado ao perfil, mas sem sentenças criminais.

    00:20:53:05 - 00:21:24:06

    Humberto Aleixo

    Digamos que a pessoa foi presa e denunciada por tráfico de drogas, porém ainda não teve julgamento. Ainda não tem sentença e tudo mais. É uma categoria atribuída. Fica como individual até que essa pessoa seja condenada ou absolvida. E aí sim, a razão da inclusão na base de dados foi só o risco. Aí não tem mais a razão de manter o perfil na base de dados, já que não existe risco no caso de a pessoa ser inocentada.

    00:21:24:09 - 00:21:58:09

    Humberto Aleixo

    Nós também utilizamos essa categoria para alguns indivíduos que se enquadram como PEP. E aí, nesse caso, eu falo especificamente dos que foram apontados para função de PEP, como, por exemplo, secretarias municipais que nós cobrimos. Eles são PEPs enquadrados em uma subcategoria de PEPs, mas a categoria principal fica mesmo como indivídual, outra categoria que é muito utilizada é political individual.

    00:22:00:04 - 00:22:49:01

    Humberto Aleixo

    Essa categoria se aplica a pessoas que são PEPs também, mas que foram eleitos pelo voto popular para cargos públicos. E aqui, no contexto brasileiro, nós estamos falando de vereadores, prefeitos, deputados estaduais e federais, senadores e também o presidente da República. No caso de entidades que são empresas, nós temos categorias distintas, a primeira, sendo Corporate para qualquer empresa privada ou não, que tenha fins lucrativos, e a outra categoria, a Organization, que são empresas que não necessariamente tenham fins lucrativos e que sejam também fundações.

    00:22:50:04 - 00:23:30:04

    Humberto Aleixo

    E aqui incluimos fundações gerais ou entidades como as Nações Unidas e tudo mais, que são empresas que não necessariamente podem ter fins lucrativos. E quando nós encontramos perfis que se enquadram na categoria crime é porque estes já foram julgados e há uma sentença emitida pela Justiça por algum tipo de crime específico. Crime de tráfico de drogas. A categoria atribuída, então, será crime narcotics para crimes de natureza relacionadas a organizações criminosas.

    00:23:30:13 - 00:24:18:00

    Humberto Aleixo

    Então, a categoria atribuída vai ser crime organized para crimes de natureza financeira. Então, fica crime financial Nós também temos a categoria que chamamos de polítical party, essa utilizada especificamente para discriminar partidos políticos. Na categoria religion, a esse se atribui a líderes religiosos proeminentes é a que a gente fala de alto escalão do clero, como, por exemplo, o Papa e por aí. Temos, que são military para militares do alto escalão e que aqui novamente não se aplica soldados, sargentos.

    00:24:18:00 - 00:24:51:04

    Humberto Aleixo

    E aí a gente fala de militares do alto escalão, coronéis. Esse aí vai para. E por último, quero mencionar uma categoria também, que é o crime terror que é para indivíduos que têm sentenças por crimes de natureza terrorista. Aqui acaba a minha parte. Muito obrigado a todos. No final, eu respondo algumas perguntas também. E agora eu passo a bola para minha colega...

    00:24:51:04 - 00:24:53:08

    Humberto Aleixo

    A Karina.

    00:24:54:10 - 00:25:28:14

    Karina Avila

    Muito obrigada, Humberto pela sua apresentação. Eu gostaria, antes de iniciar os meus slides, de dizer que caso você esteja experimentando algum problema de visualização ou problemas com algum outro aspecto da apresentação, por favor, lembre se de que essa apresentação está sendo gravada e ela poderá ser enviada posteriormente. Tá bem? Bom, como eu falei quando estava me apresentando, hoje vou dividir um pouquinho sobre a cobertura do Brasil no World-Check.

    00:25:28:14 - 00:26:06:08

    Karina Avila

    Como essa dinâmica funciona para nós, como analistas e para vocês como clientes ou possíveis clientes. Então, primeiramente, eu gostaria de falar sobre onde os nossos analistas estão localizados no mundo, né? Então, quando eu falo os nossos, eu estou me referindo àqueles que fazem parte da cobertura específica do Brasil. Então nós estamos localizados em três escritórios que ficam na Cidade do Cabo, na África do Sul, em Gdynia, na Polônia, e em Bangalore, na Índia.

    00:26:06:12 - 00:26:38:14

    Karina Avila

    É claro que também existe um escritório no Brasil, porém esse escritório no Brasil não é um escritório de pesquisa, é um escritório de vendas mais voltado ao relacionamento com os nossos clientes. Eu gostaria também de dizer que mais da metade do time que cobre conteúdo do Brasil são brasileiros e tem uma parte que também tem o português como língua materna, mesmo que não sejam brasileiros.

    00:26:39:14 - 00:27:33:00

    Karina Avila

    Nós também temos um grupo de analistas que possui um conhecimento muito bom da língua e nos ajudam com questões que são mais técnicas relacionadas à nossa cobertura. Eu também gostaria de ressaltar nesse momento e garantir aos nossos clientes que a importância da linguagem e do conhecimento da cultura são fatores muito importantes para nós como World-Check. Para nós, é importante saber e assegurar aos nossos clientes que esse time que eu mencionei agora que está em campo lidando com as pesquisas no dia a dia, são pessoas que falam a língua e são pessoas que entendem a cultura, sabem o contexto político brasileiro e até o contexto de como os crimes acontecem no Brasil.

    00:27:33:06 - 00:28:15:12

    Karina Avila

    Então, nós não somos robôs atrás de um computador, não usamos o Google Translator. Nós temos um conhecimento pleno da língua e da cultura brasileira. Eu também gostaria de mencionar que nós temos um time que é formado por especialistas. Nós temos times menores dentro daquilo que nós chamamos Time Brasil, e eles são especializados nessas pessoas. Esses analistas, em alguns processos internos que nós realizamos, temos, por exemplo, especialistas em coletar os dados, outros em registrar os dados no sistema.

    00:28:16:07 - 00:28:48:08

    Karina Avila

    Tem alguns especialistas de Refresh, que é um processo que eu vou explicar um pouquinho mais para frente para vocês e também PEPs estatais, entre outros que nós temos. Somos um grupo muito dinâmico também. Nós somos falantes, somos brasileiros, somos festivos. E eu gostaria de ressaltar que nós somos extremamente apaixonadas pela causa que nós abraçamos um dia, quando decidimos trabalhar para o World-Check.

    00:28:48:14 - 00:29:28:05

    Karina Avila

    E é claro que com todos esses aspectos juntos, nós sempre procuramos trazer o melhor conteúdo possível para os nossos clientes. Falando um pouquinho mais especificamente sobre os perfis do Brasil, o Brasil e o terceiro banco maior de dados do World-Check. Isso, claro, é devido a grande dimensão geográfica e que temos e populacional também. Então, o Brasil é um país muito grande e isso nos dá essa posição que nós temos.

    00:29:28:05 - 00:29:38:00

    Karina Avila

    Um outro fator relacionado à posição do World-Check, que se dá a uma definição extensa de pessoas politicamente expostas que o Brasil possui.

    00:29:40:06 - 00:30:20:13

    Karina Avila

    Outro fator é que o grande número de crimes relevantes para o World-Check existentes no Brasil é muito denso e muito grande, como o meu colega Humberto mencionou anteriormente. E, claro, um outro fator que contribui, é claro o nível elevado de transparência que o Brasil tem em relação à acessibilidade de dados. Também a um outro fator. Ou seja, as notícias sobre os crimes e os escândalos políticos no Brasil são muito acessíveis, principalmente através da mídia e, em alguns casos, nossos tribunais de justiça também.

    00:30:21:04 - 00:30:26:06

    Karina Avila

    Então, tudo isso são fatores que contribuem para a nossa colocação no World-Check.

    00:30:30:04 - 00:31:11:07

    Karina Avila

    Falando sobre a nossa cobertura diária, nós temos uma abrangência muito grande. Então nós cobrimos sites oficiais, como o site da Polícia Civil, da Polícia Militar, os ministérios Públicos Federais, estaduais, os Tribunais de Justiça e também os Tribunais de Contas. Temos uma abrangência muito grande. Sempre focamos muito em relação a esses sites oficiais, porque nos dá uma informação de credibilidade e é isso que nós queremos oferecer aos nossos clientes.

    00:31:11:11 - 00:31:46:10

    Karina Avila

    Nós também cobrimos fontes confiáveis da mídia a nível nacional e estadual também, e também nós cobrimos constantemente algumas disputas regulatórias de alguns órgãos, como por exemplo, a CVM, o CADE e alguns outros. E caso o indivíduo ou uma empresa se encaixe nessa cobertura a então nós adicionamos uma abreviação desse perfil em relação àquela lista regulatória específica e chamamos essa abreviação de keyword.

    00:31:48:04 - 00:32:20:11

    Karina Avila

    Nós também. E por último, falamos sobre a cobertura diária. Nós fazemos um processo de atualizações periódicas dos perfis que nós chamamos de Refresh. Falando aqui de Refresh, eu gostaria de mencionar primeiramente que os perfis estão incluídos na plataforma por uma determinada razão. Por exemplo, vamos dizer que foi uma situação em que o indivíduo foi preso pelo tráfico de drogas.

    00:32:21:05 - 00:33:14:08

    Karina Avila

    Então, existe uma equipe que é especializada para monitorar os sites do Tribunal de Justiça e buscar essa atualização desse perfil, ou seja, uma evolução do caso, ou seja, uma sentença ou uma absolvição daquele indivíduo e etc. Outras situações que podem estar acontecendo naquele caso específico. Então, quando nós falamos de frete, existe uma importância muito grande nesse processo e eu gostaria de ressaltar uma outra importância em relação a casos em que aquela informação inicial que é colocada, por exemplo, pela mídia sobre a prisão de um indivíduo, ela não tem uma continuidade do caso na própria mídia e em muitos casos.

    00:33:14:11 - 00:33:52:08

    Karina Avila

    Então, por exemplo, existe toda mais uma notícia falando de Fulano de Tal, que foi preso por associação ao tráfico de drogas. Porém, a mídia ela não traz a notícia da condenação, em muitos casos daquele indivíduo ou absolvição do mesmo. Então existe uma necessidade da continuidade. Então o time de Preste tem essa responsabilidade de ir atrás da informação, cobrir esse buraco, onde o monitoramento da mídia acabaria sendo falho.

    00:33:52:08 - 00:33:55:05

    Karina Avila

    Nesse sentido.

    00:33:58:10 - 00:34:36:10

    Karina Avila

    Olhando para esse gráfico, eu gostaria de chamar a atenção para esses números no momento. Nós temos uma noção total dos perfis que nós temos no Brasil. Então, nós estamos olhando para 48% de perfis que não são as PEPs e 52% dos perfis que são PEPs, sejam eles primários ou secundários. Quando falamos sobre um PEP, nós estamos falando sobre uma pessoa politicamente exposta e talvez você esteja pensando aí no momento quem são essas pessoas?

    00:34:38:01 - 00:35:19:04

    Karina Avila

    Então não existe uma definição única e universal no contexto internacional que seja aceita sobre quem é ou quem não é PEP. Porém, o World-Check se baseia na classificação do Grupo da Ação Financeira Internacional, que o GAFI como um ponto de partida para toda essa definição, é para resumir um pouquinho sobre o que essa definição fala, eu posso dizer que os PEPs são indivíduos que ocupam ou já ocuparam funções públicas proeminentes a nível nacional.

    00:35:19:07 - 00:35:57:00

    Karina Avila

    Ou até a nível estrangeiro, por exemplo, os chefes de Estado ou de governo, políticos de alto escalão e muitos outros. Olhando um pouquinho mais para um contexto voltado para o Brasil, além da definição da GAFI, nós temos também uma lista que nós seguimos, que é a circular do Banco Central do Brasil, onde são mencionadas todas essas posições sociais que são consideradas PEPs e chamamos também de PEPs locais que estão incluídos ali.

    00:35:57:07 - 00:36:33:02

    Karina Avila

    Então, esta lista do Banco Central do Brasil possui e inclui posições importantes no contexto político brasileiro, como por exemplo, os prefeitos, os vereadores, os senadores e entre outros. Então, esses que ocupam as posições políticas são os nossos PEPs primários. Já quem são os PEPs secundários? Os PEPs secundários são os parentes mais próximos, ligados ao PEP ou outras pessoas que.

    00:36:33:02 - 00:37:09:14

    Karina Avila

    Não necessariamente possuem vínculos familiares, mas que têm algum tipo de conexão ou associação com esse PEP, que nós chamamos de primário. Eu gostaria de falar um pouquinho sobre os outros 48% desse gráfico. Quem são essas pessoas? Então, são pessoas, indivíduos que foram incluídos no banco de dados por inúmeras razões e ou ele se envolveram com crime organizado ou com o tráfico de drogas, ou cometeram algum crime financeiro e por aí vai.

    00:37:10:09 - 00:37:59:10

    Karina Avila

    Desde que seja algum crime relevante para o World-Check como o meu colega Humberto mencionou anteriormente. Vale lembrar também que esses 52% dos PEPs também podem possuir um risco, em boa porcentagem deles. No Brasil, nós temos muitos PEPs, muitos políticos envolvidos em riscos financeiros em casos de improbidade administrativa, fraudes em licitação e muitas outras situações que nós encontramos ali. É um fato importante que eu gostaria de citar e que em muitos países esta divisão de PEP e não PEP é na verdade uma divisão de risco e não risco.

    00:38:00:06 - 00:38:28:12

    Karina Avila

    Mas para um contexto do Brasil, o World-Check faz uma separação de uma maneira bem mais detalhada, o que traz um cenário onde nós temos perfis que encontramos somente como os PEPs sem a presença de qualquer risco, perfis de PEPs que possuem os riscos e aqueles que não são PEPs mas de alguma forma cometeram algum crime que seja relevante para o World-Check.

    00:38:33:13 - 00:39:16:13

    Karina Avila

    Então, quando olhamos para um total de perfis dos PEPs nesse gráfico, nós estamos olhando para um número bem significativo dos perfis que contêm o CPF, o que seria de 90% contendo CPF e somente 10% sem a informação do CPF. O que acontece com esses 10% que não contém o CPF? Então esses 10% podem possuir outros identificadores, como o RG ou a data de nascimento, o local de nascimento e alguma informação complementar que irá auxiliar na identificação daquela pessoa.

    00:39:17:08 - 00:39:34:00

    Karina Avila

    Então, em consideração que o fato de que o CPF é um registo único de identificação no Brasil, isso nos traz muita precisão em relação à informação que é incluída em cada perfil que nós temos.

    00:39:36:13 - 00:40:20:14

    Karina Avila

    Bom, nós também não poderíamos deixar de falar um pouquinho sobre os desafios que nós temos. E são essas listados aí abaixo. Ao lado, nós temos a omissão de informações devido a vários fatores. Primeiramente, a Lei Geral de Proteção de Dados, que teve início em 2018, que complicou um pouco a exposição de dados pessoais. De uma maneira geral, temos também a relação em relação à lei de abuso de autoridade, mas aqui existem determinadas interpretações a que alguns órgãos estão fazendo dessa lei.

    00:40:21:07 - 00:41:07:13

    Karina Avila

    Por exemplo, a depois da implementação dessa lei, várias polícias civis pararam de publicar os nomes de pessoas envolvidas em determinados crimes. Outros órgãos entenderam que não se deveria publicar fotos das pessoas em situações constrangedoras por exemplo, sendo presos ou algemados e etc. Então acabou ficando sendo uma interpretação mais regional da lei, mesmo. A outra questão que eu poderia citar sobre os desafios seria a lei eleitoral, que também, na verdade, essa lei é uma questão de interpretação regional também.

    00:41:07:13 - 00:41:45:13

    Karina Avila

    Isso acontece, na verdade, quando existe uma omissão em relação à informação durante o período eleitoral. O que causa um certo buraco de cobertura por um certo período mas, por exemplo, em alguns sites de polícia que simplesmente não saem do ar e tratam da situação como se nada estivesse acontecendo no contexto político e outros simplesmente desaparecem, e nós ficamos sem algumas informações.

    00:41:47:00 - 00:42:19:02

    Karina Avila

    Nós também temos alguns desafios, como os dados oficiais que são apresentados para nós de uma maneira incompleta. Por exemplo, um caso clássico que eu posso citar como exemplo é o caso da lista da CGU que é a Controladoria Geral da União. Eles fazem a publicação mensal com o nome dos PEPs porém, eles mesmos têm uma nota de rodapé nesse documento, dizendo que a lista é incompleta.

    00:42:19:11 - 00:43:01:12

    Karina Avila

    Então, até assim, o próprio governo, por si só, não oferece completamente a informação que os nossos clientes precisam. E é aí que nós entramos com World-Check que oferece um diferencial que ajuda a ajudar como cliente ou como possível cliente a estar cobrindo esses buracos e trazendo uma informação mais completa. Apesar, claro da transparência que nós temos, nós temos alguns desafios no contexto brasileiro, em relação a não haver um sistema unificado no Judiciário do Brasil.

    00:43:02:10 - 00:43:40:06

    Karina Avila

    Às vezes nós nos deparamos com plataformas diferentes de busca, até dentro do mesmo Estado, e isso se torna claro, uma questão extremamente desafiante para fazermos uma busca que seja adequada e assertiva. Além disso, cada sistema judiciário funciona de uma maneira diferente, então alguns deles fornecem o campo de pesquisa com o CPF da pessoa, outros não. Em alguns, basta você ter o nome da pessoa e você consegue entrar.

    00:43:40:06 - 00:44:21:08

    Karina Avila

    No caso, encontrar o caso. Então, existe uma variação imensa nesse processo de busca pelas informações oficiais. Então, claro que um sistema nacional único de busca, que inclui o cenário criminal e civil ao mesmo tempo, seria o ideal. Claro, olhando para o último desafio que eu vou estar mencionando, são os nossos homônimos. Nós, como brasileiros, sabemos da realidade do que seria encontrar exatamente aquele José da Silva ou Maria Aparecida dos Santos que nós estamos procurando, né?

    00:44:22:08 - 00:44:51:07

    Karina Avila

    Então, nesse momento em que procuramos trazer a nossa especialidade como analistas e nós agregamos vários fatores àquele determinado perfil. Então, aqui, nesse cenário, os identificadores se tornam uma parte essencial do nosso trabalho para que possamos fornecer o máximo de qualidade em relação à informação que colocamos disponíveis para os nossos clientes.

    00:44:56:03 - 00:45:27:09

    Karina Avila

    Nesse próximo slide, eu gostaria de ressaltar que, além do processo de adaptação de informação, criação e Refresh dos nossos perfis, nós também passamos, claro, por adaptações constantes no que se refere à criação de projetos específicos que visam lidar com a realidade do mercado e dos acontecimentos no Brasil, como é o caso das eleições. Nós estamos bem pertinho de eleições acontecendo.

    00:45:28:00 - 00:46:03:13

    Karina Avila

    Então, o que acontece nas eleições é que muitos PEPs saem da posição que eles estavam há. Muitos mudam de posição e outros até que não estavam em posições politicamente expostas, acabam assumindo cargos e se tornam PEPs. Isso claro que requer uma imensa dedicação do nosso time de estar atualizando todos esses dados. É uma dedicação imensa em relação a esse tipo de projeto, que é um projeto muito importante para nós no contexto brasileiro.

    00:46:05:06 - 00:46:38:07

    Karina Avila

    Em outubro de 2020, uma das novas diretrizes do Banco Central foi a inclusão dos secretários municipais como PEPs locais. Então, essa mudança gerou toda uma necessidade de criar todos esses perfis para cada um desses indivíduos que se tornaram PEPs. Então, existe, claro, uma necessidade no nosso time estar bem alerta as mudanças ocorridas com os documentos oficiais relacionados ao contexto brasileiro.

    00:46:38:07 - 00:47:16:11

    Karina Avila

    E também, claro, não poderia deixar de mencionar uma outra adaptação que ocorreu em relação à coordenação com os times de sanções em resposta a todo o cenário atual. Falando aqui dos eventos entre a Rússia e a Ucrânia, no sentido em auxiliar o time de sanções no fornecimento de informações com qualquer situações em que, por exemplo, há subsidiárias de empresas russas estivessem registradas no Brasil e possuem sim algum tipo de risco para o contexto mundial.

    00:47:17:01 - 00:47:51:04

    Karina Avila

    Em relação esse evento. Nós também gostaríamos de ressaltar aqui um fato importante que nós, como World-Check estamos sempre buscando, estar nos adaptando em duas vertentes. Pimeiramente acontece essa vertente acontece em relação ao conteúdo, o que se refere à captação de notícias, todo aquele processo de atualização dos perfis e o processo de Refresh também entre outros.

    00:47:52:00 - 00:48:24:06

    Karina Avila

    Então, essa segunda vertente seria a adaptação tecnológica, onde sempre estamos procurando novos, de utilizar a tecnologia para que possamos oferecer o melhor para os nossos clientes em relação a busca e tudo mais. Então, o que oferecemos hoje pela possibilidade de busca do CNPJ seria considerada uma vertente tecnológica e em breve teremos a possibilidade da realização da busca através do CPF.

    00:48:25:00 - 00:49:03:01

    Karina Avila

    Isso, é claro, aumentará o potencial de fazer um match entre perfis e principalmente, nos casos de nomes comuns no contexto brasileiro e em casos como com nomes que possuem pequenas variações. O que nós finalmente gostaríamos de enfatizar é que nós temos a satisfação dos nossos clientes como um alvo final de todo o nosso trabalho e, é claro que por isso preservamos muito pelo conteúdo que publicamos.

    00:49:03:14 - 00:49:38:13

    Karina Avila

    E para concluir, gostaríamos de agradecer a presença de todos pela participação e pelo interesse em conhecer um pouco mais sobre o trabalho que o World-Check faz e saber como a equipe do Brasil funciona. Então, nesse momento nós gostaríamos de estar abrindo para perguntas que vocês possam ter.

    00:49:40:10 - 00:50:26:04

    Humberto Aleixo

    Oi, gente! Apareceu uma pergunta no chat eu vou ler a pergunta e aí, eu já dou a resposta para vocês também. A essa primeira pergunta aqui, ela questiona: como vocês lidam com fontes de mídia que podem ser tendenciosas? Essa é, na verdade, uma excelente pergunta porque isso acontece até com relativa frequência. E o que nós fazemos é primeiro evitar qualquer tipo de tendência ou qualquer tipo de informação que não seja relevante para a captura do perfil, da informação.

    00:50:27:07 - 00:51:05:04

    Humberto Aleixo

    E nós nos atentamos exatamente ao que é importante para nós, para poder compor um caso e também tentar se enquadrar ao que diz a LGPD que é a Lei Geral de Proteção de Dados. Ou seja, não podemos denegrir a imagem de ninguém ou reportar nada que seja claramente negativo.

    00:51:08:04 - 00:51:59:09

    Karina Avila

    Nós temos aqui uma outra pergunta o que está perguntando sobre como funcionam as sanções? Falando especificamente com relação da guerra entre Rússia e Ucrânia, a vocês fazem esse tipo de cobertura no Brasil também? Nós possuímos um time de analistas especializados em cumprir as sanções respondendo essa pergunta por dia. Então, à medida em que elas são aplicadas, nós temos esse time que vai fazendo esse registro e, felizmente, falando sobre o cenário brasileiro especificamente, tem sido mais tranquilo, porque não existe muitas entidades russas nas áreas russas atuando no Brasil.

    00:52:00:04 - 00:52:07:05

    Karina Avila

    E o Brasil realmente não é um país que tem muitas sanções que são aplicadas.

    00:52:31:03 - 00:52:57:12

    Danilo Segoshi

    Bom pessoal, como daqui a pouco temos que encerrar a nossa live aqui e temos aí mais cinco minutinhos. Gostaria de agradecer então a nossa presença de todo o mundo aqui está participando do webinar, mas também da Karina, do Humberto, da Julie e da nossa grandiossima Vivian por ajudar também a produzir tudo isso daqui. Então, gente, como vocês vem o nosso time

    00:52:58:07 - 00:53:29:06

    Danilo Segoshi

    Primeiro nós não nos escondemos. Então nós damos aqui a cara a tapa, tá? Então, vocês sabem, agora quem são as pessoas, pelo menos parte delas, que compõem o nosso time de pesquisa mundialmente? Nós temos, sim, pessoas que primeiro falam português, segundo que conhecem. Então, como a Karina e Humberto mostraram, tem o conhecimento pleno em cima da parte do cenário brasileiro e também das dificuldades em cima de poder fazer uma pesquisa.

    00:53:29:08 - 00:54:02:13

    Danilo Segoshi

    Num país que primeiro nós não somos, o Brasil não é tão sancionador. Segundo, que tem sempre essa esse grande desafio na questão de dados, de conseguir agregar dados e disponibilizar isso aí para vocês dentro do World-Check. Tá bom? Não sei se é possível fazer só para confirmar contigo, Vivian. É possível fazer um share screen da minha tela, só para mostrar para o pessoal ou não?

    00:54:03:08 - 00:54:37:07

    Danilo Segoshi

    Você consegue me dar esta resposta? E assim, enquanto eu espero a resposta da Viviane está pessoal? Seguinte então para quem,para os fortes que ficaram até o final do webinar, pequenos spoilers. Tá bom? Então, lembrando isso aqui, na verdade, é um primeiro webinar de uma série que nós vamos fazer. Tá bom? Até o final do ano. Basicamente, hoje, o que foi uma introdução então do nosso time, e falar sobre a atuação do nosso time dentro aqui, do cenário nacional.

    00:54:38:07 - 00:55:07:11

    Danilo Segoshi

    Agora, claro. Isso daí é um uma parte do valor que nós agregamos. Aí há o tempo de vocês. Nós também vamos falar mais tarde. E para quem tiver interesse, Cryptos tá bom? Então cryptocurrencies quem tiver interesse também, por favor, então só de registrar nos próximos webinars. Tá bom! Fora isso, PEPs , especificamente, PEPs que nós sabemos que é também um grandiosíssimo desafio aí para a nossa realidade.

    00:55:08:05 - 00:55:40:07

    Danilo Segoshi

    E fora isso. Antes que terminar aqui a nossa sessão para o pessoal de novo, o nosso time está aberto para receber requisições de se tirar alguma dúvida, tudo mais. Então, dúvidas sobre como que nós atuamos, o que dados mais específicos nós verificamos e essas requisições, dependendo do caso, vocês podem enviar diretamente para o nosso time, via tickets. É bem simples, então.

    00:55:40:07 - 00:55:55:00

    Danilo Segoshi

    Bom, pelo que a Vivian falou, eu consigo compartilhar. Vamos tentar aqui. Nada como um bom live para ver se a coisa dá certo ou se vai dar certo. Vamos ver aqui.

    00:55:58:04 - 00:56:40:00

    Danilo Segoshi

    Então vamos estar compartilhando minha tela. Eu acho que agora devem estar compartilhando. Não sei se Vivian, por favor, poderia dar um e está gente. Estou com problema de ir atrás. Desculpe que só estou conectado aqui há pouco e tenho que concetar minha bateria. Mas antes de mais nada pra gente, só para deixar registrado. Então vocês podem contatar o nosso time.

    00:56:40:03 - 00:57:10:14

    Danilo Segoshi

    De conteúdo e pesquisa aqui dentro da sua área de World-Check. Tá bom? Só ir aqui neste icone de interrogação e ir para entre em contato conosco. Ele vai abrir. Vai abrir o portal MyRefinitiv.com Tá bom? É assim para aqueles que não têm um acesso direto do usuário, mas que sabem que a sua empresa tem o Word-Check

    00:57:11:05 - 00:57:44:05

    Danilo Segoshi

    Vocês podem se registrar sem nenhum problema. Lembrando o registro tem que ser feito com um e-mail corporativo. Se for o Gmail, Hotmail, vocês podem ter certeza que será recusado. Então, assim podem se registrar tudo mais. Não tem problema. E dentro do MyRefinitiv se você fizer por onde eu fiz aqui aqui, ele vai automaticamente abrir um em suporte e um ticket de suporte técnico, mas indo pelo portal MyRefinitiv é muito simples, tá bom.

    00:57:44:05 - 00:58:43:05

    Danilo Segoshi

    Então vocês vão aqui no Help and Support, Get Support e vão conseguindo estar acessando. Espero que eu consiga fazer isso antes do meu na minha bateria acabar como o pessoal. Estou sem bateria, sem carregador aqui agora chega mais tarde que está longe de mim e a internet também na internet tem que nos ajudar aqui, mas aqui dentro do Get Support, aqui embaixo, Refinitiv Product and Content clicando nele, aí acessando.

    00:58:44:01 - 00:59:13:01

    Danilo Segoshi

    Vocês têm aqui diversas opções. Um dos mais frequentes, até específico para conteúdo, está em nosso time de pesquisa e conteúdo. Está aqui no conteúdo. Mas também pode ser a parte de na parte frequente. Então o bate papo pode ser a parte de uso, tudo mais. Quando for criar ali sua requisição, vamos dizer assim que é pra entender um conteúdo dentro do produto.

    00:59:14:01 - 00:59:35:12

    Danilo Segoshi

    Então, clicando aqui para dentro do conteúdo, selecionar o produto, só colocar o World lembrando tá pessoal: É Word-Check.

    00:59:40:07 - 01:00:20:13

    Karina Avila

    Oi gente! Eu acho que eu acredito que o Danilo teve alguns problemas. Ele tá meio travado aí ou desconectou. Mas esses são realidades. É uma realidade que acontece nesse mundo virtual que nós estamos vivendo no momento, e eu gostaria muito de agradecer a presença de todos vocês. Estamos abertos a perguntas, e-mails e tudo mais que vocês possam estar querendo saber um pouquinho mais sobre alguma coisa que nós não cobrimos e pedimos que vocês estejam atentos às nossas próximas lives e agradeço a todos pela presença.

    01:00:21:03 - 01:00:21:13

    Karina Avila

    Muito obrigado.

    01:00:23:03 - 01:01:39:11

    Humberto Aleixo

    Obrigado a todos! Ótima tarde e até breve!

Sobre o Webinar

Duração: 1 hora

Há mais de vinte anos o World-Check é a ferramenta líder de mercado e escolha das maiores corporações do mundo como fonte de inteligência de riscos.
Neste webinar exclusivo, apresentamos alguns dos pesquisadores brasileiros do nosso time global de research, assim como um overview do conteúdo e contexto sobre o Brasil na ferramenta.
Assista para saber mais sobre a dinâmica da solução e a relevância da presença de um time totalmente focado nas necessidades do nosso país.

Palestrantes

Karina Avila
Karina Avila
Associate Research Analyst World-Check, Refinitiv
Danilo Segoshi
Danilo Segoshi
Customer Success Manager, Refinitiv
Humberto Aleixo
Humberto Aleixo
Research Analyst, World-Check, Refinitiv
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