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RIESGO DE TERCEROS
Soluciones digitales para luchar contra los delitos financieros
29 de Junio de 2020
La revolución digital ha mejorado muchos aspectos de nuestras vidas, y sin embargo es esta misma tecnología la que también da lugar a la delincuencia financiera a cometer fraudes en contra de individuos, países y sociedades. En una charla con expertos de Refinitiv se analizaron diferentes aspectos de la revolución digital, durante la charla se explicó cómo la incorporación y las soluciones de identidad digital ofrecen a los bancos e instituciones financieras la posibilidad de luchar contra los delitos financieros.
- En un diálogo con expertos de Refinitiv se analizó la forma en que los delincuentes financieros están haciendo uso de las capacidades de nuevas tecnologías para fomentar sus actividades ilegales.
- Durante la crisis de COVID-19 la situación se ha agravado. Los delincuentes financieros han podido sacar ventaja de las oportunidades a causa del miedo, la incertidumbre y la desesperación de la sociedad durante la pandemia.
- Qual-ID ofrece una combinación única de elementos para acceder a una identidad digital integral y una solución de detección que aumenta la eficiencia del equipo de cumplimiento, controla los costos y promueve una experiencia positiva para el cliente.
A medida que la evolución digital continúa creciendo en varias industrias, los consumidores que entienden de tecnología esperan cada vez más que la misma experiencia digital 24/7/365 que reciben en el comercio minorista digital esté presente en otras áreas de sus vidas, como la banca minorista y la gestión de patrimonios.
La conectividad, el funcionamiento sencillo y la creciente participación de los consumidores figuran entre los beneficios más atractivos de la digitalización. Sin embargo, es necesario y urgente que los bancos y las instituciones financieras (IF) protejan a sus clientes de los delincuentes financieros altamente sofisticados que puedan sacar ventajas de las capacidades digitales para cometer fraudes contra las empresas y los individuos.
COVID-19 y el delito financiero
El FBI proporciona varios ejemplos relacionados con la forma en que los delincuentes aprovechan la pandemia de COVID-19 para cometer fraudes contra los individuos, incluso haciéndose pasar por empleados del gobierno para extraer información personal con fines ilegales.
Otro claro ejemplo es el fraude que llevan a cabo en contra de aquellos que trabajan desde casa. En estos casos, se le pide a las víctimas que envíen o muevan dinero, convirtiéndose efectivamente en mulas de dinero y facilitándole el trabajo a los delincuentes.
La investigación llevada a cabo por Refinitiv confirma que el delito financiero sigue siendo generalizado. En nuestro informe de 2019, “Innovación y la lucha contra los delitos financieros”, se llegó a la conclusión de que más de dos tercios (72%) de los encuestados eran conscientes de los delitos financieros que tenían lugar en sus operaciones internacionales durante los 12 meses anteriores a la encuesta.
La evolución digital seguirá cobrando impulso. De hecho, se espera que el comercio digital crezca globalmente en más de un 20% de CAGR para 2022, alcanzando un valor de casi US$ 5,8 billones de dólares.
Junto con este crecimiento, los delincuentes sofisticados seguirán explotando la nueva tecnología para incrementar su actividad ilícita.
Por lo tanto, es necesario y urgente que los bancos y las IF aprovechen el poder de la mejor tecnología y soluciones disponibles para prevenir los delitos financieros y proteger a sus clientes.
Las soluciones de identidad digital ofrecen una oportunidad inmediata de éxito en este tema crucial.
El crecimiento de las soluciones digitales
Muchos bancos e instituciones financieras están haciendo malabarismos frente a una competencia feroz, ajustando los márgenes y la necesidad general de garantizar una experiencia positiva para el cliente, al tiempo que mitigan las amenazas a la seguridad, como las violaciones de datos a gran escala, el phishing y los ataques de ingeniería social. Todo ello ha facilitado que los estafadores asuman la identidad de los propietarios legítimos de cuentas mediante el fraude de adquisición de cuentas.
La crisis de la pandemia de COVID-19 no ha hecho más que agravar este escenario, dándole mayores oportunidades a los delincuentes financieros de sacar ventaja ante el elevado nivel de miedo, incertidumbre y desesperación.
Por lo tanto, los bancos y las IF con visión de futuro están acelerando sus programas de transformación digital para mitigar los altos niveles de riesgo previstos durante y después de la pandemia.
En concreto, esperamos un aumento significativo en la incorporación del uso de la tecnología así como también un incremento en las soluciones de identidad digital, dado que ofrecen diversos beneficios, entre ellos: tiempos de respuesta más rápidos; mayor precisión, seguridad y eficiencia operativa; ahorro de costos; y una experiencia del cliente más favorable.
Vea: Refinitiv Qual-ID es una solución de identidad digital única
Con World-Check en Qual-ID, los clientes podrán verificar la identidad accediendo a fuentes confiables, comprobar documentos y monitorear riesgos regulatorios y financieros, todo en una sola operación, mediante tecnología de API.
A medida que el desarrollo digital sigue avanzando a una velocidad exponencial, los bancos y las IF tienen una oportunidad real y tangible de adoptar la transformación digital, y aprovechar el poder de las nuevas herramientas y soluciones para optimizar sus esfuerzos en la actual lucha contra los delitos financieros.
Lea el diálogo de los expertos: Soluciones digitales para luchar contra los delitos financieros
