Neste início de década, os serviços financeiros asiáticos estão sendo guiados por três grandes tendências: reação das fintechs aos crimes financeiros, investimentos responsáveis e tensões comerciais.
- Com o futuro do setor financeiro cada vez mais moldado por dados e tecnologia, as estratégias lideradas pela Inteligência Artificial ganharão destaque nas instituições asiáticas a partir deste ano.
- A China conquistou a maior parte do mercado global de títulos verdes em 2019, mas ainda existem vários desafios para que os investimentos sustentáveis continuem avançando na Ásia.
- As fintechs de vanguarda terão um papel decisivo na definição de padrões do setor financeiro e no avanço do combate aos crimes financeiros.
Esta época, próxima do Ano Novo Chinês, é sempre uma ótima oportunidade para reflexão e atenção ao que o novo ano lunar pode trazer. Enquanto celebravámos o início do Ano do Rato, os holofotes globais destacavam o enorme potencial de crescimento oferecido pela nossa região.
Em 2019, a digitalização e a inovação trazida pelas fintechs desempenharam um papel essencial na transformação do setor de serviços financeiros da Ásia, como já mencionei no mês passado em uma coluna no Business Times. Isso oferece novos caminhos para impulsionar a eficiência do fluxo de trabalho, alcançar maiores retornos, mitigar riscos e promover um ecossistema financeiro mais sustentável.
No início de 2020, o investimento responsável, a inteligência artificial e a disrupção provocada pela tecnologia e pelo vertiginoso crescimento de dados continuarão a criar novas oportunidades e desafios para os investidores.
Finanças sustentáveis
Diante dos incêndios florestais na Austrália e das inundações em Jacarta, vimos como as mudanças climáticas estão impactando fortemente a região da Ásia-Pacífico. Não podemos mais negar o preço que o planeta nos está fazendo pagar.
Testemunhamos um foco maior em investimento responsável na Ásia no ano passado. A Monetary Authority of Singapore, por exemplo, anunciou um programa de US$ 2 bilhões durante o Singapore Fintech Festival para apoiar o crescimento das finanças verdes na cidade-Estado.
Emissão de títulos verdes por região, de 2015 a 2019
A região da Ásia-Pacífico (incluindo o Japão) também teve emissões recorde de títulos verdes em 2019, no valor de quase US$ 48 bilhões, já que um número crescente de investidores vem se preocupando com questões ambientais, sociais e de governança (ESG).
Curiosamente, a China assumiu a liderança em títulos verdes globais no ano passado, conquistando a maior parte desse mercado. Entretanto, ainda existem vários desafios para que os investimentos sustentáveis continuem avançando na Ásia.
Inteligência Artificial para cumprir metas
Nosso primeiro relatório sobre o financiamento de um futuro sustentável na Ásia identificou uma grande lacuna entre a intenção e as ações das maiores empresas do continente. Mais de 60% delas contam com políticas de redução de emissões, mas apenas um terço apresenta metas específicas para apoiar suas intenções.
No entanto, os avanços nas áreas de Inteligência Artificial e de Machine Learning podem ajudar a mitigar o desafio de quantificar e medir o sucesso no cumprimento dos projetos de sustentabilidade. Essas tecnologias auxiliam na geração de dados para estruturar metas, além de fornecer ferramentas para analisar e medir o seu impacto ao longo do tempo.
Neste ano, o investimento responsável continuará impactando os mercados financeiros asiáticos. E ainda veremos um foco redobrado sobre os aspectos sociais e de governança (além das considerações ambientais) para desenvolver um ecossistema financeiro mais inclusivo e sustentável na Ásia.
E, claro, estamos colocando nossa própria casa em ordem. A Refinitiv tem o orgulho de anunciar que já neutralizou suas emissões de carbono e está funcionando com 100% de energia renovável!
Oportunidades em meio à disputa comercial
As tensões comerciais entre Estados Unidos e China foram um tema macroeconômico importante para os mercados em 2019. E, apesar da assinatura de um acordo inicial em janeiro, isso deve perdurar ao longo de 2020.
A China é a segunda maior economia do mundo, e os participantes do mercado financeiro global vêm buscando as oportunidades que emergem do país com os desdobramentos das negociações comerciais com os EUA.
Mas, para navegar esse ambiente desafiador, já é possível apelar a uma série de soluções inovadoras habilitadas por IA.
Para ajudar nossos clientes a saber quando as empresas que eles rastreiam são mencionadas na imprensa chinesa, a equipe do Refinitiv Labs desenvolveu uma nova ferramenta, a Marco Polo. Ela identifica nomes de organizações escritos em chinês simplificado com a ajuda de um algoritmo que aborda as complexidades linguísticas dos textos, como a falta de espaçamento entre os termos.
À medida que o futuro das finanças parece cada vez mais entrelaçado a dados e tecnologias de última geração, acreditamos que as estratégias impulsionadas pela IA ganharão destaque nas instituições asiáticas a partir deste ano.
Luta contra crimes financeiros
Em meio à recente corrida dos mercados emergentes asiáticos pelo avanço de suas economias e infraestrutura digital, realizar negócios nesse ambiente de maneira eficaz é um dos maiores desafios para o setor financeiro da região em 2020.
No ano passado, vimos novidades interessantes no continente, como a introdução de licenças bancárias digitais em Hong Kong e Cingapura. Porém, com essas transformações também surgem novos riscos.
O ambiente cibernético, por exemplo, vem sendo povoado por criminosos hostis, organizados e sofisticados, que se não forem combatidos de forma sistemática podem contaminar a espinha dorsal do ecossistema bancário.
Aliás, o relatório de 2019 da Refinitiv sobre crimes financeiros constatou que 75% das organizações na região Ásia-Pacífico foram afetadas por esses delitos nos últimos 12 meses. Entre os principais motivos, o documento apontava a adoção de processos inadequados de due diligence durante a integração de novos clientes, fornecedores e contrapartes. Diante do sinal de alerta, 60% das empresas da região adotaram novas tecnologias para combater o crime financeiro, o que vem trazendo bons resultados.
Conexão com o futuro
Em julho do ano passado, a principal plataforma de pagamentos digitais da Indonésia, a OVO, adotou o World-Check da Refinitiv para apoiar seus procedimentos de Know Your Client (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro (Anti Money Laundering, ou AML, na sigla em inglês) e, assim, minimizar a exposição aos crimes financeiros.
Medidas como essa demonstram como os participantes das empresas de tecnologia da informação podem ter um papel decisivo na definição de padrões do setor financeiro e no avanço do combate aos crimes financeiros. Prevemos, inclusive, o fortalecimento dessa tendência, impulsionada por dados de qualidade e ferramentas de análise que permitem a construção de economias digitais robustas e mais preparadas para o futuro.
Neste ano, com a proliferação de dados e o surgimento de ferramentas de última geração, é crucial que as insitituições financeiras da Ásia mergulhem no universo tecnológico e garantam acesso às referências corretas. Só assim elas poderão aproveitar ao máximo as oportunidades de negócios oferecidas por um setor financeiro em rápida transformação.
Em nome da Refinitiv, gostaria de agradecer a todos os nossos clientes pelo apoio constante, e a nossos funcionários, por suas contribuições inestimáveis. Desejo a vocês e a suas famílias um feliz e próspero Ano do Rato.
