Um novo relatório da Refinitiv analisa as oportunidades e desafios enfrentados pelos gestores de patrimônio à medida que eles seguem se reinventando para sobreviver em um cenário de intensa transformação digital e alta volatilidade.
- Permanecer relevante e conquistar a lealdade do cliente com insights valiosos deve ser a prioridade de todos os consultores de gestão patrimonial.
- Uma nova pesquisa da Refinitiv com mais de 400 clientes de firmas desse setor revela quais têm sido as principais expectativas desses investidores desde o início da pandemia de Covid-19.
- A nossa pesquisa revelou que os clientes estão, mais do que nunca, buscando aconselhamento, mas lacunas na cobertura de dados e uma experiência digital ruim os têm levado a trocar de gestora de patrimônio.
Desde o início da crise sanitária global, o setor de gestão de patrimônio, juntamente com inúmeros outros, tem enfrentado desafios sem precedentes. Mas, como é de costume, ao lado desses desafios também estão oportunidades.
Na esteira da Covid-19, vimos um crescimento repentino (e exponencial) no uso de plataformas de investimento online em um momento em que os investidores se deparavam com o aumento da volatilidade e incertezas do mercado.
Isso deu aos especialistas em gerenciamento patrimonial a chance não apenas de mostrar o valor de seus conselhos, mas também a rapidez com que eles poderiam se adaptar à nova realidade digital para atender às expectativas que estavam surgindo.
Tendências na gestão de fortunas
Atualmente, mais de um ano após a chegada da pandemia, as gestoras de recursos financeiros estão testemunhando o surgimento de duas principais tendências.
A primeira é que, apesar da crescente disponibilidade de informações, em uma infinidade de canais digitais, há uma crescente necessidade de consultoria de investimento de qualidade.
Um recente relatório produzido pela Refinitiv, chamado “A Agenda de Digital Wealth: Promovendo a experiência do cliente de consultoria”, mostrou que 43% dos clientes desse setor acreditam que precisam mais de aconselhamento sobre investimentos agora do que há um ano. Eles também valorizam muito os insights e capacidades de seus consultores. Na verdade, 22% dos participantes da pesquisa disseram que a recomendação do especialista é a sua fonte mais importante para novas ideias de investimento.
A segunda tendência é que está em curso uma redução do grau de lealdade aos provedores de serviços financeiros, com 20% dos investidores dizendo que considerariam trocar de empresa caso a experiência com a plataforma digital disponível não fosse boa.
Ou seja, com a falta de interações face a face, uma boa experiência digital –que se transformou na maneira como as pessoas interagem com seus investimentos e consultores— tornou-se fundamental para o sucesso nessa área.
Ambos movimentos constituem, na verdade, uma oportunidade perfeita para os consultores de investimento otimizarem suas ofertas digitais, entregando uma experiência online que atenda à atual necessidade da clientela e aproveitando os canais digitais para conquistar a sua lealdade no longo prazo.
A importância do acesso a dados de qualidade
Analisando mais profundamente os motivos pelos quais muitas pessoas estão pensando em trocar de gestora de patrimônio, vemos que o custo é um fator óbvio. Quase metade (47%) dos clientes desses serviços são tentados pela oferta de taxas mais baixas por cada transação.
Outro fator importante, que pode ser explorado com mais facilidade, são os dados. Uma percentagem considerável (43%) dos entrevistados afirmou que uma melhor cobertura das diferentes classes de ativos poderia levá-los a trocar de consultoria.
Os investidores também mostraram interesse por fontes alternativas de dados, como serviços de análises de notícias, que possibilita, por exemplo, a obtenção de insights valiosos a partir de matérias jornalísticas. Ferramentas como marcação (tagging) e metadados podem ajudar os investidores a identificar conteúdo relevante e oportuno, medir o sentimento ou mesmo prever riscos de inadimplência.
Os dados ambientais, sociais e de governança (ESG) também são uma área-chave para os investidores. O investimento em ESG continua a ganhar popularidade, com quase metade (46%) dos participantes do estudo da Refinitiv dizendo que estão mais interessados em investir em ESG agora do que há seis ou 12 meses atrás.
E os clientes, sem dúvida, valorizam a contribuição do consultor nesse campo. Entre os que já levam em consideração dados ESG na hora de escolher seus investimentos, 53% ressaltam que a recomendação do gestor é a fonte mais confiável de informações sobre o tema.
Diante desse voto de confiança, esses profissionais devem garantir que são capazes de incluir dados ESG em suas pesquisas e recomendações, oferecendo aos clientes insights de forma transparente.
Oferecer uma melhor cobertura das diferentes classes de ativos e dados alternativos atualizados em tempo real são maneiras de as empresas começarem a atender às expectativas de mudança.
A capacidade de acessar dados confiáveis, relevantes e completos continua sendo um ponto crucial na equação de investimento. No entanto, os dados precisam ser contextualizados e os insights, adaptados ao cliente.
Aumente a confiança na experiência digital
Os canais digitais têm um papel crucial para que os clientes tenham acesso ao aconselhamento profissional. Mas os consultores precisam se certificar de que realmente estão demonstrando o valor desse recurso.
Nossa pesquisa deixou bem claro que a fidelidade do consumidor é um desafio que os gestores de patrimônio serão obrigados a enfrentar. Os clientes certamente valorizam o papel e a contribuição de seus consultores de investimento, mas experiências digitais ruins podem afetar negativamente a lealdade que sentem pelas empresas.
Isso representa uma oportunidade para que as firmas do setor otimizem suas ofertas e encontrem novas maneiras de usar dados aprimorados, ferramentas digitais e insights da clientela para cultivar relacionamentos e conquistar lealdade.
