Na era digital, onde as informações disponíveis são abundantes e chegam instantaneamente pelos mais diversos canais, é fundamental que os consultores de patrimônio adotem uma abordagem proativa para conquistar o cliente e demonstrar que são capazes de agregar real valor aos investimentos. Veja, neste post, como as ferramentas digitais podem facilitar essa tarefa.
- Neste ambiente digital em que vivemos, no qual as informações são fornecidas rapidamente por meio de vários canais, os gestores de patrimônio precisam filtrar o “ruído” e oferecer percepções objetivas aos clientes.
- Uma pesquisa da Aite sobre o impacto da Covid-19 na gestão de patrimônio descobriu que mais de 75% das empresas em todo o mundo estavam relatando um aumento na demanda dos clientes por recursos digitais. E 68% revelaram intensificação na comunicação com o cliente.
- As ferramentas de consultoria digital disponíveis no Refinitiv Workspace, como monitoramento de mercado aprimorado e análise de portfólio, estão ajudando os gestores a envolver os clientes com insights úteis e oportunos, de qualquer lugar onde estejam.
Na era digital, grandes volumes de informações obtidas de vários canais estão instantaneamente disponíveis para gerentes de patrimônio e seus clientes. Isso vem obrigando consultores da área a mostrar que são capazes de agregar percepções tangíveis e mais valor à já complexa equação de investimento.
Uma forma de cumprir essa tarefa é partindo para um envolvimento proativo por meio de canais digitais, além de uma abordagem centrada no cliente, com conselhos e insights personalizados.
Os consultores especializados em grandes fortunas enfrentam uma série de desafios, incluindo pressões competitivas, mudanças regulatórias, remuneração mais baixa e a crescente popularidade dos chamados gestores robóticos. Nesse contexto, tornou-se extremamente importante que os profissionais adotem estratégias e ferramentas que conquiste a geração de investidores mais jovens.
Lembrando que muitos desses investidores mais jovens estão acostumados a entrega instantânea de informações omni-channel, envolvimento virtual e acesso a ferramentas e aplicativos digitais abrangentes, é particularmente importante que os gestores de fortunas aprendam a acompanhar esse ritmo.
O impacto da Covid-19
A pandemia de coronavírus apenas antecipou a mudança para o que pode ser chamado de “novo normal” digital.
A atual crise transformou as atitudes em relação à interação humana, acelerando a demanda global por recursos digitais e promovendo um mundo cada vez mais virtual.
Uma recente pesquisa da Aite descobriu que mais de 75% das empresas em todo o mundo estavam relatando um aumento na demanda dos clientes por recursos digitais. E 68% revelaram intensificação na comunicação com o cliente. Isso mostra que não apenas os investidores mais jovens estão esperando ferramentas digitais e engajamento, mas todos eles, à medida que se ajustam ao “novo normal”.
Abordagem eficaz
Embora as informações prontamente disponíveis e a grande quantidade de canais digitais ofereçam uma série de benefícios, encontrar insights que estejam relacionados às carteiras de clientes é cada vez mais desafiador.
Por isso, ser capaz de comunicar esses insights de maneira eficaz e se envolver com os clientes é algo crucial para quem está nesse ramo. É aí que os consultores podem criar uma verdadeira vantagem competitiva.
Nossa principal solução para o setor, o Refinitiv Workspace for Wealth Advisors, oferece um conjunto de ferramentas de análise de portfólio, dados líderes de mercado e recursos digitais que permitem aos profissionais adotar uma abordagem proativa, interagir digitalmente com investidores e consolidar relacionamentos de longo prazo.
Ferramentas digitais que filtram o “ruído”
Ao lidar com grandes volumes de informações, os consultores precisam de ferramentas que os ajudem a digerir todos esses elementos de maneira eficaz, para que nenhuma notícia ou atividade importante no mercado passe despercebida.
Receber notificações em tempo real sobre questões significativas para os portfólios, como eventos, notícias de última hora e pesquisas, é vital para um bom desempenho. Obter informações oportunas a partir de qualquer lugar e em qualquer dispositivo permite que os consultores sejam proativos no envolvimento com os clientes.
Para identificar com eficiência os potenciais riscos e oportunidades, os gestores de fortunas precisam ser capazes de:
- Monitorar as notícias recebidas e a atividade do mercado em todas as participações da carteira de clientes.
- Organizar listas de observação para ordens específicas do cliente, como considerações ambientais, sociais e de governança (ESG).
- Criar rapidamente alertas e relatórios personalizados e automatizados sobre os movimentos mais recentes do mercado, mantendo os clientes sempre atualizados.
- Acessar e repassar informações relevantes de qualquer lugar e em qualquer dispositivo.
O aplicativo Watchlist Pulse no Refinitiv Workspace foi projetado para ajudar a filtrar “ruídos” e envolver os clientes com percepções oportunas e acionáveis, a partir de qualquer lugar.
Analytics para maior foco no cliente
Os profissionais não precisam das ferramentas certas apenas para filtrar “ruídos” e apontar dados relevantes, mas também para analisar esses elementos de maneira eficaz e obter insights diretamente relacionados às carteiras dos clientes e às ordens de investimento.
Com as soluções adequadas, os consultores podem analisar em tempo real o impacto dos movimentos do mercado nas carteiras e se comunicar rapidamente com os clientes, de acordo com a conectividade instantânea e as percepções personalizadas desejadas por uma nova geração de investidores.
A análise de portfólio no Refinitiv Workspace permite que você analise rapidamente portfólios de vários ativos para identificar fontes de desempenho.
O portfólio Analytics do Refinitiv Workspace fornece análises e percepções abrangentes para conduzir construção do portfólio e decisões de investimento, ajudando os gestores a fornecer um serviço centrado no cliente e a obter vantagem competitiva.
Conforme o novo normal digital se desenvolve, consultores com visão de futuro podem explorar um nicho valioso, aproveitando os dados e as ferramentas certas. Isso permitirá a eles adotar uma abordagem proativa de envolvimento digital e construir relacionamentos que prosperem com uma combinação de tecnologia de ponta e interação humana confiável.
Na esteira da Covid-19, esses diferenciais provavelmente se tornarão ainda mais importantes, à medida que os clientes buscam garantias e atribuem importância renovada a relacionamentos sólidos baseados em confiança.
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