Quando se trata de sua reputação, ignorar ligações com organizações ou indivíduos de alto risco pode ser devastador –e muitas vezes, um caminho sem volta. Entenda como a melhoria dos processos de Due Diligence pode proteger as empresas de danos desse tipo.
- A Abordagem Baseada em Risco (RBA, na sigla em inglês) para o gerenciamento do compliance vem sendo considerada como a melhor opção entre os profissionais da área. Isso porque ela ajuda a direcionar os recursos para as áreas em que há maior percepção de risco, além de identificar de forma mais precisa as áreas críticas.
- Até mesmo o mais eficiente dos departamentos de compliance sairá ganhando com o acesso a dados e tecnologias confiáveis, como Machine Learning e soluções baseadas em Inteligência Artificial.
- A Refinitiv oferece uma combinação única entre avançadas tecnologias para que a sua empresa possa aprimorar o processo de Due Dilligence –mas sempre em parceria com a inestimável experiência humana, vinda de nosso seleto time de profissionais.
Políticas de tolerância zero impostas por novas regulações nos Estados Unidos e no Reino Unido, como o Foreign Corrupt Practices Act e o Bribery Act 2010, respectivamente, apontam para as graves consequências enfrentadas por qualquer organização ou instituição financeira que não gerenciarem seus riscos de corrupção.
Além disso, há os potenciais danos à reputação causados por envolvimento involuntário com um terceiro que esteja enfrentando algum tipo de sanção.
Por meio de um processo sério de Due Diligence é possível obter informações detalhadas sobre qualquer entidade ou indivíduo –em todo o mundo. E, com esses dados em mãos, as organizações poderão tomar decisões a tempo de evitar riscos.
Abordagem baseada em risco
Os últimos anos presenciaram uma mudança fundamental nas percepções das empresas e de seus funcionários sobre a Due Diligence.
No passado, a ideia vigente era de que os processos de Know Your Customer (KYC) e de Due Diligence eram nada mais do que um “mal necessário” criado pelos reguladores. A maioria das organizações encarava essa medida apenas como o preenchimento de mais um dos tantos formulários existentes no seu dia-a-dia, com a despesa correspondente no balanço corporativo do final do trimestre.
Recentemente, no entanto, a Due Diligence passou a ser considerada uma ferramenta essencial, capaz de proteger os negócios, seja ele qual for, de danos à reputação potencialmente devastadores; ou seja: o melhor método para que as equipes de compliance identifiquem riscos antes que seja tarde.
As empresas e instituições financeiras precisam avaliar de forma cada vez mais rigorosa o risco para todos os terceiros, incluindo fornecedores, distribuidores e vendedores. Mas elas devem concentrar seus esforços de Due Diligence nas áreas de médio e de alto risco, de acordo com a Abordagem Baseada em Riscos (RBA).
Atualmente, a Abordagem Baseada em Riscos é considerada a melhor prática (best practice, na expressão em inglês) para levar a cabo um bom gerencimento de riscos nas empresas e instituições financeiras. Isso porque ela faz com que os profissionais do setor sejam mais precisos ao identificar as áreas que despertam maior preocupação. Assim, os recursos destinados às ações de compliance, frequentemente escassos, podem ser utilizados em questões mais críticas.
Soluções sob medida
Até pouco tempo atrás, restrições orçamentárias eram um empecilho para muitas organizações que desejavam melhorar seus programas de Due Diligence. Mas agora já existem soluções para qualquer tipo de empresa –e, igualmente importante, qualquer orçamento.
Elas abrangem desde uma simples triagem de nomes, que são comparados a um banco de dados de inteligência de risco, até programas de Due Diligence altamente personalizados, como verificações detalhadas de antecedentes. Essa última opção baseia-se também em inteligência humana, que ajuda a incorporar insights confiáveis ao histórico de reputação de qualquer cliente ou terceiro, independentemente da sua localização geográfica.
Na era do Big Data, até mesmo os mais eficientes departamentos de compliance podem se beneficiar do acesso a dados confiáveis e da tecnologia adequada, como Machine Learning e outras soluções baseadas em Inteligência Artificial, para filtrar dados e identificar riscos com precisão.
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Reputação: seu ativo mais valioso
Com base em nossos conhecimentos sobre melhores práticas, podemos dizer com segurança que os processos de Due Diligence continuam sendo a melhor defesa contra crimes financeiros. Eles são ferramentas fundamentais para evitar danos reputacionais causados por negócios, ou qualquer outra associação, com empresas e indivíduos que estejam enfrentando sanções.
Em um ambiente regulatório global cada vez mais rígido, onde multas por falhas de compliance não chegam aos pés dos efeitos devastadores causados por danos reputacionais, não se pode subestimar a importância de triagens minuciosas, sempre respaldadas por um sério programa de Due Diligence.
Afinal, a reputação é seu ativo mais valioso, e ter acesso a informações detalhadas e segmentadas sempre que necessário é a chave para mantê-la intacta.
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