Cenário de risco e Covid-19: com a transformação do ambiente corporativo, empresas encontram-se mais vulneráveis a crimes financeiros

Relatório da Refinitiv indica que com menor pressão de reguladores e maior cobrança por resultados na esteira da pandemia, empresas recuam em processos de due diligence e ficam mais expostas a crimes financeiros, como os cibernéticos. 

• A edição de 2021 do relatório “Relatório Global de Risco e Compliance 2021” da Refinitiv mostra que o estresse nas finanças internacionais obrigou as organizações a desviar o foco para necessidades comerciais mais urgentes. Na América Latina, por exemplo, 80% dos entrevistados relataram cobranças para aumentar a receita de seus departamentos.
• Em meio a esse cenário, apenas 44% dos relacionamentos das empresas são hoje submetidos a procedimentos de due diligence, índice 5% menor do que o obtido em 2019. Curiosamente, a Europa é a região com a menor taxa (40%), seguida pelas Américas (44%).
• A dificuldade em obter documentação legal e dados necessários para realizar verificações minuciosas sobre terceiros também parece estar contribuindo para isso: 32% dos entrevistados na região da América Latina e Caribe e 46% nos EUA, por exemplo, citam esse desafio.

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Quem é cliente da Refinitiv já há algum tempo, sabe que divulgamos anualmente abrangentes relatórios sobre o panorama de risco global. Deixamos de fazê-lo apenas em 2020, quando a pandemia, recém-instalada, pegou todos de surpresa e causou transtornos sem precedentes (também) para o ambiente corporativo. No primeiro semestre deste ano, no entanto, conforme começávamos a emergir da maior crise sanitária de que se tem notícia em mais de um século, pudemos retomar esse trabalho.

Baseado em enquetes conduzidas ao longo de trinta países com quase 3.000 profissionais do setor de risco e compliance durante o primeiro trimestre de 2021, esta nova edição do nosso já tradicional relatório deixa claro que, assim como o mundo se transformou drasticamente nos últimos dezoito meses, o mesmo ocorreu com a forma como as organizações lidam com o risco.

Leia o relatório da Refinitiv: Relatório Global de Risco e Compliance 2021

Pandemia escancara as portas para o crime financeiro

Como foi realizada em meio à crise gerada pela Covid-19, esta pesquisa funciona como uma espécie de termômetro das recentes transformações no cenário de risco desde que nos deparamos coma a pandemia. E talvez a mais óbvia delas seja que, conforme a disseminação do vírus fez com que bancos centrais, corporações e consumidores reconsiderassem suas prioridades e realocassem recursos em prol da sobrevivência, o crime financeiro também se reinventou, adquirindo novas formas.

Não é segredo que o estresse nas finanças internacionais obrigou as empresas a desviar o foco para necessidades comerciais mais prementes; para se ter uma ideia, 65% dos profissionais consultados admitiram estar sob pressão (extrema ou significativa) para melhorar lucros e participação de mercado. E algumas regiões foram ainda mais atingidas por esse movimento: 80% dos entrevistados na América Latina, por exemplo, relataram cobranças para aumentar a receita de seus departamentos.

Se por um lado houve necessidade de se mudar a abordagem comercial, por outro, governos, reguladores e até conselhos corporativos passaram a exercer menor pressão para que fossem adotadas medidas contra o crime financeiro, já que o foco estava muito mais em apoiar as empresas, ajudando-as a pagar contas e reter seus funcionários, do que em gerar ainda mais obrigações.

Tempestade perfeita

Em meio a esse cenário, não é de espantar que atualmente apenas 44% dos relacionamentos das empresas sejam submetidos a procedimentos de due diligence, índice 5% menor do que o levantado na pesquisa anterior, de 2019. Curiosamente, a Europa é a região com a menor taxa (40%), seguida pelas Américas (44%). Já Oriente Médio e África Subsaariana surgem com as maiores marcas (48% e 56%, respectivamente).

Embora esses índices possam parecer contra-intuitivos, pode-se supor que as organizações que operam em ambientes de negócios mais voláteis e instáveis, como na África e no Oriente Médio, ​​tiveram que se tornar resilientes e ágeis a fim de crescer –e a condução de processos frequentes e rigorosos de due diligence é fundamental para garantir o sucesso em tais mercados.

Além do que já foi citado anteriormente, a dificuldade em obter documentação legal e dados necessários para realizar verificações minuciosas sobre terceiros também parece estar contribuindo para a queda nos índices de due diligence, já que 32% dos entrevistados na região da América Latina e Caribe e 46% nos EUA, por exemplo, citam esse desafio.

Trabalho remoto e crime cibernético

Nossa pesquisa também ajudou a confirmar algo que muitos já intuíam: devido à adoção das práticas de trabalho remoto, o combate aos crimes cibernéticos contra as organizações empresariais se tornou mais complicado. Enquanto metade (51%) dos respondentes afirma que a pandemia aumentou a preocupação das companhias com esse tipo de crime, 71% dizem que ficou mais difícil de contê-lo.

Outro ponto que merece destaque é o fato de que hoje quase todos (98%) os profissionais consultados acreditam que o crime financeiro traz sérios prejuízos para a sociedade, como:

• Corromper o ambiente de negócios (33% dos entrevistados e 39% dos respondentes da AL)
• Incentivar outras atividades ilegais (31% dos entrevistados e 34% dos respondentes da AL)
• Usar recursos de forma ineficiente (30% dos entrevistados e 32% dos respondentes da AL)
• Fazer com que os preços cheguem mais altos aos usuários finais (29% dos entrevistados e 39% dos respondentes da AL)

O estudo ainda deixa claro que a principal preocupação de uma firma ao ser associada a crimes financeiros é com sua reputação, sobretudo na América Latina e na África Subsaariana, onde 40% e 45% dos entrevistados, respectivamente, citaram essa questão—globalmente, esse índice cai para 33%.