A recente volatilidade do panorama mundial de sanções, deflagrada há poucas semanas pelas investidas militares da Rússia na Ucrânia, foram tema do mais recente webinar on-demand da Refinitiv, “Navigating the Global Sanctions Landscape in 2022”. O evento, que contou com um painel de especialistas internacionais, destacou ainda, entre outros assuntos, o que é preciso para que os participantes do mercado financeiro mantenham as boas práticas diante das instabilidades do momento atual.
- À medida que o quadro geral de sanções se torna cada vez mais complexo e dinâmico, o que deve ser levado em consideração para desenvolver um programa de triagem de sanções realmente eficaz?
- Para enfrentar os desafios impostos pela implementação de sanções globais, as empresas de serviços financeiros necessitam de conjuntos de dados atualizados e que sejam constantemente submetidos a rigorosos controle de qualidade.
- A Refinitiv está desenvolvendo soluções práticas para ajudar as organizações com o cumprimento de sanções. Para ouvir a gravação de nosso webinar sobre o tema, clique aqui.
Desde o início (oficial) do conflito russo-ucraniano, há cerca de três semanas, a palavra “sanção” tornou-se predominante no cenário geopolítico. Desde governos dos Estados Unidos, Reino Unido e União Europeia até aqueles de nações como Canadá, Austrália, Japão e Singapura reagiram aos recentes desdobramentos em solo europeu implementando uma série de sanções econômicas e financeiras contra a Federação Russa.
O primeiro país a reagir desse modo à incursão militar russa à Ucrânia foi o Reino Unido, seguido rapidamente pelo Tesouro dos EUA, União Europeia e diversos outros governos.
Todo esse frenesi ocorreu na sequência de 2021, outro ano bastante conturbado nesse sentido, com sanções sendo implementadas como resposta a eventos que se desenrolaram em Mianmar, Hong Kong e China, entre outras localidades.
O dinamismo do panorama global de sanções nos faz lembrar que essa é uma arena em ebulição, onde as mudanças podem ser rápidas, extremamente complexas e que, não raro, geram multas significativas; e todos esses fatores tornam-se ainda mais complicados quando as empresas devem lidar com diferentes tipos de sanções.
Ouça o webinar: “Navigating the Global Sanctions Landscape in 2022”
Para determinar quais entidades são afetadas há normas bastante rígidas. Uma delas é a regra dos 50% do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC, na sigla em inglês). Segundo ela, qualquer entidade na qual uma ou mais entidades sancionadas possuam (direta ou indiretamente) mais de 50% de participação também pode ser implicitamente penalizada.
Diante de quadros tão intrincados como esses, o cumprimento das sanções acaba sendo muito mais difícil do que se poderia imaginar.
Em meio ao atual cenário de sanções globais, quais os desafios para as instituições financeiras?
Para se manter em total conformidade, os participantes do setor precisam, mais do que nunca, de programas de triagem de sanções extremamente robustos, mas, mesmo assim, é provável que eles se deparem com alguns problemas.
Um deles, que observamos com bastante frequência, ocorre quando um indivíduo possui mais de um nome. Nesse caso, as empresas devem verificar se estão examinando todos os nomes e suas variações, incluindo prefixos e/ou sufixos. Só que, apesar de geralmente capturarem todas as variações, as técnicas de correspondência utilizadas podem resultar em um grande número de falsos positivos, o que traz sérias implicações de custo e tempo.
Em resposta a esses desafios, os times de compliance necessitam de uma abordagem prática para rastrear e gerenciar o risco de sanções. Ou seja, eles precisam limitar o cenário de sanções apenas a listas de sanções relevantes. E isso, por sua vez, só pode ser feito com segurança se eles tiverem acesso a conjuntos de dados atualizados e que passem constantemente por controle de qualidade.
Ouça o webinar: “Navigating the Global Sanctions Landscape in 2022”
Triagem de boas práticas
O serviço de inteligência de dados World-Check, da Refinitiv, ajuda as empresas a garantir as boas práticas em sua triagem de sanções e a se manter em conformidade com as complexas regulações em um ambiente cada vez mais volátil.
E isso só pode ser alcançado porque empregamos uma mistura de tecnologia e experiência humana. Enquanto sistemas automatizados monitoram cada desenvolvimento, nossas equipes se dedicam diariamente a realizar verificações manuais das listas de sanções (e em alguns casos isso precisa ser feito a cada meia hora!).
Novas sanções e atualizações são sempre avaliadas antes que os dados relevantes sejam capturados pelo sistema World-Check. Em seguida, atribuímos uma palavra-chave abrangente (por exemplo, OFAC), bem como subpalavras-chave que forneçam informações adicionais. Também incluímos todas as fontes de documentação oficiais e garantimos um rigoroso controle de qualidade antes que as informações sejam publicadas em nossos sistemas voltados ao cliente.
Com mais de duas décadas de experiência, oferecemos dados confiáveis, estruturados e, claro, sem duplicações, o que reduz bastante possíveis “ruídos”. E, além disso, estamos cientes de que acompanhar o timing inerente ao desenvolvimento de sanções é algo fundamental: em 99,9% dos casos, publicamos atualizações em menos de 24 horas.
Na Refinitiv, nos preparamos para as contínuas incertezas que envolvem o cenário global de sanções à medida que os eventos do primeiro trimestre de 2022 continuam a se desenrolar. Diante desse panorama, em constante evolução, estamos trabalhando arduamente para garantir que nosso conteúdo referente a sanções permaneça amplo e preciso, ajudando nossos clientes a atravessar esses tempos tão desafiadores.
