O Snapshot, novo relatório de due diligence da Refinitiv, oferece um retrato conciso de qualquer empresa ou indivíduo, incluindo percepções essenciais para a rápida avaliação dos riscos inerentes aos relacionamentos com clientes, negócios e terceiros.
- A due diligence oferece insights essenciais que permitem às empresas avaliar rapidamente o risco potencial em relacionamentos com clientes, negócios e terceiros.
- Hoje em dia há grande necessidade de relatórios de due diligence automatizados e orientados por dados que forneçam informações essenciais de forma rápida e econômica.
- Com o Snapshot, da Refinitiv, é possível fazer exatamente isso: avaliar riscos com maior dinamismo e sem gastar muito. Assim, as organizações poderão embasar melhor suas decisões de negócios.
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As pesquisas realizadas pela Refinitiv não deixam dúvidas sobre a natureza generalizada do crime financeiro. Na sondagem global de 2019, quase três quartos (72%) das organizações participantes confirmaram que tinham conhecimento de crimes financeiros em suas operações nos 12 meses anteriores.
Além disso, em nossa pesquisa de 2020 sobre risco de terceiros, 60% dos entrevistados disseram que não estão monitorando totalmente terceiros quanto a riscos contínuos; e 43% dos terceiros não recebem sequer verificações de due diligence.
Diante desse perigoso cenário, fica claro que as organizações precisam de soluções precisas e acessíveis para ajudá-las a erradicar o crime financeiro e a corrupção. Essas ferramentas devem possibilitar a identificação e avaliação dos potenciais riscos inerentes a todos os relacionamentos com clientes e terceiros.
Como a due diligence pode ajudar?
Enhanced due diligence (EDD) é uma ferramenta de avaliação de risco de valor inestimável. Ela fornece detalhadas verificações de integridade e de antecedentes tanto de entidades quanto de indivíduos. No entanto, o custo e o tempo envolvidos nos métodos tradicionais de EDD podem não fazer sentido, por exemplo, para casos em que um grande volume de relacionamentos de baixo risco são avaliados.
Também é preciso considerar que o cenário regulatório em constante desenvolvimento vem gerando a necessidade de se realizar a due diligence em um maior número de relações comerciais.
A Comissão Europeia, por exemplo, conduziu um estudo sobre os requisitos de due diligence e, subsequentemente, se comprometeu com as novas regras da UE que regulam as cadeias de abastecimento (abril de 2020). Enquanto isso, o Departamento de Justiça dos EUA atualizou suas diretrizes sobre avaliação de programas de compliance corporativo (junho de 2020).
Em meio a esse novo panorama, são cada vez mais necessários relatórios de due diligence que sejam orientados por dados e automatizados para fornecer essas informações de forma rápida e econômica.
Assista: “How Has The Need For Enhanced Due Diligence Changed For Customers?
As informações também devem ser reveladoras e integradas de forma eficiente aos fluxos de trabalho pré-existentes, auxiliando os usuários a tomar decisões precisas sobre todos os clientes, terceiros, transações e investimentos.
Retrato objetivo do risco
O Snapshot, novo relatório de due diligence da Refinitiv, surgiu para preencher a lacuna existente entre os métodos tradicionais de EDD e a crescente necessidade de avaliações preliminares acessíveis, capazes de oferecer uma visão concisa e indicativa do risco, e que, claro, sejam empregadas para ajudar a empresa a priorizar as suas relações comerciais.
No passado, a enhanced due diligence (EDD) era reservada para clientes ou terceiros considerados como os de maior risco. Porém, muitas vezes as organizações precisam de uma avaliação rápida do risco potencial sem o custo nem o tempo exigidos pelos relatórios tradicionais de EDD. E, com as novas normas que estão entrando em vigor, a gama de organizações incluídas nos requisitos regulatórios que abrangem clientes, fornecedors e terceiros só faz aumentar.
Avaliações preliminares e exigências para a integração
Um grande número de empresas tem descoberto que deve conduzir avaliações preliminares sobre clientes, fornecedores e terceiros em potencial, e definir os requisitos de integração com base no risco. Essas organizações também precisam monitorar os relacionamentos existentes para novos riscos que podem, de uma hora para outra, afetar seus negócios.
Alguns exemplos de negócios que poderiam se beneficiar de uma due diligence concisa, acessível e preliminar incluem:
- Marketplaces online business-to-business (B2B) e business-to-consumer (B2C) que têm de garantir que os participantes em suas plataformas atendam aos padrões desejados.
- Instituições financeiras que realizam verificações de due diligence em ambientes tradicionais ou novos, como processos de integração de clientes de bancos digitais.
- Governos ou agências que conduzem verificações iniciais para indivíduos que buscam cidadania ou residência.
- Empresas e organizações verificando riscos de terceiros e fornecedores, tanto para integração quanto para monitoramento contínuo.
Como funciona o Snapshot
O nosso novo relatório de due diligence foi projetado para oferecer uma poderosa combinação de tecnologia de ponta e inteligência humana confiável, fornecendo informações direcionadas, rápidas e por um preço acessível.
O Snapshot utiliza a Inteligência Artificial e o Processamento de Linguagem Natural (PNL) para criar um retrato amparado em percepções de domínio público, em um formato de “automação assistida”. Isso significa que o relatório é produzido automaticamente, e a qualidade, verificada pelos analistas do Refinitiv.
Assista: “Refinitiv Has Your Urgent Due Diligence Needs Covered”
Esse relatório é perfeito para casos de due diligence em que o volume de verificações é alto, e o risco, baixo, e onde a pré-due diligence ou avaliações iniciais são necessárias para embasar as decisões sobre quais assuntos exigirão investigação adicional.
Cada relatório Snapshot inclui:
- Informações gerais do negócio (para empresas), como o nome da organização, seu endereço e detalhes do diretor responsável.
- Registros do World-Check, se disponíveis.
- Informações adversas (de fontes de notícias e fontes abertas).
- Informações sobre riscos do país.
O formato tabular e consistente do Snapshot facilita a rápida localização de informações relevantes, mas ele também oferece uma série de outros benefícios, como escalabilidade e resposta rápida (os seus relatórios estão disponíveis em questão de horas).
O ritmo dinâmico e competitivo dos mercados globais, a natureza abrangente do risco e o escrutínio regulatório cada vez maior indicam que nunca foi tão importante para as organizações se proteger contra danos financeiros, regulatórios e de reputação.
A mais recente inovação de EDD da Refinitiv oferece uma oportunidade de avaliar o risco de maneira rápida e econômica, e capacita todas as organizações a tomar decisões mais sólidas e embasadas sobre clientes e terceiros, e o risco potencial que eles podem representar.
